微信换汇千万别碰！私下换钱恐坐牢！大批留学生警惕洗黑钱风险！

对于留学生来说

微信换汇已经是

“不能公开的秘密”

但是你知道这样的风险有多大吗？！

虽然私人换汇可能容易上当受骗

但许多人并不知道

这实际上是一种违法行为！

法律上视私下换汇

为扰乱市场金融秩序的行为

通过支付宝、微信、银行卡转账等方式

进行换汇

已构成“变相买卖外汇”行为

这些听起来太严肃吗？

但事实其实没有你想象中那么简单

按规定

中国公民每人每年的海外汇款

额度是5万人民币

但许多人进行私人换汇

轻松超过这一数额

如果另一方是洗钱团伙

获得的资金看似干净

实际上是非法所得

即使未达到法定数额

也会受到影响！

中国官方已为非法外汇买卖制定了处罚准则：

换汇获利超过10万，或非法换汇数额超过500万，将遭受法律的严惩！

这个获利是累积的，如果换汇数额多了，很可能已经严重违法。

因此，微信换汇等行为切勿触碰。

今年刚开年，全国已经开始全力打击非法洗钱，启动了对海外汇款的严格审查！

最近换汇频频出事，甚至中国大使馆也因此被惊动，紧急发布了公告。

近期，中国驻新加坡大使馆发布了一则紧急公告：

通过新加坡某汇款公司向国内汇款，已导致大量华人账户被封！

换汇和向国内汇款是许多海外华人难以避免的事务。如果所在国家没有专属向中国的官方认可汇款通道，

比如加拿大，澳大利亚等国。

一些华人为了汇款选择与第三方的汇款公司合作，看似是合法解决方案，但却不知不觉成为洗钱工具！

例如，在新加坡政府的规定下，从2024年1月1日起，所有本地跨境汇款公司将暂停部分服务三个月！

在此期间，不得通过海外第三方代理汇款到中国，而只能通过银行或银联卡等管道为客户办理汇款。

到了3月31日之后，新加坡政府将重新考虑是否再次开放第三方代理汇款业务。

这一系列规定的核心目的只有一个：打击洗钱！

然而，在这个规定期间，一些不知情的华人仍然在使用第三方代理公司进行汇款，导致许多人账户被封，转账资金被冻结，总金额高达7000万！

由于受影响的人数众多，涉及金额巨大，中国驻新加坡大使馆紧急发布声明，提醒大家不要使用第三方汇款代理公司，以免财产受损账户被封禁。

类似的情况在海外经常发生，去年10月份，澳大利亚发生了刷屏华人社群的长江换汇洗钱案！

作为一个澳洲大型的华人连锁换汇公司，长江换汇吸引了一大批忠实用户，本以为是一个稳定、正规的换汇途径，然而，大批客户被当成洗钱工具！

对于海外的中国留学生，务必记住，不要将自己的银行账户转让给他人，一些犯罪分子专门寻找留学生，高价购买他们的银行账户，留学生以为不再出国，却成为洗钱的工具，最终责任仍由留学生本人承担...

最后一点，切勿帮助任何人进行存款取款，因为这笔钱的来源不明，是否干净谁也不知道。