Redian新闻
>
10S | 多次大额存取款,就会被美国的银行“盯上”,甚至面临账户封锁?

10S | 多次大额存取款,就会被美国的银行“盯上”,甚至面临账户封锁?

其他

 这是纽约贾律师的第1877篇原创



在美国工作生活,从个人银行账户存取款是很常见的操作。也有一部分美国留学生为了避免国际汇款的手续,会选择携带一定金额的现金来美后,将现金存在自己的账户里用作在美国的日常生活开支。但近期有部分网友在社交平台上表示,其在美国的个人银行账户的出入账已多次被查问,甚至有些银行账户遭到关闭。


当个人银行账户中,每年只要有一笔非薪资收入或支取超过1万美元时,美国政府就要求银行和其它金融服务机构向美国国税局(IRS)报告这些个人银行账户的数据。IRS将对账目进行进一步调查,以确认交易是否合理合法,有没有存在一些隐瞒的事实。


因此,如果个人银行账户收入和支取的金额会超过规定的数额,账户持有人必须能充分证明自己的收入来源是合法的。例如,详细记录收入的原因和用途,与付款人或收款人的关系等,能如实向IRS解释有合理的交易目的即可。当然,将大额钱款拆分成小金额,分多次存入银行这样投机取巧的行为,也很容易引起银行和国税局的注意。



JLG总部客服微信

我们将每位客户的申请,当做自己的申请对待


面对H-1B、职业移民绿卡无从下手?

添加Unfold小助手, 丝滑开启你的申请!

长按识别二维码

添加Unfold小助手  


到小红书关注“JLG普法小助手”

查看不同法律专题及热点解析视频!

⏬⏬⏬




到小红书关注“纽约奶爸”

查看“创业、职场、投资”等多系列视频!

⏬⏬⏬



往期精彩回顾

⏬⏬⏬


JLG伯盛仲合独家整理原创,版权归JLG伯盛仲合所有。

如需引用或转载,请在微信后台留言。JLG伯盛仲合欢迎各种品牌推广以及战略合作,请发邮件至[email protected]

@2023 Jia Law Group保留所有权利。

微信扫码关注该文公众号作者

戳这里提交新闻线索和高质量文章给我们。
相关阅读
分行关闭,存取也受限,超10万澳人请愿:反对银行转向无现金交易引以为戒!大批中国留学生被撤回offer,甚至面临被遣返...惊恐!房产大亨泰国被害!惨遭电锯肢解,藏进冰柜!银行账户被多次转款,娇妻紧急保安竟然是个大外宣突发!美国银行出事!华人速查!很多人被银行“偷偷”开了信用卡账户,乱扣费等光天化日“抢劫”操作曝光!核产品企业被美方“盯上”,法国:否决!“利率4%,20万元起存”,部分大额存单火了,有银行需预约排队!这类产品也卖爆了...利率3.05%的银行大额存单抢不到,股息率6%的银行股为啥没人抢?美国银行出事!华人速查!很多人被银行“偷偷”开了信用卡账户,乱扣费等操作曝光!【经济】欧洲央行加息推动银行盈利,但法国的银行有点特殊突发!悉尼多家CBA银行不再提供存取钱服务!网友怒怼:银行没有现金,还能叫银行?!谁在抛弃大额存单?大额存单,又抢疯了早报|中盐集团回应食盐抢购现象;日系化妆品安全性受质疑,多家品牌回应;央行将实施大额存款新规?谣言;卫健委回应吉大一院黄牛号事件出事了!美国银行、大通银行、花旗银行正面临新风险!给整个美国银行业带来压力...建议取消五一長假美国的封锁与中国的反封锁认真、较真儿、抬杠和杠精的区别[打卡] 钱存美国的银行还安全吗?协和医生「全家美国旅行」在机场被逮捕!封锁银行账户!面临20年刑期!能源价格飙升!数百万澳人将面临账单暴涨压力,涨幅高达24%!简直活不起了...大额存单降价仍“一单难求”,上市公司也加入抢单大军新规出台!大批中国留学生遭“退货”!撤销offer+废除签证!甚至面临遣返……Cash App出故障:一些用户账户被转空,甚至余额变负纽约女子ATM取款时,银行卡密码遭偷窥,账户钱被领光...为了你走遍草原 第十二章刚刚放手推特,马斯克立刻“盯上”特斯拉这个事情新规出台!大批中国留学生遭“退货”!撤销offer+废除签证!甚至面临遣返…太意外!拜登紧急下令,成立工作组!特朗普突然"开炮":完全疯了!全面封锁?乌克兰又生变故比硅谷银行更大的银行倒闭了,美国银行大规模倒闭潮即将到来!看不明白的阿布神庙布碌仑亚裔女银行取款刚回车上,就被敲车窗“钱掉地上了”,结果...最航运 | 美国的银行危机和商业地产危机!“太难抢了!排了一个多月都没买到!”3%的大额存单都找不到了?定闹钟拼手速,此地周一“捡漏”!打压中资手机后,印度又“盯上”了中国的钢铁
logo
联系我们隐私协议©2024 redian.news
Redian新闻
Redian.news刊载任何文章,不代表同意其说法或描述,仅为提供更多信息,也不构成任何建议。文章信息的合法性及真实性由其作者负责,与Redian.news及其运营公司无关。欢迎投稿,如发现稿件侵权,或作者不愿在本网发表文章,请版权拥有者通知本网处理。