又见“无证上岗”！这家银行被点名

2023-04-24 07:04

中国基金报晨曦

又有银行因基金代销违规遭遇监管措施！

日前，证监会官网显示，因存在分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格的情况，大连银行被大连证监局采取责令改正的行政监管措施。

作为公募基金代销的“渠道之王”，近期多家银行频繁遭到当地证监局的现场检查，并被指出基金销售中存在的多方问题。除大连银行外，本月接到地方证监局罚单的银行还包括昆仑银行、厦门银行、齐商银行、临商银行、长春农商行、唐山银行、邮储银行河北省分行等。

来看详情——

分支机构基金销售业务

负责人“无证上岗”

首先来看大连证监局此次行政监管措施的主要内容：

大连证监局指出，大连银行存在分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格的情况。即业内所说的“无证上岗”。

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的 1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务 2 年以上或者在金融机构 5 年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人应取得基金从业资格。

基于此，大连证监局决定对大连银行采取责令改正的行政监管措施，要求大连银行在收到决定之日起90日内完成整改，并将整改情况报告证监局。

代销基金数量884只

董事长2月辞职

官网信息显示，大连银行是中国东方旗下重要的子公司，注册资本为75.5亿元，目前，在北京、上海、天津、重庆、成都、沈阳、丹东、营口设有8家分行，在大连地区设有总行营业部及10家管理型支行，全行共有167个营业网点，员工5700余人。

截至2022年6月末，大连银行资产总额4755亿元，各项贷款余额2553亿元，各项存款余额2993亿元。

早在2010年10月，证监会就已核准大连银行证券投资基金销售业务资格。2021年底，大连银行完成经营范围变更，关于基金业务的表述由“开放式证券投资基金代销业务”调整为“证券投资基金销售业务”。

Wind数据显示，大连银行目前代销基金公司家数22家，代销基金数量884只。从代销时间上来看，大连银行近年来发力基金代销业务，超四成以上公募基金均为2021年以后新增代销。

另外，去年大连银行各地分支机构曾屡次遭遇当地银保监局罚单，涉及事由包括关联方管理不到位、信贷管理不到位等。其中，大连银行北京分行曾被北京银保监局处以340万元的罚款、分行行长被予以警告及罚款10万元。

今年2月，大连银行董事长彭寿斌因工作调动，辞去董事长职务，同时辞去董事、董事会战略委员会主任委员职务，由王旭副董事长代为履行董事长职责。

银行基金代销屡现违规

作为公募基金代销的“渠道之王”，近期多家银行频繁遭到当地证监局的现场检查，并被指出基金销售中存在的多方问题。

除大连银行外，本月接到地方证监局罚单的银行还包括昆仑银行、厦门银行、齐商银行、临商银行、长春农商行、唐山银行、邮储银行河北省分行等。

从违规事由上看，“无证上岗”出现频率较高。例如，厦门证监局指出，厦门银行部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；负责基金销售业务的个别合规风控人员未取得基金从业资格。

类似的，唐山银行部分支行从事基金推介工作的员工和实际负责人未取得基金从业资格，邮储银行河北省分行部分分支机构及代理网点基金销售业务负责人未取得基金从业资格，均被河北证监局予以点名。

需要“持证上岗”的并不只有基金销售人员。山东证监局对齐商银行采取行政监管措施的理由之一为：该行负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员低于该部门员工人数的1/2；部分从事基金销售信息管理平台运营维护人员和合规风控人员未取得基金从业资格。

另外，部分中小银行的基金销售业务内部制度建设问题也值得关注。例如，昆仑银行基金销售业务内部制度建立和执行不到位，包括未建立基金销售业务负责人离任审计或离任审查机制；年度监察稽核报告有效性不足；尚未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系等。厦门银行未建立基金销售业务部门负责人离任审计或离任审查制度等。

除上述问题外，近期各家银行涉及基金代销方面的问题还包括基金产品准入委员会未包括产品研究人员及合规风控人员、分支机构是否开展或暂停基金销售业务缺少内部审批、未对代销的基金产品进行审慎调查和风险评估、部分网点员工使用办公电话开展基金营销活动，未纳入统一的留痕和监控管理等。

编辑：小茉

审核：许闻

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来源: qq

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