刚刚，重磅名录出炉！

财经

2023-07-15 13:07

中国基金报记者方丽陆慧婧

时至年中，个人养老金基金继续稳步扩容。

早在去年11月份，证监会正式公布首批129只养老目标基金以及37家个人养老金基金销售机构名单，按照当时的规定，后续个人养老金基金名录将持续定期发布并动态调整，刚刚，个人养老金基金名单迎来最新扩容的消息。

证监会网站显示，截止今年二季度末，个人养老金基金只数增加至151只，个人养老金基金销售机构数量增至45家，相比今年一季度末，分别增加8只、1家。

包括海富通、安信、广发、国泰、建信、兴证全球在内的6家机构均有养老目标基金入围，方正证券则成为二季度唯一一家新进养老目标基金销售渠道的机构。

今年以来，基金行业继续大力布局养老目标基金，截至7月15日，年内新成立的养老目标基金多达37只，为未来个人养老金基金扩容奠定基础。

二季度新增8只个人养老金基金

海富通、安信、广发基金等机构入围

个人养老金基金产品又迎来新成员！

7月14日，证监会发布新一期《个人养老金基金名录》以及《个人养老金基金销售机构名录》，最新名录显示，截止6月30日，共有46家基金公司旗下151只养老目标基金入围个人养老金基金名单，包括19家商业银行、19家证券公司、7家独立基金销售机构入选个人养老金基金销售机构。

相比今年3月份公布的名单，个人养老金基金只数增加了8只，个人养老金基金销售机构增加了1家。

从管理机构上看，包括海富通、安信、广发、国泰、建信、兴证全球在内的6家机构均有养老目标基金入围。其中，海富通基金、安信基金2家机构此次均是首次有产品入围，广发、国泰、建信、兴证全球4家基金公司则各自斩获一只新入选基金。

同时，通过此次扩容，广发基金入围的个人养老金基金产品由原来的6只增加至7只，兴证全球基金旗下个人养老基金的数量也由原来的4只增至5只。兴证全球也是唯一一家连续两个季度有新增个人养老金基金的公司。

而从产品类型上看，8只新增的个人养老金基金中，包括了2只目标日期基金、6只目标风险基金。

截至今年二季度末，华夏基金管理的个人养老金基金共有9只，继续蝉联行业第一；汇添富及南方基金分别管理了8只个人养老金基金，并列行业第二；嘉实、易方达、银华、广发基金管理的个人养老金基金数量均达到7只，位居行业第三。

根据人社部关于名录公示的安排，在名录更新过程中，人社部信息平台和中登公司基金行业平台将通过系统对接，实时更新发布个人养老金基金产品及基金销售机构名录；证监会及基金业协会网站发布的名录为每季度特定时点更新名录。

在证监会每季度更新名录前，符合《暂行规定》规定的新增个人养老金基金和基金销售机构，在纳入人社部和中登公司平台后，即可参加个人养老金投资基金业务。因此，实时名录信息以人社部信息平台及基金行业平台为准。

方正证券成二季度唯一一家

入选的个人养老金基金销售机构

除了个人养老金基金，个人养老金基金销售机构也同步迎来扩容。

根据最新一期名录，个人养老金基金销售机构由此前的44家增至45家，方正证券是唯一一家新入选的机构，其他入围的银行及独立基金销售机构数量保持不变。

据了解，方正证券是中国首批综合类证券公司，上海证券交易所、深圳证券交易所首批会员，于2010年改制为股份有限公司，并于2011年在上海证券交易所上市。

2022年年底，困扰方正证券多年的股权问题正式落定，中国平安通过间接持股的方式，成为方正证券第一大股东；全国社会保障基金理事会成为方正证券第二大股东；中国信达为公司的第三大股东。

中国基金业协会数据显示，截止今年一季度末，方正证券的非货公募基金管理规模达到239亿元，行业排名第53名；股票+混合基金管理规模达到230亿元，行业排名第49名。

在此之前，个人养老金业务相关文件就明确，参与基金销售机构需满足最近４个季度末股票基金和混合基金保有规模不低于 200 亿元，其中，个人投资者持有股票基金和混合基金规模不低于 50 亿元。显然，此次获批的机构都满足上述条件。

不仅如此，根据文件显示，基金管理人及其销售子公司可以销售该基金管理人管理的个人养老金基金。也就是说，通过基金公司及销售子公司也是一个销售渠道。

据悉，基金销售机构实施名录每季度通过中国证监会网站、基金业协会网站、基金行业平台等向社会发布。

年内养老目标基金加速扩容

伴随着个人养老金业务的稳健运行，基金公司持续加大布局养老目标日期产品，目前进入“加速度”状态。

WIND资讯数据显示，截至7月15日，今年以来合计成立了37只养老目标基金，合计募集规模超过30亿元。而相比之下，在2020年至2022年同期成立的养老目标基金也仅仅20只、14只、27只，明显今年呈现加速趋势。

若以养老目标日期基金来看，2020年至2022年，新成立的养老目标日期基金数量分别为14只、17只、24只。今年上半年，养老目标基金新成立了18只，全年有望继续保持增长态势。

而从今年养老目标基金申报情况看，合计有22家基金公司上报了29只此类产品，也是保持了积极申报的态势，显示出不少基金公司继续加大对这类产品的布局。其中，易方达基金、广发基金、东方基金、华泰柏瑞基金、兴业基金、财通资管等申报了2只或者以上的此类产品。值得一提的是，今年以来申报的产品更多采取了发起式模式，目前约20只基金是发起式基金，占比差不多七成。同时，养老目标日期和养老目标风险两类产品均有布局，呈现分庭抗礼局面。

业绩方面，今年以来个人养老金基金也交出了一张可圈可点答卷。WIND数据显示，截至7月15日，今年以来公募个人养老金基金大概有83只获得正收益，占比达到55%。整体平均回报为0.03%，相比主动权益类基金平均-2%左右的回报，表现更为抗跌。

具体来看，今年以来表现较好的是平安稳健养老一年Y，今年以来收益达到3.3%，中欧预见养老2025一年持有Y收益也超3%，达到3.22%。此外，兴证全球安悦稳健一年持有Y、华夏保守养老Y、易方达汇康稳健养老一年持有Y、广发安裕稳健养老目标一年持有Y等也表现不错。不过，今年表现最差的个人养老金基金出现了超7%的亏损。

从行业布局个人养老金基金业务来看，不少公司仍会集中优质资源，加大投入，强化个人养老基金产品布局。

据一家大型基金公司相关人士表示，未来会进一步丰富产品线，也会推进养老目标基金产品创新，大力发展权益类基金，优化下滑曲线设计，为个人养老金投资提供更加多元化的产品选择。

“我们目前主要是以完善产品线，提高入围数量为主要目标，争取为投资者提供更加多元、全面的养老投资产品和服务。”另一位业内产品人士也表示，未来会围绕红利再投资、定期分红、定期支付、定额赎回等申购、赎回相关机制和体验的优化。此外，可能也会围绕投资范围方面等进行创新，以降低养老产品的系统性风险。

超3700万人参与个人养老金

人力资源和社会保障部、财政部等部门去年11月联合印发《个人养老金实施办法》以来，个人养老金制度试点已超过半年。截至5月25日，个人养老金参加人数达3743.51万人，运行总体平稳。

西部证券6月份研报揭开了目前个人养老金业务的具体情况，从目前四类的产品来看，截至6月5日，账户制养老产品数目合计达664只，公募基金、理财、保险、储蓄产品数目分别为149只、18只、32只、465只，占比分别为22.4%、2.7%、4.8%、70.0%，个人养老金试点产品合计规模已达约2263.67亿元。

细分产品来看，第一是养老理财：截至3月末，试点产品累计发行规模1004.9亿元，位居第一，投资者数目达46.7万。截至6月6日，账户制产品数目升至18只，发行机构升至5家；产品年化收益率位于2.27%-19.51%区间内。

第二、养老公募基金：截至6月6日，养老FOF产品规模合计达871.97亿元；账户制产品（Y份额）升至46家基金公司管理的149只产品，规模合计44.41亿元；投资表现分化，成立以来年化收益位于5.99%至-26.28%区间内。

第三、专属商业养老保险：截至3月末，累计保费收入达50.8亿元，参与险企增至16家，产品数目升至32款；产品拟转向常态化经营，渠道、参与机构数目有望进一步提升。

第四、养老储蓄：截至3月末，规模达336亿元。

西部证券研报还显示，目前8家银行实现四类产品交易业务的全面开通，头部第三方平台开通“个人养老金账户”专区。第三方头部平台支付宝、微信理财通也均已上架“个人养老金账户”专区，支持部分银行个人养老金账户开立、绑定及产品代销（部分基金及保险产品）。第三方互联网平台具有覆盖人群广、用户黏性强、使用频率高等优势，渠道基建的完善为业务推动奠定坚实基础。

商业银行作为个人养老金账户制的参与主体，在制度建设及渠道铺设中扮演多重角色：账户制主体及资金账户提供方、产品提供方、渠道提供方、客户资源提供方。截至6月5日，已有22家银行开通了个人养老金资金账户业务，8家银行实现四大产品交易业务的全面开通，占比36.4%。

西部证券还表示，个人养老金业务基建持续发力，国家金融监管总局正式揭牌，新一轮金融监管机构改革迈出重要一步，下阶段建议重点关注政策优化、参与机构、产品货架进一步丰富、渠道铺设进一步完善带来的业务推动作用。

编辑：舰长

审核：木鱼

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来源: qq

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