Redian新闻
>
险企员工私刻公章,诈骗857万!终身禁业...

险企员工私刻公章,诈骗857万!终身禁业...

公众号新闻

9月4日,国家金融监督管理总局公布的一份行政处罚决定书显示,长江财产保险股份有限公司黄石中心支公司存在内控管理不到位,原销售总监王某婷私刻公章骗取客户资金、不具备任职资格人员实际履行高管职权两项违法行为。

晨曦
来源丨中国基金报(IDchinafundnews


八妹说:
根据公众号平台最新的推送规则,如果不想错过八妹的文章,记得标星标哦,以前加过的也需要重新添加,这样每次新文章推送才会第一时间出现在你的订阅列表里。
人生总会有遗漏,但是不要忘记 “添加星标”哦!!!
· · ·
又有一线营销人员“胆大包天”,私刻公章诈骗客户,最终身陷囹圄并终身禁业。        
9月4日,国家金融监督管理总局公布的一份行政处罚决定书显示,长江财产保险股份有限公司黄石中心支公司存在内控管理不到位,原销售总监王某婷私刻公章骗取客户资金、不具备任职资格人员实际履行高管职权两项违法行为。
据悉,王某婷在职期间因炒期货欠下巨额债务,以公司需要业务员垫付保费,承诺支付好处费为诱饵,私刻印章并以公司名义向27人以“垫付保费”为由借款,实际诈骗金额为857万元。
另据中国裁判文书网相关诉讼文书显示,王某婷因诈骗罪被判有期徒刑12年6个月。黄石监管分局对王某婷予以终身禁止进入保险业,并对长江财险黄石中支及时任负责人进行警告、罚款。
来看详情——


1.

/ 原销售总监私刻公章

不具备资格人员履行高管职责 /

首先来看,黄石监管分局公布的长江财险黄石中支存在的问题:
第一,内控管理不到位,原销售总监王某婷私刻公章骗取客户资金。
经查,2016年12月至2019年6月间,王某婷担任长江财险黄石中支销售总监,因炒期货欠下巨额债务,以公司需要业务员垫付保费,承诺支付好处费为诱饵,私刻“长江财产保险股份有限公司黄石中心支公司”的印章,以公司的名义向朱某某等27人借款并转入其私人账户,实际诈骗金额为857万元。
黄石监管分局指出,长江财险黄石中支未建立从业人员行为管理相关制度,未对员工开展异常行为排查;未开展过内外部审计和公司内控合规风险排查;刘某莉作为长江财险黄石中支公司原实际负责人,对原销售总监王某婷私刻公章、与客户不当资金往来等违法违规行为缺乏监督和管理。
王某婷作为原长江财险黄石中支销售总监,虚构公司需要业务员垫付保费、私刻公章诈骗,应承担直接责任;刘某莉作为原长江财险黄石中支实际负责人,对王某婷私刻公章、与客户不当资金往来等违法违规行为缺乏监督和管理,应承担管理责任。
第二,不具备任职资格人员实际履行高管职权。 
2015年2月1日至2019年7月24日期间,刘某莉在未取得高管任职资格情况下,实际履行长江财险黄石中支主要负责人职责。据披露,刘某莉时任长江财险黄石中支党支部书记。  
基于上述行为,黄石监管分局决定对长江财险黄石中支予以32万元罚款;对王某婷予以终身禁止进入保险业;对刘某莉予以警告,并处1万元罚款的行政处罚。


2.

/ 假借“垫付保费”名义诈骗

被判12年6个月 /


作为财险公司分支机构的原销售总监,王某婷是如何开展诈骗活动的?
据中国裁判文书网相关诉讼文书显示,在东窗事发后,有客户以长江财险黄石中支为被告提起诉讼,要求赔偿损失。该客户称,王某婷与其达成协议开展垫付保费的业务,由客户代为垫付保费,王某婷支付2%手续费并承诺在一个月内返还垫付保费。
据黄石市黄石港区人民法院刑事判决认定:2016年12月至2019年6月,王某婷担任长江财险黄石支公司销售总监期间,因炒期货欠下巨额债务,向乔某萍等27人虚构公司需要业务员垫付保费,伪造长江财险黄石支公司的印章,承诺支付好处费为诱饵,以长江财险黄石支公司的名义向27人借款。
王某婷通过POS机、银行转账或者支付现金的方式将27人的资金合计约891万元全部转入其私人账户,向27人出具借条或者收款收据,并加盖伪造的公章。为了长期维系借款关系,王某婷支付27人手续34.27万元,实际诈骗金额为857万元。以上款项均被王某婷个人支配使用。
最终,法院判决王某婷犯诈骗罪,判处有期徒刑12年6个月,并处罚金25万元;责令王某婷向27名被害人退赔经济损失857万元。
近期监管披露的行政处罚案例中,因炒期货导致“铤而走险”的员工不在少数。今年7月,上饶监管局披露的行政处罚案例显示,某“80后”国有大行支行负责人对内控制度执行不到位、导致员工挪用该行资金的违法行为负直接责任,被予以禁止终身从事银行业工作的处罚。
据悉,该支行负责人与另一名员工炒期货亏损严重,便共同商议利用便利挪用银行的钱进行期货交易,通过虚构存款等方式挪用资金近八千万。最终,该负责人因犯挪用资金罪被判有期徒刑8年,另一员工被判7年。
要想每天都能看到八妹的文章,记得点亮“星标”
—end—

金八传媒往期获得奖项


*欢迎扫描下方二维码
内容及商务合作,请联系八妹微信号:bameihezuo

极扬文化,是一家新媒体、新消费为主业的新三板挂牌公司(股票代码:873375),旗下金八媒体矩阵包括金融八卦女、新10亿商业参考等,超过1100万用户选择关注我们的新媒体。
由于微信改版,公众号文章不再按时间顺序推送文章,而是根据权重推送。 
如果您还希望经常看到我们的文章,记得点在看和给八妹添加一个“星标”哦!

微信扫码关注该文公众号作者

戳这里提交新闻线索和高质量文章给我们。
相关阅读
美国%15亿彩票大奖得主,短短5月被诈骗8000万刀“一夜暴富”成噩梦,诈骗到底有多难防?​什么情况?这家银行原董事长遭终身禁业,曾受贿148万5109 血壮山河之武汉会战 浴血田家镇 17女子喜中15亿美元彩票大奖,反遭诈骗8000万美元!作案者竟是执业律师……《花信风之小暑》【财闻联播】一日籍药企员工涉间谍罪在华被捕,外交部回应!恒大地产,再被强制执行突发:终身禁业!外派故事 (37)难兄难弟和他们的女人私刻公章!诈骗857万!终身禁业太惨! $15亿彩票大奖得主 短短5月被诈骗8000万刀 骗子用这手段...假投资真受贿,银行原高管遭终身禁业!国开行年内已有6人被查一日籍药企员工涉间谍罪被逮捕!外交部回应“自杀都是奢望!”他们把自己卖给诈骗团伙,偷拍下血的罪证,视频公开后,诈骗犯开始求饶…90后美女,诈骗摩根大通12亿?警惕!安省AI诈骗正在爆发,男子被骗8000刀!多人被骗已损失26亿警惕AI换脸来诈骗!和你视频的可能不是真朋友,诈骗千层套路如何破解?开学季,诈骗犯盯上英国留学生!惊呆!“80后”银行女员工,竟敢虚构8000万存款!被判8年,终身禁业!神操作!某金融央企员工pyq炫耀!7人被终身禁业,甚至判刑!这一地区多家银行出事,事涉违法放贷、诈骗、受贿…Tinder第一渣男:靠着百亿王子人设,诈骗千万美金,还成了顶尖网红……一天内,7名银行人被终身禁业!吴建英(女,1984年),终身禁业撤销资格!终身禁入!离别4人因“高薪”偷渡缅甸,诈骗窝点待半年后回国自首女子喜中15亿美元彩票大奖,反手遭诈骗8000万美元!作案者竟是执业律师,5个月内,他干了这些事……诈骗85亿!古早偶像男神被爆靠卖房坑富商【财闻联播】四川一国企员工263套房?回应来了!乌克兰承认:丢了57万件武器书识(六)连追四人夺回公章,信托行业的核心技能是“自由搏击”中企员工搭商业航班回国!驻以使馆再建议→美国15亿彩票大奖得主,短短5月被诈骗8000万刀一女留学生手指被斩一根,诈骗团伙盯上澳州新西兰留学生!
logo
联系我们隐私协议©2024 redian.news
Redian新闻
Redian.news刊载任何文章,不代表同意其说法或描述,仅为提供更多信息,也不构成任何建议。文章信息的合法性及真实性由其作者负责,与Redian.news及其运营公司无关。欢迎投稿,如发现稿件侵权,或作者不愿在本网发表文章,请版权拥有者通知本网处理。