美国银行内鬼接应开多个账户洗钱！每个账户每月一百万美元入账...

公众号新闻

2023-09-19 16:09

上周，2500万美元国际洗钱案的一名华裔头目张*华在波士顿认罪。他的集团还利用杀猪盘的手法，骗取超过200人约1,800万美元。

这起案件揭示了一个庞大的国际犯罪网络的内幕，涉及洗钱、护照欺诈、身份盗窃、地下换汇、非法现金换支票和毒品贩运等。

36岁的张*华来自纽约州史坦顿岛。

他的贩毒洗钱网络最初在大波士顿地区被发现，执法人员其后在美国和海外各地都发现了该组织的头目和成员。

迄今为止，执法人员追查涉案资金的去向，已从张*华的组织追查到HK和Z国其它地方、印度、柬埔寨和巴西等地。

提供非法“现金转银行支票”服务

他们的地下银行还涉及为客户提供非法“现金转银行支票”的服务，将大约5,200万美元的现金转成支票，从中提成。

该案的调查始于2021年5月，当时张的一名同伙黄*成通过其合作伙伴（代号CW-1），找人帮自己的老板将大额美元兑换成RMB，然后将钱存入Z国银行账户，以便洗白毒资。黄不知道，CW-1因为借高利贷无法偿还，已同意与联邦调查局合作。

收到情报后，联邦调查局专案组策划了一次卧底行动。两名假扮成洗钱者的卧底特工，自称可以协助黄将毒资转换为加密货币Tether，与黄建立了联系，之后顺藤摸瓜结识了张，并确定了非法资金的来源。

在接下来的几个月里，FBI的团队与张等人在波士顿和纽约布碌崙等多个地点见了多次面，并交换了大量现金。这些会面都被录音或录像。张告诉FBI线人，他每天可以兑换20万至30万美元，有时一天50万美元。

他问对方，最近有没听说一名跑腿运钱的人从他那里偷了20万美元的事？他还说，将钱带进披萨店是有风险的，他宁愿在车内交钱。

2022年1月10日，在布碌崙一家酒店会面时，张向卧底探员透露了他的洗钱生意来源。他说，他们有时也收到毒资，都是一些现钞。他在纽约收到的钱主要来自“拉美的叶子”（指大麻），有时则来自“白粉”（指可卡因）。

张还问卧底特工，有没有接触过“T5”的钱？

他解释“T5”就是恋爱交友骗局“杀猪盘”：骗子使用Instagram或脸书等社交媒体引诱受害者“投资”加密货币。受害者被引导相信他或她正在赚钱，于是加码投资更多钱。然而，最终，骗子拿走了受害者的钱。

张表示，如果受害者损失金额小，警方和银行都不会调查。但如果损失足够大，FBI可能会介入。通常情况下，当受害者意识到他们被骗，并向银行或执法部门举报时，资金已从受害者汇款的账户中转出。

然而，一旦发现欺诈行为，银行或执法部门就会知道哪些接收款项的账户与在线欺诈有关，就会关闭这些账户。因此，张所关心的是：如何抹去蛛丝马迹，不让FBI追踪到账户。

美国银行内鬼接应

开多个账户洗钱！

张的犯罪团伙分工明确，其中还包括一名曾在“美国银行”工作的雇员李*坚，他和来自纽约的另外四人被单独起诉。

这名雇员涉嫌在“美国银行”开设了多个账户，供张的组织成员用于洗白非法资金，并经常查询这些账户的状态。

起诉书描述了2022年4月3日，张等人与两名卧底特工在布碌崙的一家餐馆共进晚餐、讨论洗钱计划的情形。张向卧底探员介绍了李，称他是自己在美国银行的朋友。

在这次会面中，卧底探员表达了他对使用Zelle进行转账的担忧，因为执法部门已经知道Zelle被用于实施欺诈。

李表示理解，并指出其中一种手机骗局，即骗子联系电话公司，谎称受害者的电话丢失，然后要求电话公司发送新的SIM卡，骗子可以利用新发的SIM卡上的信息进入受害者的Zelle账户，并将资金转移到骗子控制的其它账户。这个骗局的关键，就是骗子冒充手机号码的正主“接管”受害人的手机号码，从而接管手机号绑定的账户。

每个账户每月一百万美元入账

张则向卧底探员解释了他的洗钱操作和如何最大程度地减少风险。他说，如果卧底探员想要获得更高的洗钱费用，就必须直接接受客户（指杀猪盘受害者）的转账，而不是通过他的空壳公司。卧底探员警告说，如果张转给他来自“白粉”的钱，却称这笔钱来自“T5”，那么就会让每个人都面临风险。

此外，张还谈到了他在柬埔寨的投资诈骗活动。他说，柬埔寨只是一个网络诈骗公司“工作的地方”，虽然业务在柬埔寨完成，但所有的客户（即受害者）都在美国这里，所以转账都是从柬埔寨转出的，这些钱都是同一种类型。他解释：“有些团队（诈骗团伙）还在Z国运作，还有一些团队在柬埔寨运作，因为在柬埔寨你不会被抓到。”

张还告诉卧底探员，他有很多账户，但不会同时将所有账户提供给洗钱客户，而是每次只使用一个或两个账户，直到它们“死亡”为止，也就是被银行保安或执法部门冻结账户。

他说，这通常需要一个月的时间，每个账户在被冻结前的一个月内至少会有一百万美元的入账。

他还说，他有来自Z国、柬埔寨、纽约和其他地方的客户，无论卧底探员愿意承担什么风险，他都愿意分享利润。

分发5公斤以上毒品最低刑期10年

张除了洗钱之外，还被指控分发了数公斤可卡因和摇头丸，计划在马萨诸塞州分发。他上周承认共谋洗钱和共谋分销毒品罪名，将于2024年2月1日接受判决。