德邦证券董事长金华龙：金融机构应融合"市场性"，坚守"人民性"，提升"专业性"

德邦证券董事长金华龙日前在接受证券时报·券商中国专访时表示，聚焦二十大报告，在向第二个百年奋斗目标进军的关键时刻，证券行业应该踔厉奋发、奋勇争先，以更加自信昂扬的精神风貌和奋进姿态纵深推进新金融实践，助力现代化产业体系建设。聚焦支持实体经济发展不动摇，做好资本市场的“看门人”；持续把“保护投资者权益、推动投教工作”放在重要位置；以科创驱动业务破局，推动建设数字中国。

实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。金华龙认为，作为连接实体经济和资本市场的枢纽，助力“健全资本市场功能，提高直接融资比重”的重要中介机构，证券公司要做好推动资源要素向实体经济集聚，加大对制造业企业的支持，为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务。

金华龙表示，近年来，在服务实体经济方面，证券公司起到十分重要的作用，也取得了积极成效。比如在满足企业融资需求上，切实发挥投资银行效能，通过股权融资、债券融资、并购重组等多种途径服务实体企业提质增效；在满足居民资产配置需求上，加快财富管理转型，为客户提供多层次、多品种的金融产品，满足居民多元化资产配置需求的同时，引导资金进入市场，服务实体经济发展；在承担投资者责任上，强化投资端建设，通过资产管理、自营等业务，将资金直接投资于实体经济，或通过对投资标的筛选和面向市场的研究服务，集聚资金，推动实体经济扶优限劣，成为实体经济的“投资者”和“价值发现者”。

金华龙指出，新金融实践下，证券公司一方面可以成为“专精特新”中小企业的服务者，通过扎实的产业研究能力和产业服务能力，有效帮助中小企业做大做强；另一方面，则要坚守金融本源，全面贯彻稳健经营的发展理念，在日常经营中将稳健作为第一要义，全面贯彻系统性思维和底线思维，严控风险，做好实体经济的服务商和大众财富管家，以客户为中心推动高质量发展。

金华龙表示，聚焦“专精特新”企业，证券公司可从四个方面进行支持：一是为企业筹集资金提供支持；二是完善供应链建设，给予业务端支持；三是不断助推企业发展壮大，对达到上市标准的企业，通过资本市场帮其做大做强；四是撮合上市公司和企业合作，优化资源配置，加快业务发展。

“比如德邦证券这类券商，就要集中力量做一些特色的业务，重点打造深耕行业的能力，高度聚焦于中国产业升级转型进程中潜力巨大的行业。我们重点关注大健康、大消费、高科技、互联网、智能制造等行业，力求做成精品投行及‘交易型投行’”。金华龙说。

金华龙表示，在开展业务的同时，证券公司还要建立健全穿透式、全覆盖内控管理体系，特别是在以信息披露为核心的注册制下，持续提高投行业务内部控制水平，进一步落实“看门人”责任。

金华龙认为，金融机构还需要坚守“人民性”，切实增强投资者“获得感”。证监会主席易会满曾强调：“要牢记保护中小投资者合法权益的监管使命，充分尊重投资者、敬畏投资者，完善立体化的投保安全网，切实增强投资者获得感。”

对此，金华龙表示，贯彻落实金融机构的“人民性”，需要进一步做好投资者保护和教育工作。他表示，证券公司应坚持把保护投资者权益、依法合规经营放在工作的重要位置，紧跟步伐，积极创新，注重实效，开展多层次、多形式、多渠道的投资者教育活动，引导投资者理性参与证券市场投资，推动投资者教育与保护工作不断迈向新台阶。

具体而言，金华龙认为，证券公司可坚持“专题投资者教育活动”与“常规投资者教育活动”相结合的形式。

在专题投资者教育活动中，可联合监管机构、交易所开展乡村帮扶、投资讲堂、金融知识普及活动等，如上交所“拥抱注册制 共享高质量”主题投资者教育活动、“上交所期权大讲堂”、“金融知识普及月”、“北交所走进投资者”专题投教活动等，还可制作形式新颖的原创投教作品，于主流媒体及自媒体发布，广泛覆盖投资者。

在常规投资者教育与保护活动中，要注重员工投资者教育和合规培训，持续做好营业现场投资者园地建设工作，采用多种形式加强投资者教育等。

信息技术与实体经济深度融合的数字经济已经成为世界经济的发展趋势，在此背景下，涵盖传统金融数字化、移动化以及互联网金融等领域的数字金融应运而生，并逐步成为带动我国经济社会高质量发展、提升国家竞争力的新引擎。

党的二十大报告提出，要加快建设制造强国、质量强国、航天强国、交通强国、网络强国、数字中国。加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群。

金华龙认为，对于金融机构而言，加快建设“数字强国”，应积极践行金融数字化改革，助力打通金融服务与实体经济的场景链接，更好地解决实体行业的金融痛点问题，力争实现“服务实体经济”的总体目标。

在金融功能与业务方面，加快提升支付清算、融通资金等基本功能的数字化水平，运用数字化手段弥补相关业务成本高、效率低的问题；在合作模式与生态方面，构建开放式的合作共赢生态，更好地让实体经济与数字化经济融合，实现效益、效率、效果的提升和全面改进；在金融基础设施方面，积极推动金融资产登记托管系统、清算结算系统、重要支付系统等金融设施建设，同时积极推动数字化“新基建”等。

校对：苏焕文