华人无身份汇款(地下钱庄)出事！美政府拿到所有顾客资料...

华人小心！作为交换，他将提供参与买卖外汇的个人信息给政府。

美国联邦缉毒局（DEA）侦破一个涉嫌跨境洗黑钱的华人团伙。

其中一名成员赵某于5月16日在纽约肯尼迪国际机场准备搭机逃往国时，被DEA逮捕，罪名是“无牌经营汇款业务”（Operating an Unlicensed Money Transmitting Business）。

根据纽约东区联邦法庭文件，联邦缉毒局的特别执法人员（TFO）早在2019年10月就开始调查张某的团伙，他们涉嫌在加州中部地区开展大型洗钱业务，疑似与赵等人经营无牌汇款业务。

当时，执法人员相信他们的汇款业务使用来自非法活动的资金，包括毒品贩运，因此在调查过程中开始监视他们的私人住宅和车辆。

根据起诉书，国内有严格的外汇限制政策，个人每年不得转移超过5万美元的资金至海外。

因此，希望将资产投资到美国和欧洲等其它地方的华人，会求助于经营洗钱业务的非法地下换汇人。

“例如，一位国内企业主希望在美国购买房地产作为投资，会寻求从美国本地常规系统之外获得美元来买房，然后再将等额购房款外加佣金打入地下钱庄在国内设立的空壳公司账户。”

这样的操作使得资金流动并没有跨境，规避了限制资金外流的严格规定，也避免向美国申报（在美国，超过一万美元的大额现钞存入、海外大笔资金汇入都会触发反洗钱警报，需要申报来源）。

而洗钱组织（地下换汇人）可以从中抽取高额佣金。

但是操作上，地下钱庄要在美国找到现金来源，可能包括产生大量收益的非法活动，例如墨西哥贩毒集团将毒品走私进美国出售后收到的现金。

这些毒资必须归还给墨西哥毒品贩子。

其中一种方法是毒品贩子将美元出售给国内投资者，然后在国内内地开设银行户口及扣帐卡，国内投资者将RMB存入毒贩的银行户口。

该账户中的RMB可以合法地用于在国内购买服装等商品，然后装箱运往墨西哥。

那里有很多衣服转售商店，从服装销售中赚取的比索（墨西哥货币）最终返还给贩毒集团。

通过对张氏洗钱组织（Zhang MLO）成员的广泛监视，探员识别出张和赵用于藏匿钱的房屋，并通过电话监听和现场监视掌握了他们的一系列洗钱活动。

张某落网

2023年5月12日，探员发现张某从一辆白色本田车换到一辆白色丰田车，把一个装有重物的白色购物袋放在乘客座位上，然后检查白色本田车的后面底部，似乎在寻找追踪器。

但他没找到任何追踪器，于是回到白色丰田车里，将车开走。

探员对他进行了跟踪和拦截。

由于张没有同意搜车，探员叫来了一名带有缉毒犬的警察，缉毒犬K9对车内的中控台有反应。

张某否认自己涉及毒品交易，但承认自己帮助有钱人转移大量的钱。

“我认识很多有钱人，我帮很多有钱人转移很多钱，但不是毒品的钱。”

他说，他有一个10至20人的团队去收钱和换汇，包括赵某。

当被问及资金来源时，张某最初否认资金来源是毒品收益，他说大部分资金来自东南亚“金三角”地区经营者的“杀猪盘”欺诈计划；

然而，他后来承认曾处理毒资至2020年，并说如果丢失“墨西哥人”的任何资金，后果会很“可怕”。

他还表示，处理毒资更有利可图，因为他为毒品收益洗钱的抽佣（2%）比做“干净”交易的佣金（1%）要高，所以，这些钱不是来自毒品。

但起诉书指出，这些钱可能来自其它形式的非法活动，如“杀猪盘”欺诈。

此外张某交代，2023年3月23日执法人员从赵某身上查获的钱是贩毒所得，这是卖给他这笔钱的人说的。

今年3月23日赵在加州跟“阿米哥”（Amigo，通常指墨西哥人）收取现金时，被执法人员扣押了钱，张后来准许赵离开，因为赵担心他丢了这笔11万美元，墨西哥毒枭会找他算账。

最后，张告诉执法人员，他一直打算“派”他的一个“手下”与政府合作，并提议他可以为政府洗钱，收取10%的费用，

作为交换，他将提供参与买卖外汇的个人信息给政府。

今年5月15日，执法人员获悉赵预订了从纽约肯尼迪国际机场飞回国的航班，因此把他逮捕归案。

本周二（5月23日）赵在纽约东区联邦法庭参加保释听证会，他的公派辩护律师坎南‧孙达拉姆（Kannan Sundaram）提出保释申请，被检察官反对，法官裁决不予保释。赵接下来将被法警押送至加州。

赵的辩护律师坎南‧孙达拉姆未回应记者的置评请求。

据悉，美国政府近年严打洗钱洗钱、经营无证汇款业务和身份盗用等。

美国男子协助洗白价值约30亿美元的比特币，他已经上了FBI通缉名单，罪名是洗钱、经营无证汇款业务和身份盗用。

正所谓邪不胜正！

天网恢恢疏而不漏，这些人迟早全部得到应有的惩罚！

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来源: qq

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