英国60亿美元洗钱大案，主谋竟是华裔外卖员

财经

2024-03-28 03:03

就在上周，一名华人女子刷屏了各大英媒：

1名42岁、已入籍英国的华裔女子，原先在餐馆打工，后来却突然“暴富”，不仅搬进高级豪宅，还大量购买房产、珠宝等，过于阔绰的行为引起了英国警方关注，追查后发现女子竟持有价值至少20亿英镑的比特币，来源是替中国诈骗犯工作所得，因而被判洗钱罪。

这不仅是英国目前涉案额度最大的虚拟货币洗钱案件，放眼全球也相当炸裂。

双轨人生

Jian Wen是出生于中国的英国公民，原本在英国北部的利兹过着简朴的生活。

据媒体报道，Wen在来英国之前遇到了当时的丈夫，靠着婚签于2007年来到英国。然而，两人的关系随着儿子出生破裂，Wen也成了单亲妈妈。

离婚后，母子俩相依为命。为了生计，Wen申请了一系列工作，并成了伦敦Abbey Wood一家中餐外卖店店员。

这时候，命运的齿轮开始转动：一条微信上的招聘广告吸引了Wen女士的注意。这条招聘启事称，某高净值华人希望招聘一名住家生活助理，报酬不菲还有豪宅住。

就这样，Wen投递了简历，并在肯辛顿花园酒店见到了张贴广告的“Yadi Zhang”。Zhang比Wen大三岁，也是中国出生长大的英飘。同样的背景和相仿的年龄，让两人马上熟络起来。

殊不知，这位出手阔绰的Zhang背后有着惊人的故事，其在2014年至2017年期间，通过在国内的理财欺诈，从中国13万名投资者手中骗走了约63亿美元，随后这些钱被转换为比特币，以逃脱官方监管，Zhang本人也化名逃往英国。

Zhang向Wen介绍自己是位经营国际高级珠宝生意的成功商人，经常游走于各国，需要一位贴身照顾的管家帮助打理生活和事业。之后，Wen被Zhang录用，开始了麻雀变凤凰的人生。

几乎就在一夜之间，Wen摇身从餐厅外卖员变成了一掷千金的“富婆”。Wen也迅速投入“工作”，开始疯狂购物洗钱，并代替Zhang交易并管理比特币。

疯狂花钱

据媒体介绍，罪犯Wen女士于2017年来到伦敦，给移民局的人设是“住在地下室的外卖店店员”，以及“仅有5979英镑存款的单亲妈妈”。

然而仅仅几个月后，她就从阴暗的地下室搬进了价值500万英镑的北伦敦大豪宅，画风迅速逆转，后又因其买房的资金交易在审核过程中引发调查而最终被逮捕。

英国皇家检察署公布了Wen疯狂消费的内容概要。

2017年，Wen搬进了伦敦的一处六居室房产，每月租金超过17000英镑。为了租下这里，Wen女士一次性付了六个月房租。此外，她还把孩子也送入了豪宅附近的贵族学校，一学期学费6千镑。而这些消费，都远非她的薪水所能负担。

除此之外，她还给自己置办了一辆奔驰E级轿车，并成了顶奢百货Harrods的常客。据法庭文件显示，Wen女士平均每月会在Harrods消费3万镑。

在英国走完“阶级跃升”后，Wen女士从外卖店打工人变成了珠宝交易商，开始周游列国，买买买更上一层楼：在迪拜，Wen女士花了50万镑买了公寓；在意大利，她竞拍了一栋价值1千万镑的威尼斯海景老洋房；在瑞士，她在梵克雅宝消费了7万镑，又在一家私人珠宝商那里花了7.5万镑买钻石。

从2017年秋季至2018年末，Wen女士又在伦敦购买了价值450万英镑、2350万英镑和1250万英镑的三处房产。但由于英国反洗钱法规，她必须证明相关资金的合法性。而Wen女士因为没能将足够的比特币兑换成英镑，引起了相关监管部门的注意。

至此，警方锁定了Wen女士，开始对她展开调查。

突遭逮捕

2018年10月31日凌晨，警员抵达伦敦北部汉普斯特德的一座红砖庄园，搜查了Wen的住所。

在接下来的几个小时里，警方缴获了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑和一个粉红色U盘。在Wen的卧室里，他们发现了6.9万英镑现金。

突袭中在Wen家中发现了大量现金

当警方注意到Wen试图从她的iPhone上删除应用程序时，他们要求她交出手机。另一部iPhone的手机壳里有两张500欧元的钞票和一张手写的纸条，上面有密码列表。

第二天搜查房子时又发现一个保险箱，其中搜出了61000多枚比特币——这是英国执法部门有史以来缴获的最大数量的比特币之一。到2021年安全完全解锁时，缴获虚拟币的价值为14亿英镑。根据当前43049美元/枚的价格，这些比特币的价值已经升到26亿美元。

Wen于2021年5月被捕，审判持续了一年多。

2023年，Wen第一次受审，12项起诉，2项无法判定，10项判定无罪。

上周，Wen接受了第二次受审，除2项尚未判定的罪名外，因新发现的钱包证据增加一项起诉。陪审团以多数票裁定她犯有三项洗钱指控中的一项（涉案）。对于另外两个问题，陪审团无法作出裁决。

至此，Wen的犯罪行为终于落下帷幕：由于涉案规模巨大，Wen女士属A类罪犯，也就是最具危险性，其脱逃将给社会、警察或国家安全带来最严重的危险的那一类——等待她的，将是漫长的铁窗生涯。

背后主谋

根据警方放出的消息，该案子最重要的主谋Zhang是在2017年通过一本圣基茨和尼维斯假护照入境英国的，她原名也根本不是Wen所熟知的“Zhang Yadi”，而是“Qian Zhimin”。据Wen表示，“Zhang”的确经常改变自己的名字，让人称呼她为“Rose”，或者“Emma”，甚至“Huahua”。

警方表示，Wen的外卖店员工身份，只是为了掩盖她的犯罪操作。虽然事后Wen告诉警方，搬进豪宅后的一系列消费，都是Zhang买的，自己只负责拎包，但警方拿到的证据却显示消费记录都在Wen的名下。

Wen始终强调自己并不知道这些比特币都是非法所得。她介绍自己之所以有那么多钱买亿万豪宅，是Zhang给了她一份价值1500万英镑的比特币作为“礼物”。

但这个简单的说辞当然无法使熟悉国际诈骗和洗钱的警方信服，他们查询两人的各种相关档案，审查了两人有关的“48台电子设备”，数千份电子文件（许多是中文文件），最终，确定了Wen和Zhang涉嫌国际洗钱。

英国《金融时报》援引检察官Gillian Jones KC的话称，Wen女士不仅被信任拥有密码和密码的副本，可以访问(包含比特币的)笔记本电脑，还可以访问笔记本电脑的存储位置。且Wen也承认，她控制了与诈骗案有关的三个比特币钱包中的一个。

而案件背后的主使人Zhang在得知住宅被搜查后，已经第一时间消失潜逃，至今仍不知踪迹。