拥有几十米的华人老夫妇被骗了近20米

一对年长的加州华裔夫妇在一场精心策划的诈骗中损失惨重，超过1850万美元的资金从他们的银行和投资账户中被转移至加密货币交易所，并迅速消失。根据他们提交的诉讼，这起案件指控嘉信理财公司（Charles Schwab Corp.）、美国银行（Bank of America，简称BOA）以及Unchained Trading未能保护夫妇的资金安全。

 

根据10月23日提交至美国北加州地方法院的诉讼，现年84岁的劳伦斯·刘（Lawrence Liu）和76岁的妻子刘玲玲（Ling-Ling Liu）表示，2024年年中，他们“原本稳定的生活被一系列灾难性事件彻底颠覆”。

诉讼中描述的骗局始于今年7月，刘氏夫妇的嘉信账户中大量持有的长期股票被清算，随后的几个月内，有超过2950万美元的资金从他们的账户转移至其他金融机构。

诉讼指出，其中约2200万美元从他们的美国银行账户转至加密货币交易所Unchained，其中的1850万美元随后被转换为比特币并迅速提取。刘氏夫妇称，平日生活十分简朴，但在德美利证券（TD Ameritrade，现为嘉信理财的一部分）持有账户已有数十年，积累了数千万美元的投资资产。

今年5月，嘉信理财收购德美利证券后，这些账户被转移至嘉信理财，诉讼认为，这一过程中可能有嘉信理财内部人士或转入嘉信的德美利员工利用了他们的信任。

案件详情显示，今年7月，刘先生在嘉信理财网站上检查账户时，电脑上弹出一条消息，警告账户受到攻击并要求立即联系嘉信理财。随后，一位自称是嘉信代表的人联系了刘先生，并提供了大量只有嘉信内部人士才会知晓的持股信息。诉讼中称，诈骗者可能与嘉信内部合作，或者嘉信和德美利的客户数据曾因未披露的漏洞而泄露。

在多次电话沟通中，这位自称嘉信理财代表的诈骗者逐渐取得了刘先生的信任，并说服他们转出所有嘉信账户的资产。刘氏夫妇同意按照指示操作，还允许对方远程访问他们的电脑，诈骗者利用这一机会将嘉信账户和美国银行账户连接起来并完成资金转移。此后，刘先生又在诈骗者的劝说下开设了Unchained账户。

案件中提到，尽管联邦调查局（FBI）在9月介入并追回了部分Unchained账户中的现金余额，但刘氏夫妇已至少损失1850万美元。

针对这一事件，嘉信理财发言人表示，对刘氏夫妇的遭遇深表同情，希望犯罪分子能被绳之以法。发言人还指出，嘉信理财的任何人员均未参与被指控的行为，每一笔转出嘉信的资金都是由刘氏夫妇授权的。美国银行尚未对此事置评，而Unchained未立即回应媒体的置评请求。

这起案件揭示了针对老年群体的诈骗手法，并让金融机构的监管和客户信息保护能力再次受到质疑。案件仍在进一步调查中。

华裔夫妇遭遇诈骗，$1850万巨额神秘消失……|理财|嘉信|证券|诈骗者|美国银行_网易订阅

 

我关心的是怎么投资到40M的？

文中提到，生活俭朴，再加五六十年投资。男主已经84岁

生活俭朴不是关键。他们的资产在美国是top 0.5%.

我一个熟人也被诈骗了，转钱的时候一个银行遇到了阻力，骗子叫他换一个银行，然后通过了

看来银行与银行的防诈系统是不一样的

大家在选择银行的时候首先要考虑信誉

 

有报道说，Charles Schwab 反驳了，说没有一个他们的工作人员涉及此事，而且当公司发现有人移动老人的投资账户的

我最近授权一个投资公司进入我的账号移动了一些资金，结果马上Charles Schwab 立即给我发了好多个通知，后来还打

电话找我，告诉我有第三者进入我的账户了，我马上回答是我授权的。不是那么容易就被骗子搞走1800多万美金的，这个钱可不少，这是没拿回来的，拿走的更多，这是大钱。如果这么容易被搞走钱，投资公司别吃这碗饭了。当然，最终看是怎么回事，法庭判决。84岁并不老，肯定是精明能干的，不然这么多钱是怎么赚到的，多少人穷尽一生，聪明能干，也没这个本事搞到这个数目的钱。省吃俭用就搞这么多钱是不可能的，省吃俭用的老抠门多了去。

典型的骗术。 总是有人在某个时刻会莫名其妙的中招。

这给了大家一个提醒，不管什么人打电话了，一个是不接，一个是接了别信，挂了电话后，自己打电话去券商那里的经纪问清楚！

省吃俭用，钱被骗，这和最后都留给医院和护工有什么区别？退休后不富养、善待自己，要钱何用？

老夫妇这么大的一个账户，券商那里一定有一个专门的财富管理人和他们联系的，只要打个电话给那人就行了！

还有就是要相信自己的孩子，问问自己的孩子也许也能免去这样的损失？

总是有这样的美女给我发短信，这是骗子吗？要不要告诉美女我的名字啊

这个很重要。很多老人不信任任何人，包括子女。 这样往往会出状况。

Could be a self directed fraud case to avoid tax...

我这么冰雪聪明的人都差点被骗了两次

1.去年春花旗信用卡给我电话说我今天定了哪哪的机票，确定是我吗？我急了1000多刀，赶紧否认，但当时有个会，就挂断了。后来有点时间，去查了信用卡记录没有这笔交易，此时骗子电话又来了，说要我保护好自己，让我提供一些信息，我问为啥我查了没有这笔交易。一个大妈支支吾吾，说刚才断了她没听到我说话，继续要往下走，我借口有事挂了，让她不要再打。后来查了这个电话，确实是Citi bank其中一个电话 ，不明白，没有回拨这个电话，直播给官方，说是骗子，让我email 举报了。

2.去年10月份boa 给我电话，说我有洗钱嫌疑，主要一个月存了两笔钱，一个小姑娘说为啥你不一起存，超过一万就会上报，你分开两个小于一万的是什么原因，这两笔钱存的时间她清楚的报出，然后给我一个链接，确实是boa 的网站。email [email protected],我没敢回，链接打开让我注册，我需要一个code 才能注册，这个email 又给了我一个code 30 分钟失效，我想想蹊跷，没敢轻举妄动，boa 离我家几步距离，以后去问问就好。后来忘了。

虽然钱不多，但还是要提高警惕，我一个好朋友boa 被转走了6000刀，虽然举报，但账户被封住了，很麻烦。钱也没追回来。

太太年龄更青，76 岁。如果说太太不管账，但是这么大的事情几百万几百万的往外转账，老头子肯定会告诉老太太的。

咦，怎么没人来骗我呢？大概因为我既不聪明也没多少银子吧？对不起美眉，你的名字好喜庆，所以跟帖，别在意我的玩笑哈 ；）

也可能是他的电脑被黑了。

黑客知道了他的银行信息，然后设计了这个转帐。

我最喜欢开玩笑的人，自己也喜欢开玩笑，经常看你的贴，幽默最可爱。

我这个冰雪聪明也是开我自己玩笑的，哈哈，应该打引号

太太74，这个年纪的女人精明能干的太多了。

对了，我们一直在抵制“让人变忙”的东东，直到一个月前才无奈地拥有了人生第一个cell phone. 所以骗子找不到我哈！

there is no case. The investment firm is not responsible

自己的大账户，一定要记住那个客服的电话。一定要事先联系这个电话。 好的broker, 客服接电话很快的。

骗子两次行骗都未遂，一定是聪明的哈 ；-））

这个只是一个投资账户的钱，应该还有房地产和其他投资，所以不是一般的有钱人了。

避免被骗子注意总结：1. 不能（告诉人）有钱 2. 不理陌生人 3. 少用高科技 4. 不叫漂亮名字， 等等等等

如果券商那里专门的财富管理人对他们知根知底，看他们高龄没准也骗他们。

我看报道个案子

日本开一辈子诊所的医生退休后卖了诊所，拿着钱去新加坡（因为税比日本低多了）。

在新加坡找日本投资公司还是资产管理家庭办公室，那公司的日本员工就是他的对口管理人

这个日本员工知道他孤寡老头子带一个小女儿（日本医生去新加坡后娶了个泰国小老婆，后来泰国老婆扔下女儿跟着白人年轻人跑了），设了各种局，差点要了医生的命

 

 

 

 

现在都是外包给三国，还是要小心。

这种事情不能说没有，但是，在美国大的富达基金和嘉信理财的公司，还是不那么容易的。

每次从Schwab账号转出钱到exterior account， 都要输入自己手机上的code

所以到了某一定的年纪，不能为了便宜手续费找见不到人影的网络证券公司买卖，宁可多交手续费找有人服务的

很多老人不是不相信自己的子女，而是信不过他们的配偶….

我觉得嘉兴理财的话比较可信。我转去Robinhood 没几个钱，他们马上电话过来挽留。这么大的帐号转走，一定会软硬兼施，绝对不会

是，我转点小钱走，他们都马上又是提醒又是打电话问情况。

说明他过去是个成功的投机客，有了机会就绝不放弃

对嘉欣理财的观感非常差

记得在哪看到过骗子可以把自己的电话号码显示成他想要的

不一定都是投资，也可能生意加投资。