又出事！大批华人境内账户被冻结，换汇遭到严查！惊动大使馆，损失超千万...

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本文来源于微信公众号：澳洲红领巾

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海外换汇又出事了

海外换汇又出事了！

前段时间，澳洲的长江换汇闹得沸沸扬扬。

最近，又有海外的换汇公司出事了，这次的是发生在新加坡！

近日，据了解，新加坡有不少人通过汇款公司或钱币兑换商将在本地努力工作的辛苦挣得的钱款寄回中国，却不幸发现亲人的银行账户被指违法被冻结。

据了解，受影响的华人数量已经累计超1000人，总冻结金额超过3000万人民币。

大批受影响的汇款者几乎每个周末都前往汇款公司寻求解决方案，但始终未能获得实质性的帮助。

截至今年至今，新加坡消费者协会已经收到25起相关投诉。

其中一位网友透露，在上个月11日，她通过一家牛车水的汇款公司将8982新元兑换成4万8826人民币，寄给了中国福建的侄女，并支付了18新元的手续费。

然而，几天后，她的侄女的银行账户不仅没有收到钱，反而被浙江宁波的公安机关冻结了半年，直到明年3月17日。

根据提供的汇款收据显示，这笔汇款是由代理商安排打入收款人账户的，属于境内转账，不涉及外汇。

然而，由于被中国警方冻结，陈笑珍的侄女甚至被要求前往宁波协助警方调查。

中国公安局发给陆正长的通知书显示，他所收到的款项是由一名涉及赌博网站收款账户的黄世杰转入的。在调查过程中，陆正长的侄女也被要求协助宁波警方的调查。

陆秀琴透露，几乎每个周末都有大批受害者前往珍珠坊找汇款公司或钱币兑换店寻求解决方案。

据了解，不少人的汇款资金到达中国后，就遭到中国警方的冻结，并被指涉及洗黑钱行为。

新加坡消费者协会表示，自今年1月至10月18日，他们已经收到25起涉及汇款公司的投诉，其中20起与山立中国汇款及钱币兑换店有关。

消费者协会主席杨益财还说，这25起投诉中有三起涉及长诚中国汇款（Zhongguo Remittance Pte Ltd）和一起涉及汉生中国汇款（Hanshan Money Express Pte Ltd）。

大部分受影响的顾客都是通过这些公司汇款后发现，由于汇款公司使用的第三方银行账户涉嫌违法。

这件事情也引起了我国驻新加坡大使馆的注意，大使馆还专门为此发布了通知，大家可以看一下。

中国近期为打击违法换汇采取了一系列政策，其中之一是对银行存取款超过5万元人民币的交易进行限制，不再允许随意办理。

具体而言，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上的现金存取业务时，必须对客户身份进行识别核实，并了解并登记资金的来源和用途。

这一政策明确了三个重点：审核客户身份、了解并登记资金来源、了解并登记资金用途。

因此，今后在银行存取款超过5万元人民币时，银行将进一步核查办理人的真实身份，可能需要进行身份登记。

此外，银行还将审查这笔存款或取款的资金来源是否合法。

合法的资金来源包括工资、奖金、年终奖、绩效等合法收入，以及合理理财收益、自由职业收益、养老金、公积金等。尽管这些资金可能会受到审查，但即使超过5万元也不会受到影响。

这一政策实质上相当于银行加强了对超过5万元存取款的审查制度，主要是为了防范大额现金可能带来的贪污腐败，并阻止地下钱庄的洗钱活动。

央行此次加强对大额现金的管理主要目的是为了防范大额现金可能带来的贪污腐败和地下钱庄的洗钱活动。

国家外汇管理局一直在进行对一些违规换汇行为的严查。

根据最高人民法院的解释，非法换汇超过500万元的中国公民可能会被定罪，并面临五年以下有期徒刑或拘役的刑罚。

私人换汇也被列为一种违法行为，如果非法获利超过10万元人民币，可能会被追究刑事责任。

所以大家在换汇时一定要找正规合法的机构啊！

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来源: qq

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