华人注意!私下换汇风险极大,不仅人财两空还会面临牢狱之灾！

私下换汇在华人圈里并不罕见

各种各样的换汇群聊都十分活跃

经常可以看到诸如此类的消息👇🏻

“出美元，换人民币”

“出人民币，换美元”

(以下图源网络公开信息，版权归原作者所有)

然而，近些年来私下换汇被骗的案件屡见不鲜，大批华人“血汗钱”被骗走。就在前两天，就有换汇公司暴雷！长江换汇涉嫌为犯罪分子洗钱金额高达2.3亿澳币，成员面临终身监禁。

不少国际犯罪分子都利用“换汇”进行“洗钱交易”。一部留神就成了洗钱的帮凶，极有可能惹来牢狱之灾！

除此之外，各种关于私下换汇的骗钱抢钱案件层出不穷，尤其发生在留学生圈内，最近，就有留学生斗胆“私下换汇”被劫匪盯上了，不仅抢走3.4万美元还被暴揍一顿...

01

华人男子换汇不成反被爆揍

猛击头部后被抢3.4万美元...

总有人抱有侥幸心理喜欢铤而走险，最近两名留学生就胆大包天，私下换汇遇上劫匪...

(图源NYPD，版权归原作者所有)

据报道，纽约皇后区长岛市两名华人男子就因为换汇遇伏击，遭到殴打和抢劫，被劫匪抢走了3万4000美元。

警方透露，这两名华人男子起初从微信群里看到有人换汇，刚好想把手里的美元换成人民币，于是双方网上约定好了交易时间和见面地点。

(图源网络公开信息，版权归原作者所有)

随后在10月23日晚，19 岁的受害者和他25 岁的朋友来到了长岛市第 24 街 42-20 号附近的碰头地点。

就在他们碰头面对面交谈准备换汇时，背后突然出现另外两名男子，直接对其展开袭击：先是猛击19岁华男头部，又抢走其身上的背包，里面装有 34,000 美元直接被劫走。

然后换汇的那名华人男子也跑掉了...

据调查，这三个人是一伙的，也就是前来换汇的华人男子和打劫的两人。三人早就计划好了这场戏，为的就是“打劫钱财”，之前微信的消息也是引人上钩。

警方随后公布了三名嫌疑人的监控图像。其中第一名嫌疑人身穿胸前印有白色字样的黑色连帽运动衫、深色裤子和白色运动鞋。第二名嫌疑人穿着黑色夹克，外面套着白色连帽衫，戴着灰色冬帽，第三名嫌疑人穿着红色连帽运动衫。

(图源NYPD，版权归原作者所有)

三名嫌疑人案件发生后沿着24街，朝皇后广场南（Queens Plaza South）的方向逃跑了，目前下落不明...

所幸两位华人男子没有受到重伤，这波骗局真够心惊胆战的!

02

诸如此类事件层出不穷

因换汇差点坐牢？

不光光是留学生诸如此类事件频发，在整个华人圈里被骗的次数隔三岔五就有一回。

*华女中秋节因换汇深夜被抢2.5万美元

就在今年中秋节，LA华人区就发生了一起重大抢劫。一位宝妈换汇遭华男当场抢走2.5万美元逃走，受害者在追赶过程中不幸擦伤多处，目前嫌犯还没有踪迹。

(以下图源网络公开信息，版权归原作者所有)

据《世界日报》报道，住在洛杉矶的刘女士，中秋节前想和国内家人汇款，于是在微信群找人换汇。群里有位陌生李姓男子提出愿意换汇，让刘女士去尔湾找他，原本刘女士觉得太距离远就拒绝了，李姓男子又提议可以去华人区蒙特利公园市自己的朋友金哥那里换汇。

大概就是“刘女士带美元过去，金哥当面确认无误，李某再转人民币给刘女士，到账成功，刘女士再给钱”。

因为此前经历多次换汇都没问题，刘女士就去了。

于是刘女士带着三岁孩子开车到蒙特利公园市Sefton Ave某个街区。

两人在车里清点现金时，对方趁她不注意，直接抢走现金逃出车外！刘女士着急去追对方已经跑远了，毕竟车里还有孩子只能作罢，随后报警。

当刘女士再次联系李某时，对方已经将其拉黑了，也退了微信群，直接查无此人。

被骗金额换成人民币大概有17.7万元，如今已经踪迹全无...

*宝妈群换汇被骗10W美金

除了中秋节事件，小队长也曾报过“华人宝妈找熟人换汇，被骗10万美金”。

现在的骗子真是一步步钓鱼啊！先将自己的生活狠狠包装，日常分享自己住豪宅、开豪车，有阿姨和管家照顾的生活，让对方觉得，人家也不至于骗自己的钱，先进行几笔小交易，让对方放下戒备，建立信任，然后开始找对方进行10w美金的大额换汇。

于是这位宝妈就傻傻得上当被骗了十万！随后还遭遇骗子恐吓，威胁她如果把这件事情曝光，会跟她没完，吓得这位宝妈留下阴影很长一段时间都不敢出门，国内的家人也心惊胆战。

(图源investing，版权归原作者所有)

最后才知道骗子的一切都是假的，与之相关的信息都是营造出来的骗局，本身还以为交到了朋友？真是细思甚恐，简直是对人性的极大考验。

*华男换汇差点入狱

被骗钱已经够崩溃了，牵扯上牢狱之灾那才是得不偿失。

(图源emirates247，版权归原作者所有)

之前就有位LA华人钱先生（化名），兑换美元却被FBI找上门，称其换来的美元是犯罪团伙犯罪所得，不仅钱给没收了，还入狱去接受警方调查了。

这还不止。早些年LA另一位华人男子因为买房通过“地下钱庄”将人民币换成美元，结果不料被警车拦下，原因是警犬竟然从他的两捆美元上面嗅出了大麻的味道？

(图源网络公开信息，版权归原作者所有)

因为“刚兑换的美元确实是从大麻店拿出来的”于是警方以他“涉嫌洗钱和违法经营大麻”等罪名将其当场逮捕。

毕竟，地下钱庄100%都是违法经营的，巨额财产有去无回不说，一不小心自己还会被糊里糊涂地抓去坐牢...

还有网友分享被骗经历，众网友求律师，看来都是被骗过的留学生们...

03

华人牢记！私下换汇是违法行为

毕竟，早在2019年，我国就正式确认非法外汇交易入刑门槛。

《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

• 倒买倒卖外汇：在中国境内直接现金进行倒卖外汇，低买高卖赚取汇率差价的“换汇黄牛”。

• 变相买卖外汇：在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

(图源forbes，版权归原作者所有)

最常见的就是北美华人找别人换汇，给对方XX元外币，对方将等面值的人民币通过支付宝、微信等转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户，这已经属于典型的“变相买卖外汇”了！

(图源知乎，版权归原作者所有)

通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币，或者非法获利超过10万人民币，将被定性为刑事犯罪，罪名是非法经营罪。

虽然乍看10万或者500万数目不小，有些人会抱有侥幸心里觉得一次两次没关系，但注意：这是累计数字，所以日积月累，侥幸逃过的每一次都会成为刑事犯罪的诱因！

(图源网络，版权归原作者所有)

并且开头就给大家提到，近些年来不少国际犯罪团伙这些年都在利用换汇进行“洗钱”交易，一不小心惹上就会给自己招来大麻烦。知道在外换汇不易，但种种真实案例都表明风险极大且牵扯犯罪，还是要走正当途径。

大家一定要知法守法，不要心存侥幸。

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