打击洗钱活动，新加坡家族办公室审查更严了

优良的投资环境外加稳健的金融体系，全球富人在选择设立家族办公室（Single Family Office，简称SFO）时，都会优先考虑新加坡。

目前，新加坡家族办公室（以下简称家办）已达1400家，申请的数量增多，对家办的审查和监管也更严了！

加强查验相关人员身份背景

监管部门5月份下发了新表格，要求在新表格确认家办是否在新加坡私人银行设立账户，并提供账户最终受益人与相关工作人员的身份与出生国信息。

当局对家办的实际控制人、董事、代表和股东等的相关信息审核进一步提升，要求家办确认这些人从未犯下、被指控或是犯下洗钱或恐怖主义融资行为。此外，家办还要向当局保证，管理的资产不但遵守新加坡金融监管要求，在其他国家也没有出现违规的行为。

严格审查家办持有人的身份背景，在发生新加坡史上最大规模的30亿新元洗钱案后，显得非常有必要。

在30亿洗钱案中被判刑15个月的张瑞金，就是家办Golden Eagle 的董事。

金管局也宣布，将在8月1日之前废除资产不超过2.5亿美元的对冲基金所使用的许可制度，以更加严格的报告机制来替。

家办申请流程严格把关

事实上，在去年8月爆发洗钱案之前，金管局就已经加强了对家办的监管力度，规定家办必须每年上报公司名下的资产，并且与金管局监管下的金融机构保持业务关系，而这些机构将对家办进行反洗钱检测。

对于家办的申请流程，金管局也严格把关，审核时间可能延长到18个月，和先前的9-12个月相比，时间几乎翻倍。

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书面询问要在一个月内回复

此外，金管局修改了设立单一家办的税务优惠计划申请程序，规定申请者必须在一个月内对金管局的书面询问或指示做出回应，否则申请将作废。

图源：金管局

金管局的发言人表示，他们要求申请者在一个月内回复是为了加快处理申请的速度。如果申请者需要更多时间，他们会考虑延长期限。这样做不仅简化了程序，还确保收到的申请都是真实的。他们预计，未来的申请数量可能会减少，但质量会更高。

截止2023年底，在新加坡获得税务优惠的家族办公室，大约有1400家。

专家点评：加强监管是好事

信诺咨询的张玉岗向新加坡眼透露，家办背后的高净值客户多数都是正规的，有合理的财富来源、资产来源，能提供相对应的文件。对于这些高净值客户来说，他们选择在新加坡定居、发展业务、做投资，也乐意见到新加坡政府采取更严厉的措施。

银行在开户过程中也履行了严格的尽职调查，银行的客户经理会尽量配合大客户的诉求，但是银行的合规部门还是会严格遵守MAS的相关规定，只有极少数的漏网之鱼才会开出有问题的账户，这是MAS要去调查的重点。

信诺咨询

张玉岗

南京大学本硕，定居新加坡14年。2019年开始创业，主要为中国企业和企业家出海提供基于新加坡的业务规划和身份规划方案。

今年3月12日，新加坡财政部和会计与企业管理局（ACRA）提出了一项新的企业服务提供商（CSP）法案，以加强CSP行业的监管制度。有关的企业服务，包括代表他人组建公司、代表担任或安排他人担任董事或代理股东、提供注册办事处或公司地址等，这也是为了杜绝非法洗钱活动。

政府加强管制，对于相关行业来说其实是件好事。如果放任不管，将无可避免地发生劣币驱逐良币的现象，会有更多的人为了利益，帮助客户造假，欺骗政府、欺骗银行，其结果就是相关行业的水准会降低，客户质量会下降，进而形成恶性循环，损害新加坡的国际形象和地位。

新加坡政府提高对家办的门槛并加强审查，既维护了新加坡的形象，也巩固了新加坡作为区域金融中心的地位。

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