ALC项目发布 | 高失业区项目No.81 – 加州希尔顿Tru酒店

180 West Esplanade Drive, Oxnard, California 93036

美国借贷中心（AMERICAN LENDING CENTER，简称ALC）总部位于美国加州尔湾市，是美国当前活跃的大型区域中心之一。ALC 同时也是美国最大规模的非银行借贷机构之一，主营联邦政府审批或担保的各类企业贷款。

ALC 的投资模式以高度重视资金安全性著称，在行业内独树一帜。作为专注于高级贷款的执照金融借贷机构，ALC通过严格的信贷风控，从众多项目中筛选出信用条件和现金流俱佳，还贷能力最强的项目与EB-5资金对接。在过去十多年中，ALC已成功从上千家激烈竞争项目中挑选出超过80个优秀EB-5项目，提供了EB-5高级贷款，并迄今在所有项目中保持着EB-5资金的"零损失率"，在业界备受尊崇，更深受EB-5投资人热爱。

ALC在美国拥有一支强劲干练、经验丰富的专业团队，由移民律师、证券律师、商业律师、经济学家、会计师、财务分析师、市场人员和服务支持人员共同组成。ALC秉承"投资人第一"的原则，在整个移民过程中和投资人保持透明坦诚的沟通。我们的投资人每月都会收到报告，内容包含移民案件的更新、定期的施工监管报告、年度税务报告等极具价值的信息。ALC一直保持着100%的I-526和I-829批准率，众多EB-5投资人已通过ALC的投资项目获得了永久绿卡。而获得永久绿卡的家庭都顺利取得了全额资金返款，让ALC保持了EB-5 行业最令人骄傲的100%永久绿卡和100%还款记录。

图：2009年-2021年9月总部位于美国加州长滩，在长滩世贸中心成长11年后，2021年10月搬迁至加州尔湾

·  高级贷款多重金融风控审批。加州希尔顿Tru酒店 (Tru by Hilton) SBA 504贷款项目较之一般的EB-5项目具有更加严格的金融风控程序。为了获得EB-5资金，它不仅要符合美国移民局对EB-5项目法律和就业的普遍性要求，还要通过美国中小企业局近乎苛刻的多重金融风控审批。代表美国联邦政府的中小企业局将对企业的资信状况，抵押偿付件，未来现金流进行严格审查和分析，符合要求的企业才能获得贷款。

·  项目未来现金流有保障。 项目选址优势明显，位于加州的奥克斯纳市，是加州著名的旅游城市，被称作草莓之乡。奥克斯纳市还是南加重要的交通枢纽。除了中小企业局的严格风控外，贷款担保人优秀的信用评级，以及酒店客观的未来现金流都为项目还款提供了保障。综合当地市场对酒店的需求和经济发展前景以及管理团队的丰富经验，项目未来几年现金流充足，发展潜力浓厚，偿还贷款没有任何压力。

·  贷款比例低，且两倍以上固定资产抵押，EB-5资金处于清偿第一顺位。酒店建成后的估值将达到2070万美元，稳定经营后的估值将达到2330万美元。SBA 504贷款条例中明确规定，如果企业迟付或止付应还贷款，银行或贷款机构有权没收并拍卖企业已经购买下的固定资产并通过债务清偿找回贷款损失。投资人的EB-5资金在清偿顺序上拥有第一优先权，SBA所提供的贷款，在清偿顺位上位居第二，在EB-5资金之后。因此，SBA 504贷款项目的资金追偿机制便成为了EB-5的“安全垫”。

·  合理退出机制。 ALC独特的高级贷款模式可以在重新贷款和资产清算的形式以外，为投资者再提供一个灵活有效的退出方式，即通过向其他银行和金融机构出售贷款而实现。

·  创造充足就业，满足EB-5投资人需求。 项目预计创造的建筑, 间接及直接全职就业岗位总数为135个，能充分满足13个EB-5投资人所需要的 130个就业机会，投资人永久绿卡无忧。

·  第三方专业建筑公司提供资金监管和施工验收服务。 按照高级贷款要求，建筑全程须有美国权威的建筑监理公司为施工提供全面的资金监管和施工验收服务，确保资金使用的精确和高效，杜绝资金误用和浪费，绝无 “烂尾楼”。

项目资金总需求量约为$1988万美元。资金结构如下图。需要说明的是：ALC提供的第一贷款$1040万美元，来自13个EB-5 投资人的投资款。

希尔顿是国际知名的酒店管理公司，旗下拥有十八大卓越酒店品牌，在全球119个国家和地区拥有6400多家酒店，超过100万间客房。希尔顿一直致力于实现“让世界充满阳光和温暖，让宾客感受到希尔顿的‘热情好客’”的创始愿景，在其百年发展历程中，为超过30亿宾客提供服务。希尔顿拥有、管理或连锁经营一系列最知名酒店，其中包括Hilton, Conrad, Double tree, Embassy Suites, Hampton Inn, Hampton Inn & Suites, Hilton Garden Inn, Hilton Grand Vacations, Home2 Suites, Homewood Suites by Hilton, Tru by Hilton和the Waldorf-Astoria Collection等著名酒店品牌。

Tru by Hilton是希尔顿酒店集团旗下相对较新的品牌，于2016年创立，酒店遍布全球多个旅游热点，为各地旅客带来极尽难忘的住宿体验。殷勤亲切的服务和完备周全的设施，赢得每位住宿客人由衷的好评。

该项目建成后将是南加州第一家希尔顿Tru酒店，共五层，拥有客房88间。酒店设施完备，有早餐室，健身房，商务中心，洗衣房，天台和室外泳池等。

加州希尔顿Tru酒店外形设计

加州希尔顿Tru酒店大厅设计

加州希尔顿Tru酒店房间设计

加州希尔顿Tru酒店位置靠近101号和1号公路，将成为现有零售购物中心的一部分，中心商家包括Food 4 less超市，加油站和Gold’s健身房等。

位置：180 West Esplanade Drive, Oxnard, California 93036

美国借贷中心所有EB-5项目全部有第三方监管机构做最全面的资金管控及施工监管。首先，第三方监管机构需有效监控资金的使用，并确保资金的使用符合美国移民局以及相应行业机构的要求，所以此第三方机构必须具备以下三个特点：

1）其本身应该是大型建筑公司，熟悉建筑施工相关的法律规定及具体业务程序。

2）曾经独立操作过类似预算规模甚至更大规模的项目，对资金使用的细节部分有具体直观的操作经验。例如，具体建筑环节占用资金比例的合理范围、不同建筑分包商的具体职责、建材定货的正常渠道以及市场上原材料价格浮动范围等。

3）必须掌握建筑公司的资金发放权，同时也有充分的授权可以随时进行现场施工检验，并有权对建筑公司的所有帐目，收款和放款的单据，甚至盈利多少进行财务审计。

经过反复的实践和摸索，美国借贷中心指定Tetra Tech ,Partner Engineering 等多家经验丰富的专业建筑监管公司担任所有项目资金使用的第三方监管机构。

具体来说，每个月建筑商都会向企业主提交当月的资金使用申请并就使用目的进行解释说明，由企业主批准并放款。一般情况下，企业主不会对自己聘请来的建筑商提出的资金使用申请进行严格的审核。但是，在选定第三方监管机构之后，所有与建筑施工有直接利益关系的参与方，需要达成一个共识，并签署一份协议。

签署以上协议的一共有四方：

1） 企业主，也就是项目的所有人，同时也是借到EB-5贷款的公司

2）企业主雇佣来完成建筑开发的建筑商，也是资金的直接使用者

3）代表EB-5投资人的区域中心，即美国借贷中心

4）区域中心选定的第三方资金使用监管机构，比如Tetra Tech集团

此四方协议囊括的内容众多，但其核心环节为：在美国借贷中心操作的每一个项目进入到了施工阶段时，建筑商在使用包含EB-5资金在内的全部资金之前，必须经过监管公司的严格审核过滤。在通过四方协议取得企业主认可后，美国借贷中心要求监管公司直接受理建筑商的资金使用申请，且只能批准申请中提出的合理部分。倚仗监管公司丰富的行业经验作出准确的第三方专业判断，从而避免不必要的过度放款，杜绝资金被放任使用的可能。

在获得监管公司的批准后，资金会从项目账户转入监管公司的账户，并由监管公司负责将批准的款项发放给建筑商。接下来，在资金发放成功后的一个月内，监管公司会进行下一个更重要的跟进工作：对项目进行施工现场的检验，来进一步确认资金使用在了正确的地方。

协议中明确规定了监管公司对于项目施工检测方面的具体责任：

1）监管公司须按要求对项目施工进展进行现场检验。

2）监管公司在检验前要对项目规划和具体支出明细进行审核，事先明确施工进度应该完成的程度。

3）监管公司须在收到借贷机构发出的施工检验请求7-10天内完成检验。检验报告须包括：

a. 检验时建筑商完成施工总量的大致比例和建筑进展情况

b. 支出明细中每一分项在检验时的大致完成比例

c.施工现场照片

监管公司会定期进行一次常规施工检验，周期1-2个月不等。在某些特殊情况下，他们甚至会进行常规施工检验之外的突击检验，以保证随时了解项目最新情况，把控资金的正确使用，保证所花的每一分钱都能带来相应的开发价值。

为了预测酒店建成后投入使用的现金流及财务状况，酒店开发商对酒店项目地点，竞争状况，市场分析、财务预测、游客流量等方面的因素进行了综合考虑，现简要罗列于下：

·  酒店所在位置地理位置优越，交通便利

·  未来经济增长势头乐观，市场需求强劲

·  奥克斯纳市是著名的旅游城市，吸引众多游客

·  酒店房间状况最优，较周边酒店具有竞争优势

·  连锁知名品牌，带来网络效应

SBA 504货款严格的风控准则，独特的资金结构，成倍的抵押资产，和第一顺位的清偿顺序，更是给EB-5投资人提供了最大限度的资金安全。

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