投顾无证上岗，非销售人员卖基金拿奖励！监管出手了

2023-05-22 06:05

中国基金报记者文景

投顾无证上岗，非销售人员卖基金拿奖励.....近日，华西证券某证券营业部就以上问题接到监管警示函。

记者注意到，今年以来一边是券商在基金代销领域展开激烈角逐，另一边是各地证监局陆续对券商机构存在的基金销售违规问题开展严查。

投顾无证上岗、非销售人员卖基金拿奖励

监管出手

近日，深圳证监局发布关于对华西证券股份有限公司深圳民田路证券营业部采取出具警示函措施的决定，行政监管措施决定书〔2023〕50号列示了华西证券深圳民田路证券营业部的几个问题：

一是未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员向客户提供投资建议，营业部现场公示信息显示其具有“投资咨询资格”；二是个别投资顾问向客户提供投资建议未有合理依据；三是个别非营销人员参与基金销售获取奖励；四是个别不符合期货从业人员条件的员工从事中间介绍业务获取奖励。

上述情况反映出该营业部合规管理存在不足，深圳证监局对其采取出具警示函的监管措施。并表示，营业部应加强合规管理，规范员工执业行为，切实防范风险，保障规范经营，并在收到本决定书之日起30日内提交书面整改报告。

监管频频开展严查

重拳出击基金代销乱象

作为财富管理转型的重要抓手，基金销售也成了各家券商营业部及基层员工的重要考核指标。但在“卖基金”的江湖中，竞争压力也是相当激烈。

4月底，中国基金业协会公布基金销售机构今年一季度公募保有量数据显示，券商机构在财富管理布局发力下，在一季度中权益保有量环比增长2.4%，达1.07万亿元，非货增长1.6%，达1.22万亿。

从排名来看，继去年四季度券商系销售机构首次跻身前十强后，2023年一季度，中信证券、华泰证券权益类基金保有量仍站稳前十强，中信证券权益类保有量1309亿元，华泰证券1282亿元，分居9、10名。

从一季度权益类基金保有量增长情况看，除了头部券商中信证券下跌108亿外，国信证券一季度权益类保有量新增59亿元，位居前列；华泰证券新增56亿元，位居其次；海通证券、中金财富、东方财富等多家券商也出现了明显增长。

一边是券商在基金代销领域展开激烈角逐，另一边是各地证监局陆续对券商机构存在的基金销售违规问题开展严查。

根据《证券公司内部控制指引》，证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。合规、风控、技术、交易等岗位是不能从事营销工作的。这也就意味着，具备基金从业资格也不一定代表就能去对客户进行营销。但仍有券商让非营销人员向客户推销基金，甚至下达硬指标任务。

今年4月下旬，浙江证监局对方正证券某营业部及两名员工采取责令改正、警示函等行政监管措施，由于员工存在不具备基金从业资格违规参与基金销售活动情况等，一次性招致三张罚单。

此外，深圳证监局也对国泰君安深圳某营业部及员工陈某出具警示函，理由是陈某不具备基金从业资格参与基金销售、销售产品未勤勉尽责等。

今年2月，广东证监局对粤开证券出具的警示函中也出现了这一处罚内容，表示公司内部合规检查发现部分不具有基金从业资格的营销人员、中后台人员参与基金销售活动问题，未按照内部规定开展合规问责，且个别分支机构中后台人员仍有参与基金销售问题。

去年9月，华泰证券长春民康路证券营业部被吉林证监局采取责令改正的措施，其中提到该营业部合规管理岗从事营销活动，违反了证券公司合规相关的管理规定。

去年6月，华龙证券四川分公司及其员工连吃三张罚单，罚单中也提到了分公司、成都人民南路证券营业部后台员工存在营销客户的情况。

编辑：乔伊

审核：许闻

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