华人私下换汇遭埋伏！私下换汇可能被判刑

公众号新闻

2023-11-05 16:11

私下换汇在华人圈并不是什么秘密，我给你美元现金，你将人民币打到我的国内账户，只要双方商量好一个中间汇率，一切看起来即简单又方便，而且还能绕过国税局查账...

但华人圈的这个“习惯”正在被不法之徒利用，我们提醒所有华人同胞，小心有人以换汇的名义打劫。

近日，在纽约皇后区长岛市，两名年轻华人男子就因为换汇打劫，被抢走了3万4000美元。

警方表示，这两名华人受害者分别19岁和25岁，他们一开始网上微信群看到有人换汇，于是希望将手里的美元换成人民币，于是双方约定了交易时间。

10月23日晚上10点15分左右，两名华人男子来到长岛市42路（Road）夹24街附近的约见地点。当他们开始与联系人交谈时，身后突然出现另外两名男子，并袭击了他们。

打架过程中，其中一名嫌犯猛击了19岁华男的头部，并抢走了他的双肩包，其中有3万4000美元。

这两名嫌犯随后沿着24街，朝皇后广场南（Queens Plaza South）的方向逃跑。警方称，这两名受害者没有受到重伤。

与此同时，换汇的那名华人男子也跑了...

经过初步调查，警方认为前来交易的换汇男子和打劫的两人是一伙的，早就计划好要实施抢劫。警方从案发地附近调取监控，在11月2日公布了3名嫌犯的样貌特征。

警方提醒，民众应该在银行或合法金融机构进行货币兑换，不要单独与他人私下换汇。

当劫匪离开现场，当事人感到安全后，尽快拨打911报警，告知接线员劫匪的衣着、长相和逃跑方向或其汽车的特征。

警方呼吁知情者提供线索，所有消息来源绝对保密。知情者可致电灭罪热线1（800）577-8477，或访问灭罪网站nypdcrimestopper.com，也可以发送短信TIP577至274637协助警方破案。

近年来，华人圈换汇出事的案件经常发生，再加上此前纽约一些华人换汇网点被FBI查封，经常有华人抱怨，挣的钱无法汇给国内的家人和朋友。

但是要知道，私下换汇可是违法行为!还会被判刑....

华人需要注意中国在2019年正式确认非法外汇交易入刑门槛。

从2019年起：非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事责任。

这也意味着大家平时的朋友圈换汇时代的终结！

中国最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确规定：实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

针对北美的华人，比如你找别人换汇，如果你给别人1万美元，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。

虽然这并没有直接通过银行占用每人每年5万的外汇限额，但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”。

任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币，或者非法获利超过10万人民币，将被定性为刑事犯罪，罪名是非法经营罪。

获利10万如何界定？

除了华人平日里托朋友你换给我，我换给你外，也有不少换汇公司专门做海外华人换汇的服务。

要注意的是，虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字，但是在解释中也指出这是累积数字，所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。

中国驻纽约总领馆也很早就发出了风险警告。

提醒中指出，私自换汇违反中国外汇管理规定，属违法行为。

美国法律也规定，任何跨境金钱交易超过1万美元必须申报，既包括一次性超过1万美元的情形，也包括多次小额交易而总数超过1万美元的情形。

此外，私下换汇不光交易全靠双方“互信”，资金安全没有保障，还可能因个人银行账户等信息被不法分子获取利用而造成其他损失。如果换汇涉及的资金来源非法，个人可能被卷入“洗钱”犯罪，不但留下个人不良记录，影响在美学习、工作和生活，甚至将面临被遣返甚至判刑入狱等严重后果。

驻纽约总领馆在此提醒大家，增强网络诈骗防范意识，不轻信朋友圈“朋友”各种“优惠换汇”、“低价代购”广告，不私下换汇，不代购！换汇务必通过正规、合法渠道，切勿因图一时方便而因小失大！毕竟，“朋友”未必可靠，守法才能安全！

这么多年，周围朋友上当受骗的还少吗？

此前，一名住在加州的华人就因为换汇差点坐牢。

洛杉矶华人钱先生(化名)兑换了一笔美元，过程很顺利，既没有受骗也没有被抢劫，但却被FBI找上门来，说他涉嫌“洗钱“，把钱先生弄得一头雾水。”我的人民币是从中国汇来的合法收入，怎么就洗钱了呢？“原来他的人民币没问题，但他换来的美元却是犯罪团伙的贩毒所得。结果钱先生换来的美元不仅被全部没收，其本人还为此锒铛入狱，接受警方的调查。

律师表示，洗钱罪依照涉案人扮演的角色不同、洗钱金额的多少、是否为非法所得、是否和贩毒有关，以及有否犯罪记录等不同情况，会酌情判处被告5到20年的牢刑。在钱先生的案例中，虽然他不知道对方的钱不干净，但这不能作为脱罪的理由。他的教训告诉我们，美元来源是否合法很关键，否则就会像钱先生一样糊里糊涂地犯下洗钱罪，不仅要受牢狱之灾，还要花一大笔钱请律师打官司为自己减轻罪名。

又违法！

风险又高！

大家还要在朋友圈换汇吗？

生活在美国，华人都理解换汇难的问题，但是朋友圈换汇从各个角度讲都风险极高，希望华人朋友不要再私下换汇了。

以客户出发 以朋友离开

来源：华人生活网

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来源: qq

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