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创金合信基金尴尬:年内5只基金清盘,27只“迷你基金”在挣扎

创金合信基金尴尬:年内5只基金清盘,27只“迷你基金”在挣扎

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◎作者 | 二牛
◎来源 | 智友养基(ID  PhD-Niu)已获授权

12月28日,创金合信基金发出公告,宣布创金合信上证超大盘量化精选股票型发起式基金(以下简称“创金合信上证超大盘”)基金合同终止。

这是本月创金合信基金旗下清盘的第2只基金,全年清盘的基金总数量则达到5只。这些基金大部分是因为规模过小而被清盘。


据统计,创金合信旗下还有27只规模小于5000千万的“迷你基金”,同样都面临着被清盘的风险。

3年大考不及格 “发起式”基金清盘

刚刚清盘的创金合信上证超大盘是一只“发起式”基金。这类型的基金有一个特殊的清盘条件,在基金成立后第3年的那个自然日,如果基金的净资产低于2亿元,将自动触发清盘条件。

创金合信上证超大盘成立于2019年12月27日,初始规模是1000万。这3年里,创金合信上证超大盘的规模一直停步不前,徘徊在1000万到1500万之间。

在2022年12月27日,创金合信上证超大盘资产低于2亿元,触发死亡条款自动清盘。

创金合信上证超大盘三年来的整体业绩不佳,近三年收益为-5.76%,排名全市场365/388,垫底。


尤其是在2020年小牛市的情况下,年度涨幅仅为20.91%,大幅跑输同类基金平均57.25%的涨幅。

频繁更换基金经理  业绩不佳被淘汰

另外两只清盘的权益型基金同样业绩表现不佳。

创金合信鑫收益混合基金(以下简称“创金合信鑫收益”)成立六年收益11.08%,近三年收益仅为0.34%,排名在全市场垫底(1774/1907)。

创金合信国企活力混合基金(以下简称“创金合信国企”)成立近五年半收益为11.54%,近三年收益为12.66%,排名同样垫底(733/847),近一年收益-28.29%。


这两只基金收益不佳的背后都存在频繁更替基金经理的现象。


创金合信国企在五年的时间里换了5任基金经理,平均任职年限不足一年半。创金合信鑫收益更是在六年的时间里有先后9位基金经理参与管理。

(创金合信国企过往基金经理名单)

基金经理更换后,基金的投资策略通常也会发生变化。频繁更换基金经理往往使得基金的投资策略缺乏延续性,与“长期投资”的理念相悖,带来业绩低迷的苦果。

基金经理的快速更替导致两只基金持仓风格常年大幅漂移摇摆。以创金合信国企为例:

2020年3季度基金的十大重仓股是招商银行、格力电器、中国平安等价值白马股。

2021年3季度基金的重仓股已经变成宁德时代、紫光国微、航发动力等科技成长型股票。

到了2022年3季度基金的重仓股全部换成了贵州茅台、泸州老窖、伊利股份等白酒消费股票。


五年间,创金合信国企的总份额从最初3.13亿份下降到清盘前夕的900万份,规模下跌了97%。

创金合信鑫收益在2019年份额达到峰值6.57亿份,清盘前夕份额仅剩1900万份,同样下跌了97%。

“迷你基金”扎堆 清盘风险犹存

据天天基金网数据,除了清盘的5只基金外,目前,创金合信基金有91只基金在运行。其中有27只基金净资产规模低于5000万元,比例超过四分之一。

公募市场上,将不足5000万的基金称为“迷你基金”。

公募基金的合同中有规定,在基金正式运行后,连续60个工作日出现基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人需要召开基金人持有人大会商议或者直接终止运行清算。

“迷你基金”长期规模过低,随时面临被清盘的危险。

有基金业内人士表示,如今监管审批提速导致基金产品供给大幅增加,行业竞争变得空前激烈,缺乏长期业绩和特色的产品自然容易边缘化。

行业分析师提醒,个人投资者在选择基金的时候,尽量避开规模比较小的基金。

数据来源:Choice



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