汇款被冻结，新加坡的汇款公司要承担法律责任吗？专业律师教你正确合法讨回血汗钱！

但事情并没有结束，虽然新加坡金管局已告知汇款公司须向受影响的客户提供必要协助。但截至目前，仍有不少在新中国打工人称未从汇款公司获得所需资料，无法解冻户头。

被冻结的血汗钱能讨回吗？可以起诉汇款公司吗？什么是唯一正确合法的维权途径？新加坡眼最近采访到盈科律师事务所中新法律事务中心王律师（[email protected]），听他条分缕析，厘清案件背后的法理逻辑。

涉事汇款公司的行为不符合中国的金融监管政策，但其公司是否构成犯罪，两国有不同的认定标准

根据2019年《最高人民法院 最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条、第四条，非法经营数额在500万元以上，构成情节严重，为5年以下有期徒刑；非法经营数额在2500万元以上，构成情节特别严重，为5年以上有期徒刑。

从新闻来看，在新加坡有670多宗报案，近7000万元人民币，有430起与同一家汇款公司有关，那么粗略估计，这家公司可能涉案已经超过2500万元，已经达到5年以上的“情节特别严重”的标准。

但该公司的“对敲”行为（可以理解为新加坡持牌汇款公司，不通过正规的银行转账，而采取的是地下钱庄的手法进行所谓的“汇款”）是否构成犯罪，两国有不同的识别标准，中国是按属人原则来识别，并据此行使管辖权，只要是中国公民违反中国法，中国司法机关就有管辖权。

而新加坡则根据本国法来确定本国的公司是否构成犯罪。从务实的角度来看，对于汇款人来讲，解决问题才是其根本目的，无论两国的识别标准是否有不同，如果汇款人要在新加坡处理纠纷，就只能按照民事纠纷的处理原则来维权。

中国公安机关无法返还资金

汇款公司在中国境内的合作人触犯了中国法律，应当被追究刑事责任，中国执法部门冻结涉嫌犯罪的资金是完全正常的执法行为。

对于汇款人来讲，如果去找中国的执法部门要求退钱，显然存在法律障碍，因为资金并未流通到中国，而是采取“对敲”的方式，相当于由中国的犯罪嫌疑人用自己的钱垫付给收款人，那么这些钱还没有付给收款人之前，是属于中国犯罪嫌疑人自己的，不属于汇款人的钱，所以不能视为受害人被侵害的财产。

而根据《公安机关办理刑事案件程序规定（2020修正）》第234条和《公安机关涉案财物管理若干规定》第19条，只有权属明确且无争议的被害人合法财产，才能予以返还，因此，公安机关是无法向这些汇款人返还资金的。

汇款公司转嫁矛盾，起诉汇款公司是正确且唯一的合法维权途径

鉴于汇款公司采取的是“对敲”的方式，那么可以视为钱还在新加坡汇款公司手上，它并没有付出去，由于中国的垫款一方资金被冻结，而新加坡汇款公司又不愿意另外找正规银行来汇款，于是把钱扣在自己手里，并且告诉汇款人说钱被中国公安机关扣了，但实际上是中国境内合作人的钱被扣了，不是汇款公司的钱被扣了，所以汇款公司这种说法是一种托辞，把锅甩到中国执法部门头上，这种行为实质上是侵占了汇款客户的资金，那么汇款人是完全可以起诉汇款公司的，我们认为这才是正确且唯一的合法维权途径。

这件事的性质有点类似于：客户找北京的门店买个电视机让送到上海，北京店事实上并没有运输货物，而是找上海的门店调货，但是由于北京门店跟上海的门店发生了纠纷，上海门店拒绝送货。于是北京门店就告诉客户，说是上海门店把电视机搞丢了，让找上海门店索赔。那么这种说法就显然是一种甩锅行为，其责任应当是直接面对客户的北京门店自己承担，而不能把门店之间产生问题的责任转嫁给客户。

我认为可以直接在新加坡起诉汇款公司，而且按照中国法，这些汇款人找中国司法部门扯皮是没道理的，其实是汇款公司把矛盾转嫁给中国司法机关了，实质上是他们没有把钱汇出去，还在他们手里，他们应当承担返还责任。

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