“诈骗之父”靠P2P卷走700多亿血汗钱，转身又带飞缅北诈骗产业

来源：民间读书会

这段时间缅北诈骗窝子被端了，国内的诈骗估计会稍停一下。

根据公安部公布的数据显示，2022年全国共破获电信网络诈骗案件46.4万起，如果把那些没有被抓获的诈骗案件也计算在内，每年发生的诈骗数量是非常多的。

尽管最近几年我国对电信诈骗的打击力度非常大，一方面是全国成立了反诈APP，另一方面全国开展了断卡行动，而且我国对网络诈骗的监察力度也非常严，很多地方都有反诈中心。

但电信诈骗就像阴魂不散一样，始终无法彻底根除，而电信诈骗之所以很难根除，这里面有一个很重要的原因是很多电信诈骗都是在境外。

这些境外的电信诈骗集团通过网络社交平台或者虚拟号码等方式，寻找国内潜在受骗群体，然后通过各种诈骗手段引诱大家入局。

而这些境外诈骗集团很多都集中在东南亚一些地区，尤其是集中在缅北地区。

目前缅北地区盘踞着大大小小很多诈骗集团，其中最知名的三大诈骗集团当属亨利集团、福利来集团以及百胜集团，还有数不清的小诈骗集团。

而这些诈骗集团的背后控制人实际上大多都是中国人，这些中国人在国内大多都是犯下一些罪行，然后逃到国外，他们再通过高薪等一些诱饵吸引国内的很多人前往缅北求职，然后将他们关进“人间地狱”。

缅北诈骗的兴起离不开一个人，那就是丁宁。

提到丁宁这个名字，相信很多人都不陌生，尤其是那些从事P2P投资人来说，丁宁更是他们永远的痛。

丁宁何许人？

他是安徽钰诚国际控股集团的创始人，同时也是“e租宝”的创始人。

曾几何时，e租宝可是国内最大的P2P平台之一，在最巅峰的2015年12月份，e租宝平台总成交量达到745.68亿元，涉及的投资者近百万人。

而e租宝之所以能够做到如此大的规模，因为他们给投资者画了非常大的一个饼。

第一、他们给投资者的年收益率很高，年收益可以达到10%~20%之间；

第二、他们承诺资金保本保息，没有风险；

第三、他们的投资门槛很低，一元起投；

第四、他们花大量的资金在各种权威媒体上打广告，塑造品牌形象，俘获很多投资者的信任。

第五、善于包装，把办公地址放在各地最豪华的地段之一，而且办公室装潢非常豪华，员工也非常众多，给人一种非常有实力的样子。

通过这种包装，e租宝短期内吸收了大量的资金。

但是吸收过来的这些资金，他们并没有真正用在P2P行业上，也就是没有用来对接项目，绝大多数都是用来支付员工的工资和投资人的利息，剩下的大部分拿去挥霍。

当时e租宝内部员工的工资福利待遇各方面高到让人咋舌。

根据御城集团总裁张敏交代，最高峰时期，e租宝整个集团拿着百万以上年薪的高管多达80人左右，一个月给员工开的工资就达到8亿元。

而e租宝创始人丁宁给予众多美女高管的福利待遇更是从不手软。

根据后来警方调查的数据显示，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。

仅对钰城集团总裁张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿元的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物外，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。

那丁宁哪来这么多钱挥霍呢？

其实就是靠诈骗，实际上e租宝从成立开始就是一个庞氏骗局。

他们通过花巨额资金打广告包装成一家高大上的公司，然后利用高薪聘请一些业务员，再设置严格的考核机制。

在重赏之下，e租宝的员工也非常卖力，到处坑蒙拐骗投资人。

但是这些投资人投资到e租宝上的钱并没有用在实处，也没有拿去投资项目，而是在e租宝内部空转，他们都是通过借新还旧的方式来维持运营。

对于这种庞氏骗局，连丁宁自己都知道迟早会露馅的。

所以在e租宝发展如火如荼的同时，其实丁宁早就为自己出逃设计好了后路。

最开始的时候，丁宁准备逃跑到欧美一些国家，但他也知道欧美一些国家跟中国有引渡条款，即便他逃出去了，也随时可能被抓回国。

于是他就想到了三不管的东南亚金山角地带，尤其是在缅北地区，当地军阀混乱，各种势力相互焦灼，也没有完善的法律制度，所以这是他出逃的最理想之地。

于是在2015年，丁宁派他最信任的情妇，也就是谢洁前往缅北佤邦建立大本营。

来到缅北之后，他们花了8000万美金购买了6000平方公里的自贸区，还在缅甸第二特区佤邦开设了东南亚联合银行，并在佤邦首府邦康成立了邦康分行。

但是法邦当地经济落后，几乎没有什么产业，对金融的需求也很少，所以为什么丁宁要在当地设立这家银行，很多人都看不懂。

其实这个银行表面是银行但及时从事的是诈骗的工作。

只不过有钱能使鬼推磨，丁宁通过花大量的资金贿赂当地的武装力量以及政府，所以当地政府对于丁宁也是睁一只眼闭一只眼。

在成立这家银行之后，丁宁也将国内的很多资金转移过去。

最关键的是为了确保他逃往东南亚的时候能够保证安全，他还让谢洁在当地偷偷购买了一些武器，并召集一些武装人员成立武装部队。

后来丁宁还通过各种方式多次主持、策划、安排偷渡多达187次。

这些偷渡到缅北的人大多都是一些金融网络技术和营销精英，后来大多都从事的是诈骗工作，这直接带动了缅北诈骗产业的发展。

而且这种诈骗产业给当地带来了很多利益，比如大量的租金、税费以及一些灰色收入。

这种收入来得很容易，要比当地自己发展经济来得更实在，于是当地也非常支持这种诈骗活动，甚至为这种诈骗活动提供金融、军事、洗钱等各方面的保护，这也让缅北成为了诈骗产业的天堂。

所以缅北诈骗产业的兴起，其实离不开丁宁的帮助。

但所谓人在做天在看，出来混迟早是要还的。

丁宁通过各种诈骗手段，一年多时间就吸引了国内700多亿的投资资金，这里面有很大一部分资金至今仍然无法追回，已经变成了沉没成本，很多人的血汗钱也就此打水漂。

但这种庞氏变局是不会太久的，尤其是在e租宝众多高管挥金如土的背景之下，迟早会出现窟窿。

到2015年底的时候，e租宝已经开始出现部分客户兑付困难，而且e租宝内部也开始出现了离职潮。

眼看自己编造起来的庞氏骗局即将倒下，丁宁也知道自己犯下了滔天大罪，所以他早就准备逃往国外，但2016年，正当他准备逃往国外的时候，警察不知不觉已经找上了门，并将e租宝众多高管一一抓捕归案。

最终在2017年e租宝众多涉案人员一一被作出重罚。

其中e租宝创始人丁宁因为犯集资诈骗罪，走私贵重金属罪，非法持有枪支罪，偷越国境罪等多种罪行被判处无期徒刑，并处1亿元罚金。

虽然丁宁没有被判处死刑，但下半辈子只能在牢狱中度过了。

只可惜的是丁宁带飞起来的缅北电信诈骗活动还在持续当中，而且这些诈骗集团的骨干分子以及成员大多都是国人，他们反过来又对国内一些无辜的人员进行诈骗，这种诈骗活动终究有一天也会被反噬的。