凌晨，大利空！突然暴跌58%！美联储宣布：加息25个基点！鲍威尔释放重大信号

北京时间5月4日凌晨2点，美联储宣布，将政策利率联邦基金利率的目标区间从4.75%至5.0%上调到5.0%至5.25%，加息幅度25个基点。这已经是美联储的连续第10次加息，已累计加息幅度达500个基点。

随后，美联储主席鲍威尔在新闻发布会上的讲话相对鹰派，他表示，强烈致力于将通胀率降回2%，如果需要，准备采取更多措施，暂不支持降息。讲话结束后，美股尾盘，三大指数集体跳水，道琼斯指数尾盘最大跌幅超415点，标普500指数失守4100点。

另外，美国银行业再传重大利空。美股盘后，西太平洋合众银行股价一度暴跌超58%，阿莱恩斯西部银行股价跌超30%。消息面上，据媒体报道称，这家美国区域性银行正在权衡一系列战略选择，包括出售。市场分析认为，西太平洋合众银行将是下一个摇摇欲坠的区域性银行。

五一假期结束后，A股即将迎来5月的首个交易日，在大洋彼岸的美国经历了关键时刻。

北京时间5月4日凌晨2点，美联储联邦公开市场委员会（FOMC）宣布，将政策利率联邦基金利率的目标区间从4.75%至5.0%上调到5.0%至5.25%，加息幅度25个基点。

这已经是美联储的连续第10次加息，累计加息幅度达500个基点，已经将利率推高至2001年3月以来的最高水平。

本次加息决策得到FOMC投票委员全票赞成，加息幅度符合市场共识预期。

当前，市场更关注的是，美联储5月加息25个基点是否会成为这一轮加息周期的“最后一次”。

会后公布的美联储决议声明删除了“委员会预计一些额外的政策收紧可能是合适的”的措辞。媒体认为，这是美联储官员在暗示，本次加息可能是本轮紧缩行动的最后一步。

然而，鲍威尔在新闻发布会上的讲话相对鹰派，他表示，强烈致力于将通胀率降回2%，如果需要，美联储准备采取更多措施。通胀需要一些时间才能下降，因此不支持降息。

他讲话结束后，美股尾盘，三大指数集体跳水，道琼斯指数尾盘最大跌幅超415点，标普500指数失守4100点，截至收盘，纳指0.46%，标普500指数跌0.7%，道指跌0.8%。

同时，美国银行股再遭重挫，大型银行、地区银行股指数盘均跌近2%，摩根大通跌超2%，韦斯银行跌超9%，联信银行跌超4%。

另外，美股盘后，西太平洋合众银行股价一度暴跌超58%，阿莱恩斯西部银行股价跌超30%。消息面上，据媒体报道称，这家美国区域性银行正在权衡一系列战略选择，包括出售。

报道称，据知情人士透露，由于没有多少潜在买家对买下整个银行感兴趣，因此直接出售将受到阻碍。市场分析认为，西太平洋合众银行是下一个摇摇欲坠的区域性银行。

加息25个基点的决定，毫无疑问是今日凌晨美联储决议的最大看点之一，但市场更为关注的是，美联储对未来加息路径的前瞻指引。

目前，业内人士普遍预计，美联储5月的加息很可能是本轮美联储紧缩周期落下的最后一枚加息“棋子”。

被视为“美联储喉舌”、“新美联储通讯社”的华尔街日报记者Nick Timiraos认为，美联储现在面临着类似2006年的两难境地：是否表达继续加息的可能性，在何时告诉市场加息已经完成。

在刚刚召开的新闻发布会上，鲍威尔表示，在今天的会议上，有一些政策制定者谈到暂停加息，但并不是在这次会议上实施；感觉离终点越来越近，也许可以暂停加息了。

但鲍威尔强调，美国通胀需要一些时间才能下降，因此降息不合适，FOMC的通胀前景展望也不支持美联储降息。

鲍威尔透露，美联储目前和未来的一个特别关注点是信贷紧缩的情况，需要考虑信贷紧缩因素，以确定美联储的政策立场是否足够限制性。

关于美联储未来进一步动向，鲍威尔强调，美联储的核心目标仍是，致力于促进最大就业以及维持通胀稳定。

华泰证券的最新研报表示，往前看，5月FOMC会议后美联储可能暂停加息，但这一政策立场可能难以打消市场对金融系统风险和衰退的担忧。不排除实体经济和金融体系的压力在今年下半年加速演绎，促成联储被动转向。

在美联储宣布加息25个基点前夕，包括曾竞选美国总统的两名资深参议员沃伦（Elizabeth Warren）、桑德斯（Bernie Sanders）在内，几名美国国会的议员呼吁鲍威尔，在银行业危机发生后，暂停加息。

美国议员们甚至发出了一封由10名议员签名的信。他们在信中警告称，美联储的激进行动可能会导致数百万人失业。

近日，美国第一共和银行的突然倒闭，成为美国有史以来第二大银行倒闭案，一度导致美股银行股再度暴跌，这也给美国经济前景蒙上了阴影。

对此，特斯拉CEO马斯克发出警告称，美联储进一步加息将“引发严重的经济衰退”。他认为，银行倒闭是美联储加息给经济带来重大压力的信号。

但鲍威尔认为，美国可能会出现轻微的经济衰退，但这种可能性相对较小，而如果出现经济衰退，希望它是温和的。

对于市场高度关注的银行业危机，鲍威尔在会上表示，银行业情况总体上有所改善，不过影响程度尚不确定，美国银行系统健康且具有弹性，不希望大型银行进行大规模收购，将继续谨慎监控银行系统，需要加强针对大型银行的监管和监督。

另外，市场还在担忧美国政府的债务违约可能性。周一，美国财长耶伦警告，政府最快可能在6月1日耗尽资金并引发经济危机。这一时间点比市场预计的6月末、7月要更加提前。

前纽约联储银行行长杜德利警告称，一旦美国政府未能及时提高债务上限，将摧毁美国股票和债券市场。

杜德利进一步指出，美国股票和债券价格将大幅下跌，美元也将遭遇暴跌。

鲍威尔在新闻发布会上表示，接下来，面对银行倒闭、通胀过高和债务上限僵局等风险，美联储将通过逐次会议决定利率的结果。

当前，在外汇市场上，投资者已经开始大举做空美元。据美国商品期货交易委员会(CFTC)的数据显示，截至4月25日，对冲基金和其他大型投机者押注美元下跌的净空头头寸升至7万多张合约，创下了2021年6月以来最高水平。

另外，丰业银行对CFTC数据的分析显示，对冲基金经理一直在加大做空美元，截至4月25日做空规模已升至122亿美元左右（约合人民币850亿元）。

校对：杨立林