ALC项目发布 | 乡村项目F – 南达科他州海产养殖及加工中心

Lakeview Industrial Park, Madison, Lake County, South Dakota

美国借贷中心（AMERICAN LENDING CENTER，简称ALC）总部位于美国加州尔湾市，是美国当前活跃的大型区域中心之一，也是美国区域中心数量最多的区域中心联合经营体，授权经营范围遍及全美数州。ALC 同时也是美国最大规模的非银行借贷机构之一，主营联邦政府审批或担保的各类企业贷款。

ALC 的投资模式以高度重视资金安全性著称，在行业内独树一帜。作为专注于高级贷款的执照金融借贷机构，ALC通过严格的信贷风控，从众多项目中筛选出信用条件和现金流俱佳，还贷能力最强的项目与EB-5资金对接。在过去十多年中ALC已成功从上千家激烈竞争项目中挑选出超过80个优秀EB-5项目，提供了EB-5高级贷款，并迄今在所有项目中保持着EB-5资金的"零损失率"，在业界备受尊崇，更深受EB-5投资人热爱。

ALC在美国拥有一支强劲干练、经验丰富的专业团队，由移民律师、证券律师、商业律师、经济学家、会计师、财务分析师、市场人员和服务支持人员共同组成。ALC秉承"投资人第一"的原则，在整个移民过程中和投资人保持透明坦诚的沟通。我们的投资人每月都会收到报告，内容包含移民案件的更新、定期的施工监管报告、年度税务报告等极具价值的信息。ALC一直保持着100%的I-526和I-829批准率，众多EB-5投资人已通过ALC的投资项目获得了永久绿卡。而获得永久绿卡的家庭都顺利取得了全额资金返款，让ALC保持了EB-5 行业最令人骄傲的100%永久绿卡和100%还款记录。

图：2009年-2021年9月总部位于美国加州长滩，在长滩世贸中心成长11年后，2021年10月搬迁至加州尔湾

在美国农业部（USDA）担保贷款计划的支持下，trū Shrimp Companies（开发公司）将在美国南达科他州麦迪逊市建立最大的虾水产养殖场来改善食品供应链，并为北美和欧洲市场生物医学和制药应用提供完整供应监管链，成为美国唯一一家在食品和药物管理局（FDA）注册的大型医疗级壳聚糖生产商。

南达科他州海产养殖及加工中心设计图

该项目将建在 Lakeview 工业园区，是南达科他州认证的场地。项目占地43 英亩土地，位于莱克县县城麦迪逊的东南侧。道路、供水、下水道、电力、天然气和电信连接等基础建设都已完工。

  Lakeview 工业园区

该项目的开发公司trū Shrimp是美国第一家验证真正商业规模浅水室内养虾技术的公司。公司开发并采用了获得专利的陆基养虾技术，以生产可追溯、可持续且不含抗生素的优质虾。除了虾，trū Shrimp Companies还生产壳聚糖和蛋白，两者都是由虾原料制成。通过结合颠覆性的水产养殖技术和运营专业知识，trū Shrimp重新定义了全球虾类、壳聚糖和宠物原料市场。

trū Shrimp 的目标是提供不含杂质的纯天然清洁虾产品。通过引领食品安全新标准，让消费者放心和了解虾的来源，养殖及生产过程。trū Shrimp一直专注于研发，拥有专有技术 Tidal Basin，现计划将其技术用于商业用途。这项技术提供了一个可扩展的陆基浅水室内虾养殖技术平台。此平台可精确控制温度和水化学，使虾能够茁壮成长，并生产可持续、无抗生素的虾。利用这种室内养殖技术，trū Shrimp 生产虾产生的温室气体比其他养虾技术低 69%。此外，与粗放池塘和集约化池塘相比，该公司使用的土地分别减少了 96% 和 79%。每投资 100 万美元在 trū 虾设施上，就能避免 27,467 公吨 (MT) 的二氧化碳排放。

专有技术Tidal Basin平台设计

专有技术Tidal Basin总部工厂实拍图

项目资金总需求量约为1亿3千多万美元。资金结构如下图。需要说明的是：ALC提供的第一贷款$7,200万美元，来自90个EB-5 投资人的投资款。

美国借贷中心所有EB-5项目全部有第三方监管机构做最全面的资金管控及施工监管。首先，第三方监管机构需有效监控资金的使用，并确保资金的使用符合美国移民局以及相应行业机构的要求，所以此第三方机构必须具备以下三个特点：

1）其本身应该是大型建筑公司，熟悉建筑施工相关的法律规定及具体业务程序。

2）曾经独立操作过类似预算规模甚至更大规模的项目，对资金使用的细节部分有具体直观的操作经验。例如，具体建筑环节占用资金比例的合理范围、不同建筑分包商的具体职责、建材定货的正常渠道以及市场上原材料价格浮动范围等。

3）必须掌握建筑公司的资金发放权，同时也有充分的授权可以随时进行现场施工检验，并有权对建筑公司的所有帐目，收款和放款的单据，甚至盈利多少进行财务审计。

经过反复的实践和摸索，美国借贷中心指定Partner Engineering 等多家经验丰富的专业建筑监管公司担任所有项目资金使用的第三方监管机构。

具体来说，每个月建筑商都会向企业主提交当月的资金使用申请并就使用目的进行解释说明，由企业主批准并放款。一般情况下，企业主不会对自己聘请来的建筑商提出的资金使用申请进行严格的审核。但是，在选定第三方监管机构之后，所有与建筑施工有直接利益关系的参与方，需要达成一个共识，并签署一份协议。

签署以上协议的一共有四方：

1）企业主，也就是项目的所有人，同时也是借到EB-5贷款的公司

2）企业主雇佣来完成建筑开发的建筑商，也是资金的直接使用者

3）代表EB-5投资人的区域中心，即美国借贷中心

4）区域中心选定的第三方资金使用监管机构（Partner Engineering集团等）

此四方协议囊括的内容众多，但其核心环节为：在美国借贷中心操作的每一个项目进入到了施工阶段时，建筑商在使用包含EB-5资金在内的全部资金之前，必须经过监管公司的严格审核过滤。在通过四方协议取得企业主认可后，美国借贷中心要求监管公司直接受理建筑商的资金使用申请，且只能批准申请中提出的合理部分。倚仗监管公司丰富的行业经验作出准确的第三方专业判断，从而避免不必要的过度放款，杜绝资金被放任使用的可能。

在获得监管公司的批准后，资金会从项目账户转入监管公司的账户，并由监管公司负责将批准的款项发放给建筑商。接下来，在资金发放成功后的一个月内，监管公司会进行下一个更重要的跟进工作：对项目进行施工现场的检验，来进一步确认资金使用在了正确的地方。

协议中明确规定了监管公司对于项目施工检测方面的具体责任：

1）监管公司须按要求对项目施工进展进行现场检验。

2）监管公司在检验前要对项目规划和具体支出明细进行审核，事先明确施工进度应该完成的程度。

3）监管公司须在收到借贷机构发出的施工检验请求7-10天内完成检验。检验报告须包括：

a.  检验时建筑商完成施工总量的大致比例和建筑进展情况

b.  支出明细中每一分项在检验时的大致完成比例

c.  施工现场照片

监管公司会定期进行一次常规施工检验，周期1-2个月不等。在某些特殊情况下，他们甚至会进行常规施工检验之外的突击检验，以保证随时了解项目最新情况，把控资金的正确使用，保证所花的每一分钱都能带来相应的开发价值。

按照 USDA 贷款的标准放贷条件，该项目须经过美国农业部极尽严格的多重金融风控审批。在USDA的帮助下，企业可以建立可再生能源系统并改进现有设施。要获得 USDA贷款资格，公司必须证明其设施或公司是农村企业或农业生产商，且选址需要在人口不超过 50,000 的农村地区，其总收入的至少 50% 或更多来自农业经营。作为虾和虾衍生产品（即虾蜕皮加工成壳聚糖）的农业生产商，再加上其农业经营产生的总收入超过 50%，trū Shrimp Companies 符合基本程序的标准。项目地点位于南达科他州麦迪逊的 Lakeview 工业园区，符合选址标准。因此，该项目基本条件符合USDA贷款的资格要求。       

该项目要获得EB-5资金和USDA贷款，须经过多轮次风控审批。其独特的资金结构，成倍的抵押资产，和第一顺位的清偿顺序，更是给EB-5投资人提供了最大限度的资金安全。 USDA贷款和EB-5资金的完美结合，真正意义上解决了绿卡和资金安全的双重保障。

根据美国国家海洋和大气管理局 (NOAA) 的数据，美国每年消耗超过 17 亿磅的虾，是全球第二大虾消费国。为了预测项目的运营状况，项目开发商对项目地点，竞争状况，市场分析、财务预测、货物运输流量等方面的因素进行了综合考虑，现简要罗列于下：

• 未来海产养殖产业增长势头乐观，市场需求强劲

• 当地政府和美国农业部全力支持该项目的开发，促进其开发审批和进程

• 南达科他州海产养殖及加工中心设施状况最优，使用最高端技术，较其他设施具有竞争优势。它以其独特的陆基养虾专利技术Tidal Basin使产品脱颖而出，该技术将保证养殖出无疾病和无抗生素的优质海产产品。

• 南达科他州海产养殖及加工中心靠近消费人群，产品将比进口虾更新鲜，味道更好。

可行性评估

该项目可行性分析考虑了借款人的管理经验、资金来源、产品定价、营销计划、资金的拟议用途、劳动力的可用性和获取途径、材料供应、工人和食品安全计划、已签订的合同和分销渠道。根据分析，trū Shrimp Companies 不仅会在当地社区产生重大经济影响，而且其持续增长会对全州产生积极的经济影响，并将大力加强农业食品供应以及为国内外生物医学和制药市场提供优质虾和医用级壳聚糖。（项目评估报告请见最后报告原件）

• 经济可行性

为评估 trū Shrimp Companies 扩张机会的经济可行性，August Brown咨询公司对以下方面进行了分析：(1) 成功运营的投入 (2) 已签订和待谈判的合同；(3) 环境风险；(4) 相对于收益的项目成本；(5) 项目的总体经济影响。根据评估，trū Shrimp Companies海产养殖及加工中心项目符合经济可行性要求。

• 市场可行性

为评估 trū Shrimp Companies 扩张机会的市场可行性，August Brown咨询公司对以下方面进行了分析：(1) 竞争分析；(2) 目标市场；(3) 最终用户分析；(4) 副产品收入来源；(5) 行业风险；(6) 定价；(7) 分销渠道；(8) 营销计划；(9) 市场份额讨论。根据评估，trū Shrimp Companies 海产养殖及加工中心项目符合市场可行性的所有要求。

• 技术可行性

为了评估 trū Shrimp Companies 机会的技术可行性，August Brown咨询公司对以下方面进行了分析：(1) 商业可用性；(2) 产品成功记录和结果重复；(3) 服务提供者的经验；(4) 附近的基础设施；(5) 当地交通需要；（6）水、电等公用事业；(7) 废物处理；(8) 劳动力市场；(9) 材料的可用性；(10) 技术；(11) 施工风险。根据评估，trū Shrimp Companies 海产养殖及加工中心项目符合技术可行性要求。

• 财务可行性

为确定财务可行性，August Brown咨询公司分析了 trū Shrimp Companies 的财务报表，对 5 年期间的收入进行了蒙特卡罗模拟极端，并对最坏和最乐观情况下的敏感性分析进行了压力测试。分析还包括：(1) 项目承销；(2) 管理层的假设；（3）会计政策和成本核算制度；（4）股权出资及来源还款；(5) 对其他实体的依赖；(6) 市场需求及预测；（7）5年以上的金融项目；(8) 税收收入预测和影响；(9) 同行行业比较；(10) 短期信贷的可用性；(11) 原材料和供应的充足性。根据评估，trū Shrimp Companies海产养殖及加工中心项目符合财务可行性要求。

• 管理可行性

为评估 trū Shrimp Companies 扩张机会的管理可行性，August Brown咨询公司对以下方面进行了分析：(1) 公司历史；(2) 关键员工审查（专业和教育背景、经验和技能）；(3) 关键员工评估。根据评估，trū Shrimp Companies 海产养殖及加工中心项目符合管理可行性的要求。

• 安全条件合理性

August Brown咨询公司对以下方面进行了分析：(1) 工人安全计划；（2）食品安全计划；(3) 检验要求计划。根据评估，trū Shrimp Companies 海产养殖及加工中心项目达到了运营其供应链的标准，可以满足其运营的商业要求。

附件 - 1：项目就业估算

附件 - 2：项目评估报告