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钱,正在加速流进A股!

钱,正在加速流进A股!

财经

春节后A股又迎来开门红,如果你早前布局,现在可能已经赚了一波。

事实上很多聪明的资金早就这么干了。

1、根据统计,外资在今年1月购入的中国股票金额已经超过了2022年全年数量。

最近一月,通过沪股通和深股通净买入A股的资金高达1311.46亿元。说明外资看好A股不是说说而已,而是真金白银地行动。

2、险资早已在悄悄入市。据权威媒体报道,有保险机构投研经理说,2022年11月股市反弹,险资加大了权益类资产配置,股票和证券投资基金投资环比增长近10%。

去年11月太平人寿两度增持并举牌中国工商银行H股,今年1月17日,中国人寿又举牌万达信息股份有限公司。

2021年、2022年市场低迷,险资主动举牌的情况屈指可数。但如今举牌再现,说明险资看好未来市场。

据Wind数据统计,截至1月18日,已有59家保险机构合计参与A股上市公司224次调研。主要是电子设备和仪器、家用电器、工业机械、电子元件等行业。

一、我们先来说说外资。外资一般被称为“抄底老手”,往往先知先觉。它们看好A股主要是基于宏观环境的判断。第一,全球主要经济体国家都在加息,而中国则在降息,保持很低的利率,这对股市反弹很重要。第二外资比较看重性价比,尽管涨了那么多,目前上证指数的市盈率也才在13.51左右,不算很贵。第三,中国疫情防控放宽,经济回暖在望,2023年中国有望是经济表现得最好的经济体。

1月30日,国际货币基金组织发布《世界经济展望报告》更新内容,将2023年中国经济增速预期由4.4%调高至5.2%,明显高过全球经济增长的2.9%。

外资们认为,A股这一波反弹是修复行情、补涨行情(此前美股已经涨了很多),同时也是经济复苏行情。

二、险资加大对A股的投资主要是两方面因素考虑。第一个当然是看好A股了,第二则是出于对利率下行的焦虑。

保险公司的运作模式本质上是:从客户那里获得保费,扣除一定的保障成本后,将剩余的钱拿去投资,投资收益的高低影响到保险公司的盈亏。

我们以目前市场上比较火的增额终身寿为例,它的预定利率是3.5%,也就是说把时间拉长保险公司给到客户的年复利收益率在3.5%左右,这就需要保险的投资收益率达到3.5%以上(还没算营运成本)。

这个容易实现吗?

其实很难,最主要原因是保险公司给到客户的3.5%是确定的钱,必须给到的钱,所以保险公司在投资的时候收益要稳一些。

下面是2022年12月保险业经营情况表

你可以发现保险公司25万亿的钱中,有2.8万亿买了存款,10.2万亿买了债券,3.1万亿买了债券,8.7万亿买了其它。

可以发现保险公司的投资篮子里存款和债券等稳健型投资占了大头,但问题是,现在存款利率越来越低,而支付给客户的预定利率却不变,如果这种势头持续下去,那么利润只能越来越少,甚至亏损。

要想改变这种局面,方法有两个:

一是降低保险产品的预定利率,目前很多保险公司3.5%预定利率的增额终身寿产品已经下线了,接下来这类3.5%收益的产品大概率全部退出市场,降低保险公司的成本。

二是提高保险公司的收益率,怎么提高,只能是增加风险资产的配置,比如增加股票和基金的配置,因为这类资产风险高一些,但收益也高。只要市场环境可以,并有较强的投资能力,获得比较好收益还是不难的。

除此之外,还可以增加其它资产的配置。比如房产,据上海证券报:

1月以来,多家保险机构发布不动产投资信息披露公告,涉及不动产投资项目共17个,而去年同期相关项目数量仅为5个。

最近一段时间,险资纷纷增加对股市、楼市的配置,显示它们是积极看好。

经常看我文章的读者会知道,2022年下半年以来我经常告诉过大家,2022年11月后会有一波反弹行情,现在回头来看行情已经如期来临。2022年11月至今,沪深300涨了近20%,现在我最新的判断是行情走到了中场左右,只要没有极端事件出现,未来反弹空间还会有,只是说没之前那么大...

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