[合集] 原来在美国存现金是高危行为？# Money - 海外理财
z*l
1 楼
☆─────────────────────────────────────☆
sioc (煎饼爱果子) 于 (Thu Mar 14 22:42:15 2013, 美东) 提到:
建议你去和银行argue一下，否则你光在这变硬了也没用啊，银行该关还是关
☆─────────────────────────────────────☆
morganblack (摩根布莱克) 于 (Thu Mar 14 22:45:03 2013, 美东) 提到:
只要你来路正当，合法使用，多少现金都不怕。
关键是这边的中国人被关帐户，都是帮别人转钱，或者做神医，或者其它什么名不正言
不顺的事，弄了很多钱但又说不清来历，能不被银行关帐户么。
如果你说你每个月做生意正常流转现金$100k，那你去开个小企业帐户，银行如果有任
何疑问，你随时帐目都能提交给REVIEW，那会有什么问题？
楼主你上次问过信用卡额度的问题，我觉得你有疑问是好的，但不要太先入为主总以在
中国的思维来进行批判。在中国，以前银行不严管信用卡套现的时候，很多人都是自己
申请几十台POS机疯狂套现，或者帮别人套现来将风险转移到银行头上去的，美国只是
在这些事情的管理上比中国更谨慎更进步。
中国确实很多事情做起来没有限制而美国有。但你也要想想为什么美国有很多很随意的
事情在中国很难实现，这就是一个制度有没有被人ABUSE的问题。
☆─────────────────────────────────────☆
xiangchifan (123) 于 (Thu Mar 14 22:49:18 2013, 美东) 提到:
谢谢…我用了十几年的国内银行…来到这边脑里自然会比较下两边…倒没有别的意思…
那我举个例子…比如我从美国国外带的现金过来…存进去了BOA checking…这会不会出
事啊？
☆─────────────────────────────────────☆
xiangchifan (123) 于 (Thu Mar 14 22:50:43 2013, 美东) 提到:
嗯嗯…我只是看到怕了…因为我之前就试过debit card被银行锁住…也没给我个正式理
由…就只说有风险…造成了很多不便…
☆─────────────────────────────────────☆
philomia (Philomia) 于 (Thu Mar 14 22:51:47 2013, 美东) 提到:
这种当然没事~~你存个10w刀最多也就是填个表，一点事情都没有。
但千万别像之前的某人，一天存一万，分十天去存……
☆─────────────────────────────────────☆
xiangchifan (123) 于 (Thu Mar 14 23:02:06 2013, 美东) 提到:
分十次那个是怎么回事？怀疑洗钱吗。
ps：
我看了你的旧帖 http://www.mitbbs.com/article/Money/31833477_0.html 收藏学习了一下~
你是有不通过SSN申citi forward吗？
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morganblack (摩根布莱克) 于 (Thu Mar 14 23:03:56 2013, 美东) 提到:
你从国内带来的钱，只要来源合法，有根有据，进海关的时候如实申报数额，让政府有
记录，那无论如何都不用怕。
我的工作常常接触到航空公司，机场，海关，亲眼看过无数外国人（指非美国）入境的
时候千方百计隐瞒入境目的，为了担心现金被没收而可以瞒报等等的事。
在美国只要你是理直气壮有理有据的，总能给自己争回公道。
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sss1609070 (sss1609070) 于 (Fri Mar 15 00:15:01 2013, 美东) 提到:
你也说了正常的是进出现金，但如果你是进远大于出或者光进不出，你说银行要不要查
你？
☆─────────────────────────────────────☆
MyIBM (Once Love) 于 (Fri Mar 15 00:30:25 2013, 美东) 提到:
这么耐心好心的回复，结果连个谢字都没捞着。
我给你发包子吧。说得挺好的。
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morganblack (摩根布莱克) 于 (Fri Mar 15 00:34:28 2013, 美东) 提到:
多谢这位同学的包子。
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philomia (Philomia) 于 (Fri Mar 15 06:30:56 2013, 美东) 提到:
我后来还是在有SSN的时候申请的Forward，但我有个在Citi做banker的朋友，他说他给
无数没有SSN的人开过forward了~事实证明这是没问题的
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 07:36:26 2013, 美东) 提到:
不过没进来看而已 何必这样说
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 07:36:54 2013, 美东) 提到:
我也给你转了1000伪币
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 07:38:42 2013, 美东) 提到:
我去citi办的时候也是这么说...因为当时已经有SSN...就复印了护照签证学生证办想
隐瞒下...还是被查出来信用记录然后被拒...
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newaptx (4869) 于 (Fri Mar 15 07:43:32 2013, 美东) 提到:
哥们你该转换转换思维了，国内那一套这边不通用。。。。。。
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philomia (Philomia) 于 (Fri Mar 15 08:07:30 2013, 美东) 提到:
为什么要隐瞒呢？不懂啊
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 08:09:18 2013, 美东) 提到:
forward有两种，一种是正常的，一种是for international students，我想办第二种
，但是如果有SSN就办不了。
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 08:10:01 2013, 美东) 提到:
是banker说这么做的
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chicagowu (阶基石) 于 (Fri Mar 15 10:53:39 2013, 美东) 提到:
哇，1000
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morganblack (摩根布莱克) 于 (Fri Mar 15 15:28:53 2013, 美东) 提到:
谢谢楼猪。我爱楼猪。
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bairen (败人) 于 (Fri Mar 15 16:05:14 2013, 美东) 提到:
楼主大手笔，一次就100个包子
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 16:26:48 2013, 美东) 提到:
感谢各位愿意帮我的人
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 16:27:35 2013, 美东) 提到:
我就昨晚没看帖…但有的人说我不懂感谢了…那这个必须要纠正过来…
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Walkwoman (寒江雪) 于 (Fri Mar 15 16:30:14 2013, 美东) 提到:
楼主有钱。
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ptolemy (hehe) 于 (Fri Mar 15 16:43:44 2013, 美东) 提到:
惊现高富帅
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mxyou21 (小虫爸爸) 于 (Fri Mar 15 18:42:30 2013, 美东) 提到:
还是谨慎一点的好。。。即使是高富帅 。。 LOL
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lulingren (lulingren) 于 (Fri Mar 15 22:19:35 2013, 美东) 提到:
so does check deposit much safer than cash deposit?
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dbmj (大变马甲) 于 (Fri Mar 15 22:59:17 2013, 美东) 提到:
对方帐户有问题一样牵连你的账户。
为什么都不明白呢，关键是你钱的来源。你要是合法收入，你玩出花来都没事。要是灰
色的甚至是黑色的，洗不干净把你的账户咔嚓了不是很正常么。
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dbshane (谁动了我的昵称？) 于 (Fri Mar 15 23:18:24 2013, 美东) 提到:
高富帅lz，排高富帅包子
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lulingren (lulingren) 于 (Sat Mar 16 01:48:30 2013, 美东) 提到:
多谢。只是不太明白的是为什么有人存现金会被银行关账户，chase是如何判断你的存
款是否合法呢？即使合法被chase关账户似乎也毫不给你解释的机会。
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dbmj (大变马甲) 于 (Sat Mar 16 01:59:11 2013, 美东) 提到:
是因为异地大额存款。很多被关的都是在搞ebiz的，今天MA的神医存几千给你，明天CA
的神医存几千给你，还都不是你自己存的，当然有嫌疑了。
最近被关的都是小白鼠，不清楚怎么回事。
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lulingren (lulingren) 于 (Sat Mar 16 02:05:51 2013, 美东) 提到:
呵呵，谢谢，原来问题的关键在于“异地”啊，搞得前几天朋友还的钱拿去branch存都
担惊受怕的。
CA
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xiangchifan (123) 于 (Sat Mar 16 02:22:18 2013, 美东) 提到:
原来你们说的包子=10伪币？吃包子就是给人转10块过去？
sioc (煎饼爱果子) 于 (Thu Mar 14 22:42:15 2013, 美东) 提到:
建议你去和银行argue一下，否则你光在这变硬了也没用啊，银行该关还是关
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morganblack (摩根布莱克) 于 (Thu Mar 14 22:45:03 2013, 美东) 提到:
只要你来路正当，合法使用，多少现金都不怕。
关键是这边的中国人被关帐户，都是帮别人转钱，或者做神医，或者其它什么名不正言
不顺的事，弄了很多钱但又说不清来历，能不被银行关帐户么。
如果你说你每个月做生意正常流转现金$100k，那你去开个小企业帐户，银行如果有任
何疑问，你随时帐目都能提交给REVIEW，那会有什么问题？
楼主你上次问过信用卡额度的问题，我觉得你有疑问是好的，但不要太先入为主总以在
中国的思维来进行批判。在中国，以前银行不严管信用卡套现的时候，很多人都是自己
申请几十台POS机疯狂套现，或者帮别人套现来将风险转移到银行头上去的，美国只是
在这些事情的管理上比中国更谨慎更进步。
中国确实很多事情做起来没有限制而美国有。但你也要想想为什么美国有很多很随意的
事情在中国很难实现，这就是一个制度有没有被人ABUSE的问题。
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xiangchifan (123) 于 (Thu Mar 14 22:49:18 2013, 美东) 提到:
谢谢…我用了十几年的国内银行…来到这边脑里自然会比较下两边…倒没有别的意思…
那我举个例子…比如我从美国国外带的现金过来…存进去了BOA checking…这会不会出
事啊？
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xiangchifan (123) 于 (Thu Mar 14 22:50:43 2013, 美东) 提到:
嗯嗯…我只是看到怕了…因为我之前就试过debit card被银行锁住…也没给我个正式理
由…就只说有风险…造成了很多不便…
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philomia (Philomia) 于 (Thu Mar 14 22:51:47 2013, 美东) 提到:
这种当然没事~~你存个10w刀最多也就是填个表，一点事情都没有。
但千万别像之前的某人，一天存一万，分十天去存……
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xiangchifan (123) 于 (Thu Mar 14 23:02:06 2013, 美东) 提到:
分十次那个是怎么回事？怀疑洗钱吗。
ps：
我看了你的旧帖 http://www.mitbbs.com/article/Money/31833477_0.html 收藏学习了一下~
你是有不通过SSN申citi forward吗？
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morganblack (摩根布莱克) 于 (Thu Mar 14 23:03:56 2013, 美东) 提到:
你从国内带来的钱，只要来源合法，有根有据，进海关的时候如实申报数额，让政府有
记录，那无论如何都不用怕。
我的工作常常接触到航空公司，机场，海关，亲眼看过无数外国人（指非美国）入境的
时候千方百计隐瞒入境目的，为了担心现金被没收而可以瞒报等等的事。
在美国只要你是理直气壮有理有据的，总能给自己争回公道。
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sss1609070 (sss1609070) 于 (Fri Mar 15 00:15:01 2013, 美东) 提到:
你也说了正常的是进出现金，但如果你是进远大于出或者光进不出，你说银行要不要查
你？
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MyIBM (Once Love) 于 (Fri Mar 15 00:30:25 2013, 美东) 提到:
这么耐心好心的回复，结果连个谢字都没捞着。
我给你发包子吧。说得挺好的。
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morganblack (摩根布莱克) 于 (Fri Mar 15 00:34:28 2013, 美东) 提到:
多谢这位同学的包子。
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philomia (Philomia) 于 (Fri Mar 15 06:30:56 2013, 美东) 提到:
我后来还是在有SSN的时候申请的Forward，但我有个在Citi做banker的朋友，他说他给
无数没有SSN的人开过forward了~事实证明这是没问题的
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 07:36:26 2013, 美东) 提到:
不过没进来看而已 何必这样说
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 07:36:54 2013, 美东) 提到:
我也给你转了1000伪币
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 07:38:42 2013, 美东) 提到:
我去citi办的时候也是这么说...因为当时已经有SSN...就复印了护照签证学生证办想
隐瞒下...还是被查出来信用记录然后被拒...
☆─────────────────────────────────────☆
newaptx (4869) 于 (Fri Mar 15 07:43:32 2013, 美东) 提到:
哥们你该转换转换思维了，国内那一套这边不通用。。。。。。
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philomia (Philomia) 于 (Fri Mar 15 08:07:30 2013, 美东) 提到:
为什么要隐瞒呢？不懂啊
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 08:09:18 2013, 美东) 提到:
forward有两种，一种是正常的，一种是for international students，我想办第二种
，但是如果有SSN就办不了。
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xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 08:10:01 2013, 美东) 提到:
是banker说这么做的
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chicagowu (阶基石) 于 (Fri Mar 15 10:53:39 2013, 美东) 提到:
哇，1000
☆─────────────────────────────────────☆
morganblack (摩根布莱克) 于 (Fri Mar 15 15:28:53 2013, 美东) 提到:
谢谢楼猪。我爱楼猪。
☆─────────────────────────────────────☆
bairen (败人) 于 (Fri Mar 15 16:05:14 2013, 美东) 提到:
楼主大手笔，一次就100个包子
☆─────────────────────────────────────☆
xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 16:26:48 2013, 美东) 提到:
感谢各位愿意帮我的人
☆─────────────────────────────────────☆
xiangchifan (123) 于 (Fri Mar 15 16:27:35 2013, 美东) 提到:
我就昨晚没看帖…但有的人说我不懂感谢了…那这个必须要纠正过来…
☆─────────────────────────────────────☆
Walkwoman (寒江雪) 于 (Fri Mar 15 16:30:14 2013, 美东) 提到:
楼主有钱。
☆─────────────────────────────────────☆
ptolemy (hehe) 于 (Fri Mar 15 16:43:44 2013, 美东) 提到:
惊现高富帅
☆─────────────────────────────────────☆
mxyou21 (小虫爸爸) 于 (Fri Mar 15 18:42:30 2013, 美东) 提到:
还是谨慎一点的好。。。即使是高富帅 。。 LOL
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lulingren (lulingren) 于 (Fri Mar 15 22:19:35 2013, 美东) 提到:
so does check deposit much safer than cash deposit?
☆─────────────────────────────────────☆
dbmj (大变马甲) 于 (Fri Mar 15 22:59:17 2013, 美东) 提到:
对方帐户有问题一样牵连你的账户。
为什么都不明白呢，关键是你钱的来源。你要是合法收入，你玩出花来都没事。要是灰
色的甚至是黑色的，洗不干净把你的账户咔嚓了不是很正常么。
☆─────────────────────────────────────☆
dbshane (谁动了我的昵称？) 于 (Fri Mar 15 23:18:24 2013, 美东) 提到:
高富帅lz，排高富帅包子
☆─────────────────────────────────────☆
lulingren (lulingren) 于 (Sat Mar 16 01:48:30 2013, 美东) 提到:
多谢。只是不太明白的是为什么有人存现金会被银行关账户，chase是如何判断你的存
款是否合法呢？即使合法被chase关账户似乎也毫不给你解释的机会。
☆─────────────────────────────────────☆
dbmj (大变马甲) 于 (Sat Mar 16 01:59:11 2013, 美东) 提到:
是因为异地大额存款。很多被关的都是在搞ebiz的，今天MA的神医存几千给你，明天CA
的神医存几千给你，还都不是你自己存的，当然有嫌疑了。
最近被关的都是小白鼠，不清楚怎么回事。
☆─────────────────────────────────────☆
lulingren (lulingren) 于 (Sat Mar 16 02:05:51 2013, 美东) 提到:
呵呵，谢谢，原来问题的关键在于“异地”啊，搞得前几天朋友还的钱拿去branch存都
担惊受怕的。
CA
☆─────────────────────────────────────☆
xiangchifan (123) 于 (Sat Mar 16 02:22:18 2013, 美东) 提到:
原来你们说的包子=10伪币？吃包子就是给人转10块过去？