16名加拿大华人被"坑"！百万加币拿不回来，利用对朋友的信任换汇，你还敢么？

作为一名拥有十多年房地产经纪人经验的潘说，这些企业通常被中国新移民使用，他们需要加币，而他们的资产仍滞留在中国。

现在，他已经损失了近50万加币，几乎没有希望再找回自己的钱....

“我很生气，”他说。“这些人破坏了社会规则，破坏了法律，破坏了当地的规则，很多受害者都有如此糟糕的经历。”

加拿大皇家骑警队(RCMP)前副局长彼得·德尔曼(Peter German)等专家表示，外汇兑换业务虽然合法，但在一个缺乏保护受害者监管的领域开展业务，这使消费者容易受到欺诈，并可能导致数百万加币被洗到加拿大BC省。

海外移民社区通常利用这些业务将资金从中国和伊朗等国家转移出去，这些国家对资金的出口数量有限制。

例如，中国限制个人每年最多提取5万美金。

货币兑换业务满足了希望将资金转移到加拿大的外籍人士的需求，他们安排将资金以本国货币转移到本国的一个账户中，然后收取相应的加元费用。

根据 潘 于 2020 年 1 月在 BC 最高法院提起的诉讼，他将自己的一名客户介绍给了蔡京 （JingCai），该人声称拥有 445,000 加元的资金可用于交易。

潘的客户与蔡京达成协议，将 2,371,850 元人民币（中国货币）转入中国的指定账户，之后该客户将在加拿大账户中收到等额的加拿大资金——445,000 加币。

去年，位于BC省列治文的京鼎来控股的单元内悬挂着一个未点亮的标志。该公司的老板和他的妻子是一系列与中国和加拿大之间货币交易失败有关的诉讼的目标。 （杰森·普罗克特/CBC）

根据诉讼，向客户付款从未发生过，当潘质问蔡京时，她说她是刘旭东和董家豪的代理人 （XuDongLiu， Jia Hao Dong）。

CBC新闻发现，至少有九起针对刘旭东和她的丈夫董家豪提起的诉讼，因违反外汇协议而损失高达100万加币，总共涉及数百万加币的诈骗。

刘旭东和董家豪没有对其中的一些指控作出回应，但在对三项指控的答复中，刘否认有任何不当行为。

一名中国银行职员在银行清点人民币纸币。中国规定每年向境外转移 50,000 美元的限额

（新窗户）

几起诉讼涉及 董家豪 位于列治文的公司 - Jingdinglai Holding，该公司在今年 1 月之前在加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 注册为一家货币服务公司。

根据潘的诉讼，在刘和董错过预定的付款后，潘自己将钱还给了他的委托人。

我睡不好。我做了噩梦，他告诉加拿大广播公司新闻。因为这对我的客户来说也是一笔大钱，这不是他的错。这实际上是 [...] 我认为现在是我的错。

在对诉讼的回应中，蔡京否认了这些指控，并声称她只是代表刘某和董某进行交易。法庭文件显示，刘和董从未对诉讼作出回应。

去年，卑诗省最高法院法官命令刘和董向潘支付 431,000 加元，但潘说他已经两年多没有收到他们的任何款项。

CBC新闻采访了5名来自中国的列治文居民，他们表示货币兑换在社区内非常普遍，并且经常通过相互的社交网络进行非正式安排，类似于蔡京和潘与刘和董联系起来的方式。

莫书丹说，她和刘旭东也因为相识而达成协议。

“最终，我意识到她在利用我对朋友的信任，”这位 37 岁的永久居民说。她假装是我朋友非常亲密的人来欺骗我。

莫书丹最近对刘旭东和她的父母提起诉讼，称刘旭东没有履行2022年1月的协议，欠她近8万加币。

在对去年10月提起的诉讼的回应中，刘某称莫书丹还经营外汇兑换业务，并表示莫应该知道她与刘旭东的外汇交易并不安全，而且这种交易存在重大损失风险。”

刘旭东承认她欠莫书丹钱，但她声称欠的数额更少，在4.4万到5.4万加币之间。

莫在接受加拿大广播公司采访时表示，由于资金缺失，她不得不用列治文的房子进行二次抵押贷款。

刘和董没有回复CBC的电话。然而，刘在这两起诉讼中的代理律师提供了一份电子邮件声明，称在案件开庭期间，刘无法回应媒体的询问。

丹尼尔·亚弗鲍姆说:“我们可以建议，这些指控被坚决否认，我们的当事人期待着出庭受审。”

上周，刘小姐和她的父母对莫提起了反诉，指控莫在中国著名社交网站微信上发表了诽谤他们的帖子。

11 月 7 日，包括 莫 和 潘在内的 16 名据称受害人到列治文的加拿大皇家骑警分队投诉，并要求警方对 刘旭东 进行正式调查。

根据发言人 Dennis Hwang 的电子邮件声明，加拿大皇家骑警的经济犯罪部门正在调查这些事件。

我们不能说更多，因为在我们对可能发生或未发生的事情有一个坚定的想法之前，我们还有大量的非英语采访要进行，它写道。根据我们的经验，刑事调查通常会取代民事案件。

今年早些时候，FINTRAC 撤销了 32 家货币服务企业的注册 （新窗户），包括来自 BC 的三个处理外币兑换的。

一位在 Cullen 委员会（卑诗省洗钱调查委员会）期间获得专家资格的多伦多律师表示，目前尚不清楚全国有多少像金鼎莱这样的企业在开展业务。

他无法就针对刘和董的具体指控发表评论，但表示根据现行法规，存在欺诈和洗钱的可能性。

[欺诈者] 以信任为食，他解释道。他们掠夺自己社区中信任他们的人，或者掠夺在他们信任他人的社会中长大的老年人，或者他们不了解互联网上的事物。

卡伦委员会和 German 撰写的 Dirty Money 报告都呼吁加强对 货币服务业务的监管 （新窗户），包括货币兑换。

6 月，Cullen 的最终报告指出，货币服务业务经常被专业洗钱者使用，并建议在省级层面对其进行监管（新窗户） BC 金融服务管理局。

在一份电子邮件声明中，财政部表示，虽然它无法对刘和董的欺诈指控发表评论，但它致力于解决省级监督的建议。

我们希望有组织的犯罪知道它在 BC 不受欢迎——洗钱是不容忍的，它写道，同时承认这些企业也是低收入个人的重要金融服务选择，特别是在移民社区。

与此同时，潘说他的经历改变了他使用货币兑换业务的方式。

我曾经把很多货币兑换公司推荐给我的客户，但现在我根本不推荐了。

他说他只会与可信赖的朋友进行自己的交流。