道富环球推出金融信息交换应用程序接口

近日，道富公司在其Fund Connect ETF平台推出金融信息交换应用程序接口（FIX API）。Fund Connect ETF是道富公司于2021年推出的GlobalLink产品套件中的一个重要门户网站，用于ETF发行、交易和赎回的全球一级市场门户网站，该平台的自动下单解决方案和与订单管理系统的全面集成，为做市商、授权参与者（AP）、分销商、过户代理、次级顾问和保荐人提供直接联系以及对多种货币ETF的直接访问。截至2022年5月，平台覆盖全球900 多个ETF并服务于40余个发行人，提供20多个端到端集成。

一

• 允许客户直接从其订单管理系统（OMS）向Fund Connect平台发送订单，不需要中间软件就可以完全控制传输和接收数据的过程，从而简化ETF创建和赎回流程，提高订单量和效率；

• 客户能够使用自己的软件下单，实现需求个性化定制；

• 支持客户的各种订单类型。

FIX API可实现实时的市场信息交换，被许多银行、主经纪商和对冲基金使用。其中，金融信息交换（FIX）协议是电子交易的国际标准，旨在加强市场参与者之间的联系。道富公司通过开发平台的FIX协议，从专有API扩展到FIX行业标准，实现了实时通信和信息交换，提高了一级市场的连通性。

二

道富公司（State Street Corporation ）是一家金融控股公司，客户主要为共同基金、集合信托基金等机构客户。根据公司财报，目前分为两条业务线：投资服务和投资管理。投资服务业务线通过道富数字资产、道富环球市场、道富Alpha和道富投资服务为客户提供全方面投资服务，各业务条线通过研发、并购、战略投资等方式提供业务平台及特色解决方案。投资管理业务线通过道富环球顾问为其客户提供一系列资产管理服务。

2021年，道富公司成立了State Street Digital部门，负责执行道富银行的数字战略，并聚焦数字资产和相关技术，如区块链、通证化、加密货币和中央银行数字货币。State Street Digital建立了数字托管、基金会计和代币化平台，推动公司金融服务转向去中心化的数字金融服务。

State Street Digital的技术平台为GlobalLink，公司通过自研、收购等方式，不断在平台上推出新的产品套件，支持多资产解决方案。GlobalLink包括Currenex、FX Connect、BestXSM、GlobalLink Digital、GlobalLink Synergy、TradeNeXus以及Fund Connect等，提供TCA（交易成本分析）、报价、交易匹配及结算、外汇交易执行及多资产外包交易平台及易于部署和可定制的交易和工作流程解决方案。其中，Fund Connect平台为全球超过600家机构投资者提供投资组合管理、订单管理和交易管理等综合性的服务平台，能够处理固定收益清算公司（FICC）回购产品的交易，并具有完整的报告套件。

Fund Connect平台还提供自动化和集成服务：

直通式处理：Fund Connect 通过多种传输协议与客户的关键任务系统、全球转账代理、银行和托管人建立直接连接，将基金信息、交易和结算集成到各种资金和会计系统中，有助于降低客户手动输入风险并支持实时交易执行和结算。

自动结算：自动结算功能允许客户通过SWIFT向SWIFT网络上的任一全球银行或托管人实时发送托管结算和支付指令。标准结算指令（SSI）会经过多层审批，以确保完全准确，而独立的交易和结算审批工作流程旨在满足内部运营和合规要求。

• 道富Alpha合作伙伴生态系统可支持客户访问外部数据、应用程序，以及提供公共应用程序编程接口（API） ，简化与保管人、算法提供商、会计和交易后系统以及监管报告实用程序的连接。

道富Alpha还提供数据平台和服务，解决客户前台流程分散、手动流程较多、多个独立的OMS、模型扩展性有限、多个供应商等痛点问题。道富Alpha与Snowflake（云数据平台服务商）及微软的Azure云在数据管理和云计算领域合作，帮助客户无缝地收集和访问公共和私人市场的数据，简化客户数据环境，提高数据准确性并降低财务风险。

• Alpha数据平台通过集中的单一事实来源来加快洞察力，实现自助数据可视化与分析、开放且易于扩展的数据模型、经过审计和管理的数据、透明的数据血缘关系。

• Alpha数据服务提供适合用途的定价、参考和基准数据，以支持客户投资过程的独特需求，通过安全大师设置和维护、基准聚合和交付、第三方数据管理和投资运营支持等全天候监控和修复数据问题。

道富环球顾问公司（SSGA）自2019年开始实施数字化转型计划，并制定了一个三阶段转型计划：第一阶段是简化运营，将所有数据、网站和技术平台整合到一个全球标准中；第二阶段是进一步统一所有数据，包括将公司的CRM（客户关系管理系统）数据与其网站、营销自动化、社交媒体和所有其他数字流中的数据连接起来；第三阶段是扩大道富公司客户的数字足迹（Digital Footprint，客户在平台上的使用记录、情感体验等数据）。

目前，SSGA已建立全球统一的数字体验平台（DXP），统一全球客户线上体验。公司与IBM iX合作，在Adobe Experience Manager（企业级内容管理系统）上构建了多站点系统，将公司的152个全球网站迁移到一个平台上，大大减少了管理和运营成本。据公司管理人员透露，统一公司数字平台后，SSGA网站的客户参与度提高了40%。

• 用户体验上，在公司将客户分为37 种类型的基础上，用户可根据地区、语言和投资者类型进行定制服务和界面，辅以营销数据平台（MDP），以360°的客户视图呈现个性化内容。

• 内容管理上，使用Adobe Experience Manager，营销人员可以自行更新公司网站，而无需依赖IT或开发人员，IBM iX还为市场营销人员创建了一组动态模板，以简化内容交付过程；IBM iX建立了一个数字资产库，如品牌logo、图片、视频、文本内容等，并设计了一套规则和流程进行管理，以加强公司整个数字生态系统的品牌一致性，提高工作效率。

• 客户营销上，使用Adobe Marketo Engage （数字化营销平台），Marketo允许公司根据任意渠道中的客户活动，如网站访问记录、电子邮件打开率、社交媒体互动等数据，来实时自动触发电子邮件，将有针对性的内容投放到受众群体中，并即时回应客户及潜在客户；使用Marketo Sales Insight，帮助市场营销和销售团队通过实时信息了解潜在客户的行为、需求和偏好，及时优化市场和销售策略。

• 客户数据分析上，使用Adobe Analytics（企业级网站和应用程序分析工具），将来自整个客户旅程的数据拼接成一个视图，并利用跨渠道归因等功能进行数据分析，以跟踪和分析客户行为、评估和分析不同渠道对购买行为的贡献度；Adobe Analytics还可用于训练针对归因、贡献分析、个性化和测试优化的AI/ML模型，帮助公司员工快速洞察、预测客户行为。

• 优化网络性能上，选择Akamai mPulse（实时性能监控和分析工具）帮助公司监控和分析应用程序的性能数据，识别和解决性能瓶颈，提高应用程序的响应速度和可用性；提供内容安全服务，帮助企业提高网站和应用程序安全性；取代旧应用程序，将Akamai mPulse与现有系统集成，实现更高效的应用程序管理和维护。

• 人才培养上，公司与Adobe Digital Learning Services密切合作，对全球团队进行Adobe Analytics使用的全面培训，并招聘专业人才为下阶段转型做储备。

设计和实施高弹性、灵活的数据中心和云架构是道富公司技术转型的核心。2023年1月，道富公司宣布聘请亚马逊网络服务（AWS）和微软作为其技术转型的云和基础设施解决方案的战略合作伙伴，利用自动化以及私有云和公共云功能的组合，实现其技术基础架构的现代化和标准化。

• 对于AWS，道富公司计划将其北美的两个核心数据中心逐步迁移到AWS。数据中心转型为道富公司提供了一条快速实现快速现代化IT基础架构层的路径，而这是纯公共云策略所不能实现的。

• 基于此前微软Azure云在道富Alpha的成功实施和应用经验，道富公司将扩大Azure作为业务应用程序平台的应用领域。道富公司将进一步利用微软的Azure平台增强其技术基础设施、标准化平台，并加快技术开发进程。

AWS和Azure的混合云模型和超融合模型结合了传统数据中心的所有元素（存储、计算、网络和管理），使道富公司跨私有或公共云托管其工作负载（应用程序、服务或数据等），以优化软件开发和部署的敏捷性、性能和可扩展性。该模型将加速公司应用程序迁移和现代化，并具有适应战略集成需求的灵活性。同时，AWS和Azure云架构将允许客户跨State Street工具和第三方服务，实时管理和访问数据使客户能够更轻松地管理其投资组合，并加快决策制定的速度。此外，这种云架构还将简化客户投资流程，提高客户的投资效率和满意度。

随着数字化水平不断提高，公司对信息技术和系统平台的依赖与日俱增，同时在客户愈发重视网络和信息安全及监管机构严监管的趋势下，公司也采取了一系列网络和信息安全管理措施：

• 建立由上到下的组织职能体系：

  
  

  成立TOPs，协助董事会履行技术和网络风险管理方面的职责，负责监督技术和运营风险管理，从技术和运营风险的角度审查战略计划，审查与企业信息安全和网络安全项目及运营和技术弹性、第三方风险、数据相关的问题，审查和批准与技术相关的风险事项；

  
  

  成立TORC，按照具体的技术和运营风险下设了6个委员会，对公司的技术和运营风险管理项目的执行有效性进行审查、监督和评估，持续管理和控制技术和运营风险；

  
  

  成立信息安全团队，由首席信息安全官领导，管理信息安全风险，具体负责管理和维护公司的安全系统和工具、监控和分析网络流量和日志、制定和执行信息安全政策、进行安全漏洞评估和渗透测试、对员工进行安全培训和意识提高等工作；

  
  

  于2021年在爱尔兰成立新的全球网络安全和技术部门，关注技术基础设施、网络安全、数据安全和隐私、云安全和威胁情报等领域。道富公司计划在2年内建立一支400人专业团队，包括网络安全运营分析师、网络安全检测工程师、网络安全架构师（包括网络、识别访问管理和区块链）、渗透测试人员（Penetration testers）、网络安全取证/调查人员、数据科学家及公司治理、风险管理及合规（Governance ,Risk and Compliance，简称GRC）专家等专业人才。

• 投资建立了一个成熟的网络安全项目，利用人、技术和流程来保护系统和数据，同时衡量和管理在与第三方提供服务时面临的网络安全风险。

• 聘请独立第三方机构对关键系统进行道德黑客（Ethical Hackers，模拟黑客攻击，帮助客户了解自己网络的弱点，并为客户提出改进建议）测试，检测网络安全控制措施的有效性，以便及时改进；聘请第三方机构对公司整体网络安全计划进行审查，以更好地与自身业务需求及监管规定相匹配。

• 制定突发事件响应计划，在各方建立清晰的沟通渠道和责任分工，确保公司在应对突发事件时能够做出及时、准确的决策，并能够快速采取行动来减轻突发事件的影响。

• 为所有员工提供网络安全教育和培训课程，由信息安全团队负责为所有员工提供必要的年度在线培训课程、多种模拟网络钓鱼攻击和定期提供信息安全相关的材料。

三

根据道富公司财报，其数据和信息技术服务收入包含两部分：软件和处理服务收入、证券借贷业务中的前台软件和数据收入服务收入。软件和处理服务包括软件许可、维护费用等，其中，CRD公司是重要收入来源；证券借贷业务中的前台软件和数据收入服务包括咨询和实施服务、软件支持和维护、数据服务等，主要由CRD、Alpha数据平台和服务贡献收入。

数据和信息技术服务收入增速明显，年平均增长5%，而公司总收入年平均增长1%，且2020年的数据和信息技术服务收入在总收入占比首次超过10%，逐步成为公司收入及增长的重要来源。尤其是在2018年10月CRD公司加入后，道富公司的软件和处理服务收入在次年大幅增长64%，且CRD公司收入在数据和信息技术服务收入中年平均占比达30%，年收入平均增长8%，CRD业绩表现突出。

在支出方面，信息系统和通信支出在公司总支出的占比总体保持增加趋势，表明公司持续加大信息技术投入；而支出增幅在近5年，尤其是2020年后，呈现逐年下降的趋势，且在2022年，信息系统和通信支出及总支出首次出现下降的情况。一方面，自2017年成立数字化转型小组以来，道富公司越来越重视数字化转型，而其重点之一是减少日常运营的技术支出（2022年日常运营技术支出占比约55%），并将部分资金投入到人工智能、自动化、分布式账本技术、代币化等数字化转型的“前沿和中心”技术投资和战略能力上；另一方面，公司通过战略合作、并购、自研等方式提高了公司自动化、数字化水平，如利用自动化技术来自动化工作流程、利用云技术来简化运营、在深层基础架构级别和用户级别使用多种自动化解决方案等，减少了在运营、IT和供应商管理等方面的支出，如2021年节省了约3.3亿美元的总费用。

综合上述分析可以看出，道富公司通过前期优化支出结构，减少了日常运营技术支出，节省了供应商管理等费用。同时，加大对基础设施和核心技术的投入，不断增强公司技术基础架构、应用程序堆栈等的现代化和标准化，提高了公司生产效率和客户服务体验，数据和信息技术服务日益成为公司收入及增长的重要来源，并实现了总支出的同比下降，道富公司数字化转型成效显著。

四

随着机构客户业务多元化发展及市场日趋复杂，客户对金融服务公司数字业务平台的安全性、功能多元化、个性化体验等需求不断增加，也越来越希望金融服务公司可以简化和自动化业务流程。在此背景下，金融服务公司越来越重视新服务和新应用的开发，以提高竞争优势，更好地应对不断变化市场需求。

道富公司通过与第三方供应商战略合作、并购科创公司等方式加速数字化转型进程。加强信息技术与全球业务的联动，不断推出新的产品套件和特色解决方案，丰富State Street Digital、道富Alpha等核心技术平台功能，为客户及员工提供简化的、可扩展、可配置的端到端操作平台，提高了公司自动化、数字化及生产力水平；道富公司优化信息技术投入，致力于将信息技术基础设施现代化、标准化，并进一步实施数据中心战略，加强技术基础设施建设，重视并加强信息和网络风险管理能力，提高技术弹性和业务连续性；全面整合业务资源，通过与Adobe等供应商合作，优化跨投资服务部门的协作、决策和资源配置；加强员工“数字化转型”能力培养，引进专业人才。

升级技术基础设施、培育新技术、引入新应用虽然需要大量的时间和资源，但从道富公司实践看，在数字化转型的过程中，企业能够通过升级技术基础设施来提高生产效率和效益，通过培育新技术来增强企业的核心竞争力，通过引入新应用来优化业务流程和客户服务，从而实现企业的可持续发展和增长，获得更高的效益和更强的竞争优势。

此外，我国在2023年3月发布的218号令第六章第五十一条中也明确提出“鼓励经营机构在保证本机构网络和信息安全的前提下，为行业统筹提供服务”，道富的经营模式可供我国科技实力较强的头部经营机构未来向行业内经营机构提供技术服务参考借鉴。