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说说依靠长期投资致富的一个关键所在

说说依靠长期投资致富的一个关键所在

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本文写在NASDAQ世纪大底15周年之际

十五年前也就是2002年的7月到10月之间,可以算是美国股市几十年最黑暗的一段时间,这期间以科技股云集的NASDAQ指数跌至1100多点,比2000年的最高点5100点下跌幅度高达80%,而NASDAQ 100 指数ETF QQQ 下跌到 20, 比2000年的120 下跌超过80%以上。散户这时想的就是股票这个东西真是害人精呀,我今生再也不炒股了。可是此时正是NASDAQ几十年的世纪大底。如果在2002年的7-10月之间不做任何个股的研究,就闭着眼睛买10万美元的QQQ或者NASDAQ基金,15年后的今天 QQQ为你赚进60万美元,NASDAQ指数基金为你赚进50万美元。 长期投资,看起来非常容易。

可是能做到这点的人非常少。为什么呢?

上面说了,如果15年前无脑闭眼抄底QQQ, 到今天为你赚来5-6倍的利润,看起来长期投资非常容易呀,但是很难做到这点。 NASDAQ在2000年3月在5100点触顶,然后开始下跌,下跌时间长达2年之久,中间起起伏伏,不知套牢了多少想抄底的散户,当时跌到3000多很多人就all in 抄底了,这帮抄底的人最后不得不割肉离场。等真正跌到最低点是,好多人对股票都寒了心,发誓这辈子再不碰股票这个害人精了。可是就在大家都绝望时,正是世纪大底来临之时。散户这时一是寒心了,不想再碰股票了。即使有智者看出这时该抄底了,但早就弹尽粮绝了,能保证早期被套的资金不割肉就已经很牛了,那里还能集中那么多资金抄底呢?

再退一步说,15年前当NASDAQ触底时,那时的波动简直达到了疯狂的程度,即使有资金抄到了底,也拿不住,因为震荡太厉害了,涨点就的赶紧卖,如果不买马上跌回去。所以即使抄到底,也拿不住做长期投资。NASDAQ的疯狂震荡一直持续了将近9个月,到2003年4月,美国打赢了萨达姆,股票才开始稳步上涨,牛市重新开启。很多在2002年抄底的散户等到2003年解套了后都赶紧把股票卖掉了,心想这回我可解套了,真不容易,下回再不碰股票了。

所以散户想在2002年抄底QQQ并一直拿住赚很多倍只是一种理论可能,真正能做的到的人很少。不过有一种人很有可能能做到。什么人?为什么这种人能做到呢。 

阻碍很多散户在长期投资中取得很好效果的主要原因是资金不足。散户可能找到一个很好的投资对象和买入点,但是因为资金的原因过早卖出没有钓到大鱼而只喝了口汤,因为需要资金买个好学区的大房子,因为需要资金供孩子上大学,等等。

而在长期投资中取得很好效果的往往是口袋很深的富人,因为这批人钱多的到处找地方投资,在抓到了一个好的机会后能够拿住吃到全鱼,不会因为资金的问题很早卖出。如果有人有几百万闲钱没地方投资,有幸炒到了不说2008年那样的大底,就是2016年那样的大底吧,他多半不会着急卖吧,但如果想在别的地方急着用钱,就很可能很快卖掉了。

举个例子,2016年2月股市大跌,而最完美的一个抄底例子是 JP Morgan 的CEO James Dimon 在最低点以$53 的价位买入50万股JPM的股票,一年多后的今天 JPM 股价在 $90以上, 这次抄底后一年多点他赚了将近2000万。但是这位CEO的资产在10亿美元以上,当时拿出2000多万对于他来说不算什么。 口袋很深的富人做长期投资的有利条件还有

1. 能够付费取得一些一般散户得不到的咨询,帮助选好投资对象和入点。

2. 在市场大跌时能有足够的抄底资金, 抄完底后不会因为资金紧张而赚一点小钱就赶紧卖掉。

3. 有完善的投资理财计划和策略应对市场的变动。

所以长期投资股票看似容易其实执行起来并不容易。这就是为什么有很多北美华人热衷投资房地产的原因。很多人认为房地产的杠杆效应和定期收租效应更有利于长期投资。但是房地产也有缺点,就是流动性差,需要管理租客,等等,这里就不展开详谈。

总之,长期投资股票如果能克服资金不足的问题,成效将更好。

 

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来源: 文学城-峨嵋郭襄02
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