独家重磅！基金经理首次“晒”实盘

财经

2023-09-02 05:09

中国基金报记者方丽张燕比

可以看到基金经理实盘账户了！

中国基金报记者独家获悉，日前部分指数投资型基金经理在蚂蚁理财平台的个人生活号中“晒”出实盘，展示个人账户持有基金的情况。

业内人士认为，基金经理个人实盘展示功能上线，向投资者提供了一个了解基金经理布局基金动向的窗口，同时也是一种“与投资者共进退”的表态。由于实盘账户中的基金均为基金经理自己所管产品，某种程度上可将其看作一种“另类”自购。

未来，或有更多基金经理“晒实盘”，并且还将有可能拓展到主动管理型基金经理阵营。不过需要注意的是，基金公司应明确这一模式的目标和定位，加强相关信息披露，避免合规风险。

基金经理首次“晒”实盘

中国基金报记者发现，在蚂蚁理财平台上，多位基金经理生活号主页展示出自己的基金投资实盘。只要用户关注其生活号，即可看到基金账户总金额、持有基金、累计收益、持有收益等信息，这似乎是基金经理第一次“晒”实盘。

举例而言，国泰基金量化投资部总监梁杏于8月份最后一天开通了晒实盘功能。可以看到，她的基金投资实盘展示方式与普通投资者支付宝基金账户陈列一致。

梁杏的基金实盘最新总金额近12万元，账户里面有5只产品，其中4只联接基金，1只普通指数基金，均为她自己管理的被动指数型基金。而且其持仓涉及投资领域较广，既有创新药、半导体、航天军工等行业指数，还有宽基指数，同时还有主投美股市场的基金。在每只基金下方设有“加自选”和“去讨论”两个功能按钮，点击后可分别将基金加入自选池中、跳转到该基金讨论区。

对于目前实盘收益表现情况，梁杏在理财社区坦诚表示，“尽管现在账面上还有部分浮亏，但整体处于起步阶段，还需要更多的时间和耐心，继续努力吧。”记者注意到，在实盘页面底部，做了相应的风险提示：“个人持仓信息，不构成任何投资建议。”

另一位指数投资的基金经理——华泰柏瑞李沐阳则于9月1日打开了实盘。对此他介绍道，“今天借定投的机会，和大家分享一下我已经打开了我的基金投资实盘。”李沐阳的基金实盘总金额目前约42.93万元，持有三只自己管理的指数联接基金，累计收益亏3.76万。在持仓页面底部，同样有风险提示文字。

此外，易方达基金旗下基金经理成曦也已开通晒实盘功能。从实盘来看，目前仅持有一只基金，是他自己管理的易方达科创50联接A，目前账户处于浮亏状态。成曦的生活号拥有11.6万粉丝量，受关注度较高。

据知情人士透露，蚂蚁理财平台上线实盘功能已有一段时间，每个生活号主页均有实盘功能选项，也有很多用户使用。但是此前，并没有基金经理开通这项功能。

“8月中旬，平台对基金公司做了基金经理打开基金投资实盘的相关调研。当时有不少基金公司经过内部充分沟通决策，决定让旗下基金经理开通晒实盘功能。目前来看这些基金经理集中在指数投资领域，主要是指数基金涉及行业明晰，持仓也比较透明，实盘展示的相关合规风险较小。”上述人士表示。

或类似于新形式自购

在业内人士看来，基金经理“晒”实盘实际上与“自购”相类似，更多是一种提振基民信心、与投资者共进退的行为。

华南一位公募人士表示，基金经理晒出的实盘中持仓全部是自己管理的产品，这与自购行为非常类似。“只不过这种形式使自购更加透明，清楚明了地展示在公众面前，接受大家的监督。”他进一步介绍到，这是一种更加互联网化的自购形式。

另外一位公募合规人士则称，比起实际作用，这些基金经理打开基金投资实盘更多是一种“表态”，以此表达与投资者利益一致的立场。而且在他看来，这种模式更多是一种品牌宣传方式，既能通过实盘吸引投资者、活跃讨论区，同时能够增强基民信心。

事实上，蚂蚁平台上已有基金公司推出投资实盘，但多为定投计划。例如天弘基金百万实盘计划显示，公司大健康投资总监郭相博计划两年投入天弘医药创新混合A100万元左右，期间每个星期按照行情对投资金额做相应调整。

华夏基金的“定投团”与此类似，也是跟随基金经理进行定投，而且可以看到定投实盘及其业绩走势曲线，页面上还有“和金牌团长一起投”的选项按钮。

但与这种实盘定投自己产品不同的是，此次基金经理在生活号晒出的实盘页面并没有“立即跟投”功能按钮，也没有明确的定投或调仓计划，而且涉及到的信息包括每日收益、持有及累计收益，还有单只持仓基金的收益率等，展示得更趋全面。

或有更多基金经理加入

伴随着第一批基金经理的“试水”，业内预计，未来或有更多基金经理加入晒实盘的行列，并且不排除主动型基金经理加入。

深圳一位基金市场部人士表示，开通晒持仓功能，需要蚂蚁平台、基金经理和基金公司合规部门等多方达成一致，因此这项工作的推进并非易事。目前晒实盘的基金经理不多，也是因为很多基金公司出于合规考虑还有一些顾虑。

“与投资单只基金不同，”他进一步说到，“不少基金经理展示的实盘里包含多只产品，相当于一个基金组合。并且是实盘，可以根据市场波动情况及时调整和优化持仓组合。按照相关规定，基金组合的展示需要投顾资格。”

另外，按照规定，基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现,展示的任意业绩区间均应当超过6个月，单日业绩更是不能随意展示。

对此行业内有不同观点。有合规人士认为，基金经理晒出的自己持有基金的实盘并非投资建议，也做了风险揭示，也非宣传推介材料，仅做展示，“问题不大”。也有人士认为，此举有变相展示短期业绩的嫌疑，另外做基金组合展示应该需要投顾资格。

“这类基金经理持有的基金组合也会进行调仓，相对而言，客观上基金组合的展示，对投资者来说有一定的指导作用。”另一位业内人士也表示，建议此类组合展示和调仓还是需要进行足够的风险揭示和信息披露，避免合规风险。

但在多位业内合规人士看来，在做了足够的风险提示和信息披露的基础上，基金公司还是可以多尝试这种创新模式。它拉近了投资者和基金经理的距离，也是一种基金经理对自己投资能力的背书。

编辑：舰长

审核：许闻

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来源: qq

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