这家银行被责令改正！

公众号新闻

2023-05-08 09:05

中国基金报记者张燕北

基金代销监管依然严格，又有销售机构因基金销售业务违规领罚。

日前，公开消息显示，山西证监局对晋商银行采取责令改正的监管措施，剑指其在基金宣传资料合规审核、基金管理人审慎调查等方面违反相关规定。

今年以来，基金销售监管呈加码趋势。截至目前，已有多地证监局对辖区内存在问题的基金代销机构出具二十余张罚单。另外当前多个地方证监局公布了基金代销抽查机构名单，正在或即将进行现场检查，后续或将有更多违规行为曝光。

基金销售违规

晋商银行被责令改正

5月6日，山西证监局发布了关于对晋商银行股份有限公司采取责令改正措施的决定，将晋商银行在基金代销方面的多项违规公之于众。

山西证监局表示，经查，晋商银行未对基金管理人九泰基金进行充分的审慎调查和风险评估；合规风控人员未对基金宣传推介材料出具合规审核意见，使用的宣传推介材料不规范；《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更，未于相关事项发生之日起5个工作日内向中国证监会申请换领许可证；未按规定建立健全相关制度，如未制定销售高风险产品的专门工作程序，明确追加了解相关信息、给予更多考虑时间等内容。

一纸罚单，揭露出一些机构在代销产品尤其是基金产品方面存在的问题，包括对基金管理人的审慎调查和风险评估，基金宣传推介材料管理等。

按照监督管理办法的相关规定，合规风控人员应当对基金销售业务内部制度、基金宣传推介材料和新销售产品、新业务方案等进行合规审查，出具合规审查意见，并存档备查。

此外，基金销售机构应当对基金管理人、基金产品进行审慎调查和风险评估，充分了解产品的投资范围、投资策略、风险收益特征等，并设立产品准入委员会或者专门小组，对销售产品准入实行集中统一管理。

基金销售机构业务许可证方面，许可证记载事项发生变更的，基金销售机构应当自变更发生之日起5个工作日内向中国证监会申请换领。

基金宣传推介材料方面，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当以显著方式特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，不得以明示、暗示或其他任何方式承诺产品未来收益。

基金宣传推介材料登载基金经理过往业绩的，应当客观、准确登载该基金经理与产品投资相关的任职情况。相关过往业绩原则上应当覆盖该基金经理管理的全部同类产品的过往业绩，不得片面选取特定或部分产品、特定或部分区间过往业绩进行宣传。

现场检查火热开展

多家代销机构领罚

无独有偶，根据监管发布的消息，近期多家银行因基金销售业务违规被监管开具罚单。业内人事表示，基金代销江湖持续洗牌，监管趋严态势未减，销售机构应该进一步重视合规，严防触碰“红线”。

梳理罚单发现，除宣传推介材料合规问题外，“无证上岗”、渠道对于基金销售的考核评价制度也是违规重灾区。

4月25日，天津证监局发布一则行政监管措施显示，渤海银行基金销售业务存在违规行为，一是基金销售业务部门负责人、部分分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格；二是合规风控人员未对基金新销售产品进行合规审查并出具合规审查意见；三是未将基金销售保有规模、投资人长期收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。

就在前一天，工商银行的一家分支机构也因基金销售业务违规被罚。工商银行江西省分行在开展基金销售业务中，省分行及部分下辖分、支行存在基金销售业务部门负责人未取得基金从业资格、负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员低于该部门员工人数的1/2等问题。

大连银行则因存在分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格的情况，被当地证监局责令改正。

新疆证监局在对昆仑银行的现场检查中，发现了其在基金销售业务也存在一些问题。其中，昆仑银行基金销售业务内部制度建立和执行不到位。包括未建立基金销售业务负责人离任审计或离任审查机制；年度监察稽核报告有效性不足；尚未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系等问题。

除银行外，近期因基金销售业务违规被罚的机构还包括券商和第三方独立销售平台。例如，方正证券温州市龙港大道证券营业部存在向无基金从业资格人员和非营销岗位人员下达基金销售任务的情形，并将无基金从业资格人员的基金销售关系及后续销售业绩提成下挂至其他营销人员名下。

第三方独立销售机构方面，和耕传承基金存在以下问题：一是部分宣传推介材料存在误导性陈述。二是与第三方网络平台合作时未能采取充分措施确保业务独立。

据不完全统计，今年以来，已经超10个地方证监局出具了20多张基金代销业务违规的相关罚单。值得注意的是，监管仍在路上。

除新疆证监局、河北证监局对基金代销业务开展了现场检查并指出存在的问题外，已有4个地方证监局公布了基金代销抽查机构名单。

编辑：舰长

审核：许闻