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今年2月份据CBC报道，万锦市一名45岁的华裔Tina Li 指控她的“朋友”Peggy Chan骗走了她数十万加元，她并不是唯一一名受害者。Eunice Chan说她和Po Yuk“Peggy”Chan有着18年的友谊。她们一起环游世界，是同一个教会社区的成员，Eunice甚至把她介绍给了她的家人。Eunice在接受CBC采访时表示:“如果她让我做任何事，我都会照做，因为我信任她。”她现在卷入了一系列诉讼，指控她的老朋友前房地产经纪人和抵押贷款经纪人Peggy Chan诈骗了她数十万加元。
图片：从左到右分别是Tina、Eunice和Shirley
CBC新闻于今年2月首次报道了对Peggy Chan的指控。上个月，约克区警方宣布，安省万锦市的这名女子被控多项与欺诈有关的罪行。警方称，从2016年到2021年，这名前经纪人通过登记房屋抵押贷款并提取收益来欺骗那些不会说或读英语的人。Peggy Chan通过律师否认了这些指控。即使受到刑事指控，一些接受CBC新闻采访的受害者仍然需要承担数十万的抵押贷款。随着贷款机构的寻讨，这些受害者现在面临着失去房屋的风险。专家说，这就是许多诈骗案的现实：即使被提起刑事指控，即使被定罪，受害者也要通过民事诉讼来追回款项。他们说，这个过程充满挑战和耗时，并且可能会让一些人遭受经济损失。约克区警方表示，刑事指控涉及五名受害者，其中包括今年早些时候接受CBC采访的万锦市Eunice Chan和Tina Li。Eunice Chan称，在2021年，与她没有亲属关系的Peggy Chan找到她，提出了一起购买投资性房产的想法。
图片：Peggy Chan（左）和Eunice Chan（右） Eunice提供
她说，50岁的Peggy说服她开了一个联名银行账户，然后她被带到律师办公室签署文件。Eunice说，她认为这些文件与购买房产有关。Eunice说:“当时，我没有任何疑虑。”她在法庭文件中称，她在律师办公室匆匆完成了文件，然后Peggy又到她家去签了更多的文件。她说，她的朋友后来告诉她，购买计划没有进展。直到大约一年后，Eunice才收到一封律师的信，内容涉及她自己房产的 30 万抵押贷款。64岁的她说，她后来才得知在她不知情的情况下，她的房屋获得了两笔抵押贷款，一笔85万，另一笔30万。她称，这些钱被存入联名账户，后来被Peggy提取。
Eunice表示，她无力支付抵押贷款，而 85 万抵押贷款的贷方正在寻求强制执行行动，这意味着她的房子可能会被没收。两周前，法院听取了一项关于抵押贷款有效性的动议，预计法官将在未来几周内做出裁决。另一名华裔Shirley Xialian He在法庭文件中称，自己用毕生积蓄在多伦多购买了一处房产。鉴于她的收入微薄，Peggy Chan提出提供抵押贷款以方便购买。她称Peggy歪曲了贷款条款，并在她不知情的情况下就购买的房屋进行了二次抵押贷款。现年59岁的她说，她被迫卖掉房子来偿还两笔抵押贷款，只剩下大约1.1万，现在租了地下室公寓的一个房间。“我卖掉了房子，因为压力太大了，”她通过翻译告诉CBC新闻。
图片：加通社
今年2月，45岁的Tina Li向CBC分享了她的故事，她是另一名涉嫌欺诈的受害者。她说，她将继续与她的房产抵押贷款作斗争，但担心可能会失去她的房子——其中一个贷款方试图强制执行40万的抵押贷款，Tina称这笔贷款是在她不知情的情况下被取出的。她在接受CBC新闻采访时表示:“尽管Peggy Chan被逮捕并受到指控，但我们仍然要对她从我们这里骗取的款项负责”哈利法克斯反欺诈情报咨询公司负责人Vanessa Iafolla，“提起刑事指控的情况非常罕见，我认为这说明了此案的严重性。”但即使有刑事指控，仍然有必要通过民事法庭寻求索赔，试图收回资金，因为这两个案件是完全独立的——一个被Iafolla称为有缺陷的系统。Norman Groot的律师事务所专注于为受害者提供欺诈追偿诉讼，他表示主要问题之一是追踪、冻结或保存被盗资金的速度。他说，对许多受害者来说，最好的选择是尽快通过民事法庭追查被盗资金。Groot说:“这非常困难，因为大多数情况下，提出申诉的人——受害者——已经被诈骗者洗劫一空，他们没有钱请民事律师。”
图片：加通社
私家侦探Brian King已经调查了近一年的Peggy Chan案件，他说这就像把拼图拼在一起。“我现在正在处理一个(案件)，其中一笔抵押贷款就达到了90万。因此，当你对所有这些抵押贷款进行计算时，总额能到1000万到2000万以上。”他受雇于代表房主或贷款人的产权保险公司，目前正在调查6处房产的8项索赔。但他表示，他知道其他十几处房产也受到了Chan所谓行为的影响。King说，他没有看到任何证据表明这些贷款机构参与了所谓的欺诈。他说，虽然他看到许多抵押贷款欺诈案件，有人冒充房主申请抵押贷款并提取资金，但使这些案件更加复杂的是，在某些情况下，真正的房主签署了文件，说他们相信这是为了别的东西。
图片：加通社
Peggy Chan的律师、万锦律师事务所的David Myers上个月在接受CBC采访时表示，Peggy正在配合警方的工作，并在交了保释金后获释。她将于本月晚些时候首次出庭。他坚持之前的说法，即所谓的受害者知道他们签署的是什么，并且他们愿意参与住房投资，但投资并没有按照他们希望的方式实现。所以他们否认这一说法。CBC此前报道称，Peggy的抵押贷款经纪人执照被列为“无权出售”。虽然她之前被列为安大略省房地产委员会目录下的销售人员，但现在搜索她的名字没有结果。前雇主Bay Street Group Inc.发给CBC新闻的一封电子邮件。公司表示，“她已经不在我们公司了”，因为她的执照已于5月被终止。与此同时，约克区警方认为还有更多的受害者，并敦促他们挺身而出。接受CBC采访的三名华裔女性还呼吁其他受害者向警方报案。“我希望更多的人有勇气说出来，”Tina Li说。Eunice Chan正在等待法官对其中一笔抵押贷款的有效性做出裁决，她说她希望自己不会失去自2012年以来一直住的房子。“我需要照顾我妈妈，”她说，并补充说她的家离她每天去看望母亲的机构很近。“尽管我在这个年纪努力工作，我也买不了另一栋房子了…对我这个年纪的人来说，这是不可逆转的。”https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/mortgage-fraud-victims-criminal-charges-1.6979950
编辑：YUAN
