基金销售“无证上岗”，又有银行被罚！

中国基金报记者 张燕北

又有银行因基金销售业务违规领罚。

云南证监局最新发布的一则罚单显示，某股份制商业银行昆明分行因多项基金代销业务“踩红线”，被采取责令改正措施。

今年以来，基金销售监管呈加码趋势。截至目前，已有多地证监局对辖区内存在问题的基金代销机构出具二十余张罚单，其中多家银行被罚，其中基金销售“无证上岗”是代销银行违规重灾区。

又有银行因基金销售违规被罚

5月19日，云南证监局发布了关于对某股份制银行采取责令改正措施的决定，将其在基金代销方面的多项违规公之于众。

云南证监局表示，经查，该行昆明分行存在以下违规行为。其一，部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格。零售银行部（负责基金销售）部门负责人、合规管理人员未取得基金从业资格。

其二，你行由总部统一执行代销基金业务年度监察稽核工作，但总部2020年度、2021年度个人代销基金业务监察稽核报告未见审核、发文留痕。

其三，你行2022年上半年代销产品销售自查报告包含投资者适当性内容，但未见审核、发文留痕。其四，你行基金销售业务反洗钱工作制度和相关落实情况未向我局报备。

一纸罚单，揭露出一些机构在代销产品尤其是基金产品方面存在的问题，包括“无证上岗”、监察稽核工作缺失、反洗钱工作制度落实情况未报备等。

按照相关规定，基金销售机构应当强化人员资质管理，从事基金宣 传推介、销售信息管理平台运营维护等基金销售业务的人员以 及基金销售相关部门管理人员、合规风控人员应当取得基金从业资格。

基金销售机构应当于每一年度结束之日起3个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。此外，经营机构应当每半年开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。

无独有偶，根据监管发布的消息，近期多家银行因基金销售业务违规被监管开具罚单。业内人事表示，基金代销江湖持续洗牌，监管趋严态势未减，销售机构应该进一步重视合规，严防触碰“红线”。

梳理罚单发现，“无证上岗”、监察稽核报告有效性不足是违规重灾区。4月25日，天津证监局发布一则行政监管措施显示，渤海银行基金销售业务存在违规行为，一是基金销售业务部门负责人、部分分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格；二是合规风控人员未对基金新销售产品进行合规审查并出具合规审查意见；三是未将基金销售保有规模、投资人长期收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。

就在前一天，工商银行的一家分支机构也因基金销售业务违规被罚。工商银行江西省分行在开展基金销售业务中，省分行及部分下辖分、支行存在基金销售业务部门负责人未取得基金从业资格、负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员低于该部门员工人数的1/2等问题。

大连银行则因存在分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格的情况，被当地证监局责令改正。

新疆证监局在对昆仑银行的现场检查中，发现了其在基金销售业务也存在一些问题。其中，昆仑银行基金销售业务内部制度建立和执行不到位。包括未建立基金销售业务负责人离任审计或离任审查机制；年度监察稽核报告有效性不足；尚未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系等问题。

据不完全统计，今年以来，已经超10个地方证监局出具了27张基金代销业务违规的相关罚单。值得注意的是，监管仍在路上。

除新疆证监局、河北证监局对基金代销业务开展了现场检查并指出存在的问题外，已有5个地方证监局公布了基金代销抽查机构名单。

审核：木鱼