金融顾问制度浙江探索初见成效 引京沪粤等省市学习经验

2月22日,浙商总会金融服务委员会（以下简称“金服会”）召开2022年度全体委员会议暨金融顾问推进大会，会上发布了第二届“金渠榜”榜单，表彰了一批心怀金融公益、工作卓有成效的金服会成员机构及金融顾问，并形成十大经典服务案例。

过去四年金融顾问制度的创新实践呈现出积极成效，受到政府、企业和社会高度肯定。在会上，浙江省人民政府办公厅党组成员、副主任李耀武指出，“金融顾问制度是浙江金融改革实践的重要内容。金融顾问制度因其独特优势和创新理念，2020年写入浙江省地方金融条例，逐步探索形成了一条可复制、可推广的金融供给侧结构性改革新路径。”目前金融顾问制度已实现浙江省11个地市全覆盖，形成了各方参与、多方共建的良好生态；近1800名金融顾问打造了省市县三级服务队伍，组建了45个工作组（室）。

会议公布第四批19家新增金服会成员单位名单，向9名山区26县金融顾问颁发聘书，并为嘉兴、龙泉两家新设“金融顾问工作室”揭牌，浙江金融顾问队伍进一步壮大。

金融顾问制度交出2022成绩单

会上公布了一批金融顾问制度实践成果，围绕先行先试，2022年，金服会联手杭州临平区政府打造综合金融服务示范区，专注于中小微企业需求的“金服宝·小微”数智化系统率先在临平落地，服务区内小微企业2.6万户；围绕助力共富，开展金融支持共同富裕示范区和山区26县发展系列活动，2022年联合各领域专业的金融顾问，创新推出“保险+期货+融资”综合服务模式，为5个山区县生猪养殖农户提供风险保障和部分配套融资，帮助穿越“猪周期”。

疫情期间，金服会号召金融机构出台专项信贷支持、降费让利、贷款延续期等政策，号召金融顾问送政策入企、送服务入企。据统计，共有24家机构出台103项惠企政策，开展讲座、培训180余场，帮助5.17万家企业融资4147亿元。

近年来，金融顾问尽心履职，涌现出一批典型案例。如宁波金融顾问小组针对政府纾困补贴较少、难以有效解决企业资金缺口的情况，提出“直补改为贴息、银行主动减息、贷款精准纾困、放大帮扶杠杆”的综合解决方案，发动全市银行同业参与，以有限补贴资金撬动近50倍、金额160亿元的小微企业融资，让小微企业有了实实在在的获得感。

金融供给侧改革的浙江探索初见成效

“金融顾问制度作为金融供给侧改革的浙江探索已初见成效，值得高度重视、好好珍惜、发扬光大。”浙商总会金融服务委员会主任、浙商银行党委书记陆建强在报告中指出。

为推动金融更好服务实体经济，2018年底，在浙江省地方金融监管局的指导下，80余家在浙金融机构集聚力量组建金服会，推出金融顾问制度，创全国之先。

四年来，金融顾问制度形成了“1+N”综合服务模式，通过金融顾问的“1”，链接起金融、法律、会计等顾问及其背后专业机构的“N”种协同服务，推动金融专业人士从企业员工考核走向社会价值认同转变，推动金融服务理念从以牌照为中心的专业服务转向以客户为中心的综合服务，推动金融机构在支持地方经济高质量发展中实现自身高质量发展。

金融顾问制度发轫于浙江，随着浙江省被中央赋予高质量建设共同富裕示范区的历史使命，金融顾问制度意义得到进一步深化。陆建强指出，金融顾问制度的浙江探索，是服务实体、助力共富，综合金融服务理念模式走向成熟、金融社会价值不断显现的进程。

从深耕浙江到走向全国，金融顾问制度呈草木蔓发之势，陆建强进一步表示，金融顾问制度的浙江探索，是多方合作、化茧成蝶，走出的一条金融供给侧结构性改革创新之路。北京、上海、四川、云南、广东、内蒙、安徽等全国多个省市来浙学习经验。金融顾问制度创新已经走出了一条可复制、可推广的金融供给侧结构性改革之路,走出了一条金融向上向善、服务实体的功能性回归之路。

金融顾问制度创新大有可为

如何更好发挥金融顾问和金融顾问制度的作用？陆建强强调，在新时期新阶段，金融顾问大有可为，金融顾问制度创新大有可为。

在他看来，金融顾问在重塑金融社会形象上要成为生力军，每一名金融顾问都应坚持正行向善、坚持金融为民，在陪伴企业成长的过程中，提升社会对金融的评价。金融顾问在实现金融社会价值上要成为生力军，金融顾问既要为量大面广的小微企业普及金融知识，也要帮助企业获得融智服务。金融顾问在践行普惠金融、展现金融政治性人民性上要成为生力军，金融机构要发挥金融向善的核心内涵，有责任心、有社会担当地伴随企业成长。金融顾问制度是金融供给侧改革的机制创新、模式创新，本身也大有可为，如推动金融更深程度地帮助实体经济、打造直播形式的“金牌顾问”、开发投资者财富管理课程等。

坚定公益之心，共同做好综合金融服务

立足新发展阶段，金服会下一阶段如何更好地深化金融供给侧结构性改革，增强金融服务实体经济能力？ 

陆建强提出，“众人拾柴火焰高”。金融顾问制度发展，始终需要各方共同坚持、共同努力、共同推进。

金服会向全体成员单位及金融顾问发出倡议：在党委政府、金融管理部门支持下，倡议成员单位要一如既往地坚定公益之心，在“金融向善”的共同选择中携手并进，旗帜鲜明地提出公益至上、金融向善、创造社会价值的导向，加强对金融顾问的管理，深入推进金融顾问制度创新实践。号召金融顾问一如既往地勇毅前行，在“金融向善”的共同情怀中更加奋发有为。要坚持高的站位，坚持金融工作的政治性人民性专业性，助力穿越经济周期；付诸实的行动，深度服务国家和浙江省战略；凝聚众的力量，协同走进重点商会协会、走进重点园区和企业、走进重点区域，优势互补，通力协作。

下一步，金服会将继续发挥职能作用，组织抓好重点工作。加快推进临平示范区建设，加快打造数智化“金牌顾问”，加快推进服务浙江“千项万亿”、帮扶纾困“千家万户”、投资者教育“百县千场”、慈善金融“千企百家”四大工程建设。不断丰富金融顾问制度理论，形成标志性的理论成果，用理论更好地指导金融顾问实践，用理论丰富“浙江经验”，用理论巩固和扩大浙江金融的引领优势。