吓人 ◇ BC省强推《来源不明财富令》！温哥华买豪车豪宅需证明资金合法来源！否则没收

3月30日，BC省政府悄咪咪的发了一篇通告，宣布BC省《来源不明财富令》（unexplained wealth order）正式上线！

图自BC省政府

这玩意为啥悄悄上线，而不是大张旗鼓的宣传呢，因为这个《来源不明财富令》实在是太严厉了。

严厉到有可能与加拿大现有法律相抵触；

严厉到今后没有人敢轻易在温哥华买豪车豪宅；

严厉到你只要说不清来源的财富，BC省政府都可以在不进行刑事指控的情况下直接没收。

如果用更通俗易懂的方式解释，就是当事人不能证明来源合法的，司法机构也不能证明来源不合法的财富，BC省政府可以直接没收，这明显是“疑罪从有”的思路。这与加拿大传统的立法体系是背道而驰的。

所以，BC省政府没有尝试在议会层面通过《来源不明财富法》，而是以《来源不明财富令》代替。

按照加拿大媒体《温哥华太阳报》的说法，《来源不明财富令》生效后，任何人在购买豪宅和豪车等资产时，如果解释不清楚钱是从哪里来的，财富有可能被没收。

图自BC省政府

根据BC省政府的说法，《来源不明财富令》将配合《民事没收法》（Civil Forfeiture Act）使用。

而新版《民事没收法》主要修订内容包括：

1、取消没收程序的10年时效期限；

2、可以从大温地产局等公共组织直接获取信息；

3、允许民事没收办公室查找隐藏在信托受托人或家庭成员名下的财产。

这三条越看越吓人！

举例来说，如果一个有钱人2000年的时候漂洋过海来到温哥华定居，带来了几千万加元的财富，开始在加拿大买买买，到了2023年豪宅三四套、豪车五六辆、家族信托还有七八个。

但是按照新的《来源不明财富令》和《民事没收法》，如果BC省政府认为这个有钱人的钱来源不明，就可以要求有钱人自证清白。如果他不能自圆其说。BC省政府就可以认定这是”来源不明的财富“。

尽管这不能成为刑事指控的理由，但却可以据此没收有钱人的豪宅、豪车、以及家族信托里的资产。哪怕这已经是23年前的往事。

对某些人来说，这是足以吓死人的恐怖片。

对此，BC省共管安全厅长兼副检察长Mike Farnworth表示，“团伙老大的配偶没有参与非法活动，并不意味着他们就可以保住房子。”

所以，但那些有钱且不太容易解释清楚来源的朋友们，哪怕你们只是把老婆孩子放在温哥华，也有可能被省政府盯上。

Mike Farnworth强调，“我们正在消除这种漏洞，并向任何参与有组织犯罪的人发出一个明确的信息，即犯罪是无利可图的。”

BC省政府还表示，根据《来源不明财产令》，如果调查人员认为存在非法活动的可能性，可以据此要求所有权人解释他们如何获得房屋等资产。

该令还适用于监管外汇兑换、电汇、汇票和旅行支票的货币服务业务。这些在传统金融机构（如银行）之外的服务被认为容易受到洗钱的影响。

图自微信图库

理论上，住着豪宅开着豪车，报税收入很低的家庭都有可能被点名，至于点到谁，就看BC省政府想把打击范围扩大到什么程度了。

BC省政府表示，洗钱一直是BC省的一个热点问题，在过去几年中，对本省经济、法律、警务以及民众对政府的信任产生了深远的影响。

BC省政府于2019年5月任命前BC省最高法院法官奥斯丁·卡伦（Austin Cullen）领导对洗钱活动的调查。

经过3年多的工作，卡伦委员会在2022年6月15日提交了最终的调查报告，也称《卡伦报告》。该报告估计价值数十亿加元的非法资金已涌入BC省，尤其是在赌场和房地产领域。

没收来路不明的财富就是《卡伦报告》的建议之一。

事实上，《来源不明财产令》不是没有反对声音，有人就提出该令破坏了无罪推定原则，并将针对扣押令标的物的举证责任归结到财产所有人身上。

但BC省政府直言，洗钱计划变得越来越复杂，而《来源不明财产令》将成为打击有组织犯罪、贩毒和洗钱的一个重要工具。

BC省政府还解释说，《来源不明财产令》并非BC省首创。新西兰、爱尔兰、英国以及加拿大的曼省都有类似的立法。BC省这次也研究、借鉴了其他国家的经验和教训。BC省“有信心”这些新的措施可以经受住任何挑战。

不过BC省政府也表示，作为对《来源不明财产令》的约束，该令在每个案例上的执行都需要法院来对证据进行审查，并作出没收决定。

早在2022年11月，BC省长尹大卫就承认，该令背离了BC省和加拿大现有的民事没收法规，也承认这项立法将在法庭上受到质疑。

图自Vancouver sun

但考虑到该令有助于消除有组织犯罪，还是决定提上日程。

尹大卫当时表示，他不希望BC省成为一个欢迎有组织犯罪、容忍洗钱、人们在街头炫耀通过剥削人民而赚取的奢侈品的地方。

这段话听起来就像说，”BC省不欢迎为富不仁的有钱人，也不欢迎不义之财，请你们滚出！”

所以在温哥华买豪车买豪宅的各位，仔细反思一下自己是不是能说清楚财富的来源，如果不能请早做安排。

而那些准备到北美投资的人，你们或许可以绕开温哥华去多伦多或者其他城市看看了。

对BC省政府的说法，BC公民自由协会（B.C. Civil Liberties Association，BCCLA）明确表示反对，他们不赞成通过引入《来源不明财富令》、激进地民事没收、加强警察执法以及广泛的信息收集和共享，来对洗钱采取强硬措施。

BCCLA认为，这些措施破坏了宪法权利，没有经过充分测试，实施起来成本高昂。

而《温哥华太阳报》则在报道中指出，《来源不明财富令》在英国收效甚微，几乎没有成功案例。最接近成功的案例也只是一起和解案，被指控的商人愿意交出1000万英镑换取结束调查。

所以，《来源不明财富令》到底有没有用，是不是会被滥用，法院愿不愿意支持该令的频繁使用，都需要未来的真实案例佐证。

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