微信换汇千万别碰！大批华人账户被封！直接冻结7000万！

今年刚开年，全国已经开始全力打击非法洗钱，启动了对海外汇款的严格审查！最近换汇频频出事，甚至中国大使馆也因此被惊动，紧急发布了公告。

近期，中国驻新加坡大使馆发布了一则紧急公告：

通过新加坡某汇款公司向国内汇款，已导致大量华人账户被封！

换汇和向国内汇款是许多海外华人难以避免的事务。如果所在国家没有专属向中国的官方认可汇款通道，

比如加拿大，澳大利亚等国。

一些华人为了汇款选择与第三方的汇款公司合作，看似是合法解决方案，但却不知不觉成为洗钱工具！

例如，在新加坡政府的规定下，从2024年1月1日起，所有本地跨境汇款公司将暂停部分服务三个月！

在此期间，不得通过海外第三方代理汇款到中国，而只能通过银行或银联卡等管道为客户办理汇款。

到了3月31日之后，新加坡政府将重新考虑是否再次开放第三方代理汇款业务。

这一系列规定的核心目的只有一个：打击洗钱！

然而，在这个规定期间，一些不知情的华人仍然在使用第三方代理公司进行汇款，导致许多人账户被封，转账资金被冻结，总金额高达7000万！

由于受影响的人数众多，涉及金额巨大，中国驻新加坡大使馆紧急发布声明，提醒大家不要使用第三方汇款代理公司，以免财产受损账户被封禁。

类似的情况在海外经常发生，去年10月份，澳大利亚发生了刷屏华人社群的长江换汇洗钱案！

作为一个澳洲大型的华人连锁换汇公司，长江换汇吸引了一大批忠实用户，本以为是一个稳定、正规的换汇途径，然而，大批客户被当成洗钱工具！

面对银行关闭对中国的汇款通道的情况，一些华人不得已选择风险更高的私人换汇。

虽然私人换汇可能容易上当受骗，但许多人并不知道这实际上是一种违法行为！

法律上视私下换汇为扰乱市场金融秩序的行为。

私自换汇违反了中国外汇管理规定，通过支付宝、微信、银行卡转账等方式进行换汇，已构成“变相买卖外汇”行为。

按规定，中国公民每人每年的海外汇款额度是5万人民币，但许多人进行私人换汇，轻松超过这一数额。

中国官方已为非法外汇买卖制定了处罚准则：

换汇获利超过10万，或非法换汇数额超过500万，将遭受法律的严惩！

这个获利是累积的，如果换汇数额多了，很可能已经严重违法。

如果另一方是洗钱团伙，获得的资金看似干净，实际上是非法所得，即使未达到法定数额，也会受到影响！

因此，微信换汇等行为切勿触碰。

对于海外的中国留学生，务必记住，不要将自己的银行账户转让给他人，一些犯罪分子专门寻找留学生，高价购买他们的银行账户，留学生以为不再出国，却成为洗钱的工具，最终责任仍由留学生本人承担...

最后一点，切勿帮助任何人进行存款取款，因为这笔钱的来源不明，是否干净谁也不知道。