爆雷！全部下架，涉款达10亿！女网红等8人被拘捕…

来源：证券时报

9月18日，香港警方就加密货币平台JPEX案件拘捕6人，包括KOL林作、陈怡，二人涉嫌“串谋诈骗”。警方表示，目前已有逾1400名投资者报案，涉案金额超过10亿元。

香港特区行政长官李家超今日在出席行会前见记者时表示，就虚拟资产的发展，特区政府的政策是：第一，要有有效的监管制度以保障投资者；第二，有关资讯发放要公开透明；第三，要重视和推行投资者教育，确保公众充分掌握这类资产的风险和运作情况。

JPEX涉嫌诈骗逾10亿

9月13日，香港证监会发布警示称，留意到一家名为“JPEX”的虚拟资产交易平台，通过社交媒体网红及场外虚拟资产货币兑换商积极地向香港公众推广该平台的服务和产品。

香港证监会指出，JPEX集团旗下的实体一概没有获证监会发牌，且并没有向证监会申领在香港经营虚拟资产交易平台的牌照，并指该平台推广手法，存在众多可疑之处，可能涉嫌违法。

JPEX为其部分产品提供极高回报。

举例而言，2023年9月12日，据JPEX的网站（jp-ex.io）所述，JPEX的活期理财产品就ETH、BTC及USDT提供的年收益率（即一年内赚取的利息／回报的比率）分别为21%、20%及19%。

此外，香港证监会接获散户投资者的投诉，并注意到媒体报道，指有散户投资者未能从JPEX开设的账户中提取虚拟资产，或发现他们的账户结余被减少及更改。

随后，香港警方亦介入调查并开展连串行动。9月14日，香港警方表示，已接获SFC转介，商业罪案调查科正接手调查JPEX。

据香港媒体报道称，香港警方逮捕了与JPEX事件有关的网红林作，同时也拘捕了另一名涉案网红陈怡。警方搜查了林作位于中环娱乐行的办公室，发现了一箱现金。

除了上述两名网红，还有香港知名演艺界人士也卷入了JPEX事件，为其宣传广告。包括被称为“JPEX香港代言人”的张智霖、JPEX台湾代言人“陈零九、庄思敏，肥妈（MariaCordero）、“币少爷”黄钲杰、陈定帮等。

据JPEX的官方网站，其总部目前设在迪拜。JPEX在9月17日的一份声明中称，自9月18日周一开始，“用户将无法进行任何新的理财订单”。同时JPEX表示，“旧有进行中的理财订单，则会维持至产品结束的日期，以领取收益。”

声明称，在香港当局展开调查后，“平台所合作的第三方造市商暂时锁定资金，并要求平台提供更多资料以进行洽商，限制平台的资金流动性。”

警方表示，目前已有逾1400名受害者报案，涉款超过10亿元。

李家超重磅发声

李家超今早在出席行会前见记者时表示，就虚拟资产的发展，特区政府的政策是：第一，要有一个有效的监管制度以保障投资者；第二，有关资讯发放要公开透明；第三，要重视和推行投资者教育，确保公众充分掌握这类资产的风险和运作情况。这事件反映了：第一，监管的重要性；第二，必须投资在受监管持牌交易平台的重要性；以及第三，个人对虚拟资产及其风险的认识的重要性。现时的发牌制度正是要做到这一点，以保障投资者。证监会会监察市场的变化和发展，确保投资者的利益受到充分保障。我们亦会大力推动投资者教育，尤其是必须在受监管有牌照的平台上，才进行投资。

“这次事件反映出有欺诈成分，所以警方立即采取行动，以涉嫌欺诈拘捕了有关人士。这正是发牌制度希望保障投资者的目的。我希望大家如果对投资虚拟资产有兴趣的话，除了明白其运作和风险，必须要在受监管、持牌的平台投资。而事实上，这些平台的存在，包括有海外的、亦有在发牌制度生效前存在的，亦是因为这样，我们要确保投资者在投资虚拟资产方面受到保障，就有一个发牌制度，香港证监会会充分向大家解释和交代发牌制度的内容，还有现时运作的细节。”李家超表示。

事实上，早在2022年7月，香港证监会官网定期更新的“无牌公司及可疑网站名单”中，JPEX就被监管机构纳入名单中的“其他”类别。香港证监会称，该公司“似乎”在其网站中提供虚拟资产相关产品给香港投资者，呼吁投资者若在不受监管的平台上投资，务必格外谨慎。

大部分虚拟资产交易平台未受规管

“公众目前可接触的大部分虚拟资产交易平台均不受规管。”香港证监会告诫称，投资者需提防在不受规管的虚拟资产交易平台上买卖虚拟资产的风险。如虚拟资产交易平台终止运作、倒闭、遭黑客入侵或出现任何资产被挪用的情况，投资者或面临损失在该平台上持有的全部投资的风险。

不受规管平台带有很高的潜在风险，这些平台可能缺乏透明度，运作未必稳健，投资者可能亳无保障，例如许多平台都有免责声明，即使他们丢失投资者的虚拟资产，也不会承担任何责任。若投资者与平台发生争议，可能投诉无门，监管也可能无法提供协助。

有些交易平台可能获海外监管机构发牌或注册，但有些地区可能只对虚拟资产交易平台作轻度监管，并没有任何投资者保障措施。此外，基于跨境性质，若发生争议，投资者可能需要“隔山投诉或追讨”，过程可能相当困难。

即便平台本身合规，但虚拟资产一般没有内在价值，亦没有任何政府或银行支持。其价格主要取决于投资者信心及市场供求，容易受市场消息影响。很多虚拟资产的规模及用户数量并不大，交投也不活跃，容易构成流通性风险，及出现市场操控情况。