私刻公章！诈骗857万！终身禁业

2023-09-04 16:09

中国基金报晨曦

又有一线营销人员“胆大包天”，私刻公章诈骗客户，最终身陷囹圄并终身禁业。

9月4日，国家金融监督管理总局公布的一份行政处罚决定书显示，长江财产保险股份有限公司黄石中心支公司存在内控管理不到位，原销售总监王某婷私刻公章骗取客户资金、不具备任职资格人员实际履行高管职权两项违法行为。

据悉，王某婷在职期间因炒期货欠下巨额债务，以公司需要业务员垫付保费，承诺支付好处费为诱饵，私刻印章并以公司名义向27人以“垫付保费”为由借款，实际诈骗金额为857万元。

另据中国裁判文书网相关诉讼文书显示，王某婷因诈骗罪被判有期徒刑12年6个月。黄石监管分局对王某婷予以终身禁止进入保险业，并对长江财险黄石中支及时任负责人进行警告、罚款。

来看详情——

原销售总监私刻公章

不具备资格人员履行高管职责

首先来看，黄石监管分局公布的长江财险黄石中支存在的问题：

第一，内控管理不到位，原销售总监王某婷私刻公章骗取客户资金。

经查，2016年12月至2019年6月间，王某婷担任长江财险黄石中支销售总监，因炒期货欠下巨额债务，以公司需要业务员垫付保费，承诺支付好处费为诱饵，私刻“长江财产保险股份有限公司黄石中心支公司”的印章，以公司的名义向朱某某等27人借款并转入其私人账户，实际诈骗金额为857万元。

黄石监管分局指出，长江财险黄石中支未建立从业人员行为管理相关制度，未对员工开展异常行为排查；未开展过内外部审计和公司内控合规风险排查；刘某莉作为长江财险黄石中支公司原实际负责人，对原销售总监王某婷私刻公章、与客户不当资金往来等违法违规行为缺乏监督和管理。

王某婷作为原长江财险黄石中支销售总监，虚构公司需要业务员垫付保费、私刻公章诈骗，应承担直接责任；刘某莉作为原长江财险黄石中支实际负责人，对王某婷私刻公章、与客户不当资金往来等违法违规行为缺乏监督和管理，应承担管理责任。

第二，不具备任职资格人员实际履行高管职权。

2015年2月1日至2019年7月24日期间，刘某莉在未取得高管任职资格情况下，实际履行长江财险黄石中支主要负责人职责。据披露，刘某莉时任长江财险黄石中支党支部书记。

基于上述行为，黄石监管分局决定对长江财险黄石中支予以32万元罚款；对王某婷予以终身禁止进入保险业；对刘某莉予以警告，并处1万元罚款的行政处罚。

假借“垫付保费”名义诈骗

被判12年6个月

作为财险公司分支机构的原销售总监，王某婷是如何开展诈骗活动的？

据中国裁判文书网相关诉讼文书显示，在东窗事发后，有客户以长江财险黄石中支为被告提起诉讼，要求赔偿损失。该客户称，王某婷与其达成协议开展垫付保费的业务，由客户代为垫付保费，王某婷支付2%手续费并承诺在一个月内返还垫付保费。

据黄石市黄石港区人民法院刑事判决认定：2016年12月至2019年6月，王某婷担任长江财险黄石支公司销售总监期间，因炒期货欠下巨额债务，向乔某萍等27人虚构公司需要业务员垫付保费，伪造长江财险黄石支公司的印章，承诺支付好处费为诱饵，以长江财险黄石支公司的名义向27人借款。

王某婷通过POS机、银行转账或者支付现金的方式将27人的资金合计约891万元全部转入其私人账户，向27人出具借条或者收款收据，并加盖伪造的公章。为了长期维系借款关系，王某婷支付27人手续34.27万元，实际诈骗金额为857万元。以上款项均被王某婷个人支配使用。

最终，法院判决王某婷犯诈骗罪，判处有期徒刑12年6个月，并处罚金25万元；责令王某婷向27名被害人退赔经济损失857万元。

近期监管披露的行政处罚案例中，因炒期货导致“铤而走险”的员工不在少数。今年7月，上饶监管局披露的行政处罚案例显示，某“80后”国有大行支行负责人对内控制度执行不到位、导致员工挪用该行资金的违法行为负直接责任，被予以禁止终身从事银行业工作的处罚。

据悉，该支行负责人与另一名员工炒期货亏损严重，便共同商议利用便利挪用银行的钱进行期货交易，通过虚构存款等方式挪用资金近八千万。最终，该负责人因犯挪用资金罪被判有期徒刑8年，另一员工被判7年。

编辑：乔伊

审核：木鱼

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来源: qq