又见券商被罚！高管也领罚单，什么情况？年内多家大型券商被罚

近日，中国人民银行南昌中心支行披露对中航证券及其相关人员的罚单。从罚单内容来看，均与“反洗钱”相关。中航证券被罚150万元，两名责任人合计被罚7万元。

今年以来已有多家大型券商因违反“反洗钱”相关规定被罚。反洗钱和反恐怖融资工作愈发复杂和重要，与金钱密切打交道的金融机构，承担责任也越来越重，稍有不慎可能就会遭遇检查和处罚。

而在今年券商分类评价中，监管也强调证券公司须在评价工作底稿中如实标注评价期内因反洗钱等问题被其他政府部门采取行政处罚措施的具体情况。

根据中国人民银行南昌中心支行公告，中航证券未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。为此，中国人民银行南昌中心支行对其罚款150万元。

早在2021年8月，央行施行《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，其中就明确“金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务”。

时任中航证券（财务总监）的杨彦伟因对上述违法违规行为负有责任，被罚4.5万元。时任中航证券信息技术部总经理的王君彧对中航证券未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的违法违规行为负有责任，被罚2.5万元。

据中航证券官网，杨彦伟是公司党委委员、总会计师（财务总监）、工会主席、董事会秘书，同时也是公司董事。此外，杨彦伟还是中航基金的董事长，从2020年12月30日任职。

杨彦伟拥有丰富的IT经验和财务经验，其历任中航证券郑州嵩山营业部电脑部经理、总经理助理、信息技术部总经理助理、结算存管部副总经理(主持工作)、结算存管部总经理、财务部总经理、财务副总监等。

中国证券业协会显示，王君彧已离开中航证券。不过记者注意到中航基金官网，王君彧因工作调动原因，来中航基金任职首席信息官，任职时间为今年5月31日。

根据公开资料显示，王君彧早期在金证股份从事信息系统开发工作。2003年加入中航证券从事信息技术工作，自2015年6月至2023年4月任中航证券信息技术部总经理。

今年以来，除中航证券外，已有多家头部券商因违反“反洗钱”相关规定，被央行开出罚单。

而在2022年，包括中天证券、国信证券、海通证券等券商均因反洗钱工作存在问题被罚。

根据中证协编制的《中国证券业发展报告2022》披露，2021年合计有10家证券公司总部法人机构受到了央行的反洗钱检查，9家证券公司分支机构受到了央行的反洗钱检查。

随着反洗钱工作的重要性提升，监管也将有关处罚情况纳入券商一年一度的分类评级中，以引导证券行业高度重视反洗钱工作。

比如在2019年，证券公司及其分支机构因反洗钱问题被作出处罚的，单次扣0.1分，并按次数累加扣分。

而在今年，根据监管要求，各券商须在评价工作底稿中如实标注评价期内因反洗钱等问题被其他政府部门采取行政处罚措施的具体情况，包括但不限于：处罚类型及金额、受罚对象名称、受罚时间、事由、发文单位名称、文号等。

这意味着，上述券商的反洗钱处罚，可能会影响后续的年度大考。

除了对违规行为进行约束外，监管也借鉴行业优秀实践，通过示范实践的方式为行业洗钱风险自评估方法、流程、指标提供指导，为行业共性风险或问题的识别和管控提供参考，以提高各证券公司洗钱风险自评估工作质量和效率。

据悉，今年4月中证协组织行业专家起草《证券公司洗钱和恐怖融资风险自评估示范实践（征求意见稿）》。其中，详解洗钱风险自评估工作案例的某券商分享了“哪些地域类型存在洗钱风险”的心得。

据该券商统计，上海、浙江、深圳等经济发达地区分公司的可疑交易报告数量相对较多，黑龙江、广东、江苏等地区涉及有权机关查、冻扣量相对较多，其洗钱固有风险相对较高，存在较高洗钱风险；这些省份同时也是我国经济发展较为活跃的地区，表明洗钱上游犯罪与经济发展呈现一定相关性，尤其东部沿海省份以及黑龙江、北京等地受金融犯罪威胁较大。另外，从客户群体的风险角度进行评估，上海、江西等地区分支机构因身份信息存疑账户比例较高、境外身份客户占比较高，也存在一定洗钱风险。