诈骗实在太猖獗！澳洲监管系统即将重拳出击，推广这个新系统，但...
本月早些时候，澳大利亚金融投诉局（Afca）首席运营官Justin Untersteiner看到银行发来的一条信息，称他的账户透支了 4000 澳元。
他意识到自己被骗了，于是冻结了银行卡，然后按照银行的指示使用短信服务来沟通问题。
他说：“我得到的是一大堆关于如何保护自己免受诈骗的通用信息，这在当时我很慌乱的情况下实在帮不上忙。”
“我终于接通了所有的电话，到头来却是‘我们帮不了你，你必须拨打这个号码’......然后我被搁置了 1 小时 15 分钟，直到终于有人接听，这是完全不能接受的。”
据Untersteiner称，银行在保护客户免受诈骗方面行动迟缓，澳大利亚人有责任保护自己免受日益复杂的诈骗。
去年，AFCA 收到的投诉首次突破 10 万件，其中 9000 件与诈骗有关，几乎是前一年的两倍。许多投诉与银行处理骗局的方式有关。
Untersteiner 说：“我们一直在与世界各地的许多其他司法管辖区进行交流，我们经常收到的意见是，澳大利亚很容易成为目标，因为澳大利亚的监管环境[和]银行行动缓慢。”
“Hayne皇家委员会[调查银行业不当行为]成立还不到 5 年，就收到了 103,000 份[投诉]，这确实令人深感忧虑。”
Gerald Chin在一场骗局中损失了近 5 万澳元，在银行告知他无法追回资金后，他向 Afca 提出了投诉。他在新闻中看到另一位受害者 Sunni Wan 以类似的方式被骗走了与他几乎相同的金额后，便联系了她。
Chin 和 Wan 分别收到了一条疑似其银行汇丰银行的短信，内容与之前的信件相同，称他们的账户已通过另一个移动设备登录。两人都拨打了短信中列出的号码。
Wan 以为是在和银行的人通话，直到骗子告诉她，她的加密货币交易所账户也有异常活动，而这个账户与汇丰银行无关。
她挂断电话，拨打了真正的汇丰银行号码。但为时已晚--钱已经被取走了，而且很快就被认为无法追回。
Wan 说：“我崩溃了，哭了起来。”
Wan 和 Chin 一直在寻找其他被骗但尚未追回钱款的汇丰银行客户。他们与其他八位在去年 9 月至 12 月间共损失近 100 万澳元的客户组成了一个小组。
Chin说：“这样做是为了互相帮助，尝试如何拿回我们的钱。但我们也认为，作为一个团体施加压力将有助于银行更加认真地对待我们，同时也表明由于系统的缺陷，这种情况已经太多了。”
另外 10 名诈骗受害者（他们总共损失了 150 万澳元）于 11 月联合起来，给艾博年写了一封公开信，呼吁澳大利亚效仿英国今年出台的新规定，要求银行偿还受害者的损失。
Untersteiner说，澳大利亚证券和投资委员会（Australian Securities and Investments Commission）的数据显示，偿还率平均在2%到5%之间，这表明责任在于澳大利亚人，而不是银行。
他说：“从澳大利亚诈骗活动的复杂程度和规模来看，我认为这是不对的。”
根据澳大利亚竞争与消费者委员会（Australian Competition and Consumer Commission）的数据，去年澳大利亚人因诈骗而遭受的损失达到创纪录的 31 亿澳元，高于 2021 年的 20 亿澳元。向ScamWatch报告的损失价值有所下降，在2022年9月至2023年11月期间下降了13%。
Untersteiner表示，在政府去年采取了一系列措施（包括成立国家反诈骗中心，以及计划出台强制性行业诈骗守则）之后，他对诈骗活动的减少持乐观态度。
11 月，各家银行迫于压力，宣布将推出反欺诈安全协议，其中包括投资 1 亿澳元在整个行业推广新的“收款人确认”系统。
Untersteiner 对这一举措表示赞赏，但表示收款人确认系统 “早在几年前就应该实施了”。
澳大利亚银行业协会的一位发言人说，从 2024 年年中开始，该协议将在整个银行业大力推广情报共享，从而提高追回被盗资金的机会。银行业还将在客户支付新的款项或提高支付限额时发出更多警告和延迟。
他们说：“银行业每年有 154 亿笔交易，价值 2.5 万亿澳元，因此设计和建立一个全行业的收款人确认系统是一项重大任务。”
发言人说，银行会根据具体情况向客户退款，并有一套健全的程序来解决投诉。
他们说：“大多数客户的投诉都通过内部争议解决机制得到了圆满解决。”
编译：Kitty
来源：The Australian
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