为防诈骗，联邦银行官宣：限制客户向这类账户转账！每月不得超过$10000

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据Daily Mail Australia报道，CBA计划限制客户向加密货币账户转账，每月最高额度不得超过10000澳元，称此举是为了保护客户免受诈骗。

CBA宣布计划限制每月向加密货币账户和商家转账，以保护客户免受诈骗和欺诈。

《澳大利亚每日邮报》看到，CBA已向客户发送电子邮件，通知他们将在 9 月初或通知发出后 30 天内推出这些措施。

银行在邮件中表示：“我们将推出新的措施，以帮助保护您免受诈骗和欺诈。”

“我们可能会限制您向某些账户或商户（例如我们认为与加密货币交易所相关的账户或商户）支付的金额，每个日历月从您所有账户中支付的总金额不得超过 10,000 澳元。”

在修订后的条款和条件中，该银行表示可能会“暂停或关闭您的账户，取消或暂停您的银行卡或其他访问方式”，以阻止与加密货币相关的支付。

它还可以拒绝 “处理或保留处理某项交易或交易，或特定类型的交易或交易”，而无需事先通知。

自 6 月份CBA首次宣布计划采取的措施以来，该银行一直将加密货币支付保留 24 小时，然后再进行清算。

CBA 欺诈管理服务总经理James Roberts在 6 月份的公告发布后表示：“向加密货币交易所付款的客户目前面临的潜在受骗风险要高得多。”

虽然这些措施不会消除客户因向加密货币交易所付款而遭受损失的风险，但它们是一系列旨在帮助客户降低受骗风险的措施的一部分。

然而，并不是所有的银行客户都对此深信不疑。

在一个专门讨论与 CBA 的“负面经历”的 Facebook 页面上，一些人认为这是银行在越俎代庖。

“我认为每家银行都想控制我们的钱，所以现金是最可靠的。”

“令人抓狂的是，银行在用电子转账（efts）购买加密货币，而他们却希望人们不要购买。”

CBA发言人说，10,000 澳元是一个不能提高的上限，而储蓄和投资账户的修订条款和条件则不那么明确。

条款规定，如果申请的限额较高，但在一个月内没有使用，银行可以“取消或降低”该限额。

如果银行认为“有合理的必要保护您或我们免受可能的欺诈活动、骗局或其他可能导致您或我们损失金钱的活动”，银行也可以降低限额或拒绝付款。

“当我们这样做时，我们将公平合理地对待您。”

“我们不会对您的任何损失、成本、费用或其他不便负责。”

这些保证似乎自相矛盾，即当银行停止向加密相关实体付款或降低限额时，将 “不对您的任何损失或损害承担责任”。

虽然 10,000 澳元的限额是从一个 CBA 客户持有的合并账户中可以转移的总金额，但一位 Facebook 用户提出了一种绕过新规则的方法。

他们说：“我只是把钱转到另一家银行，然后从那里支付。问题解决了。”

Westpac在 5 月份宣布，它正在对一些加密货币支付试行 “客户保护措施”，以减少诈骗。

Westpac没有说明它对转账设置了限制，也没有详细说明“保护块”是如何工作的。

今年 7 月，NAB 也表示将“拒绝向高风险加密货币交易所进行某些交易”，而 Bendigo Bank 则表示将 ”阻止某些高风险加密货币相关交易，以保护客户”。

所有银行都表示，这些举措是为了保护客户免受 “诈骗流行 ”的影响。

此举是因为银行开设了许多“无现金 ”分行，客户无法再通过柜台取款。

悉尼市中心的Commonwealth Bank 广场以及附近的South Eveleigh、Barangaroo、Penrith和悉尼大学等分行都不能进行柜员现金交易，该行现在将这些分行称为“专业中心”。

据澳大利亚竞争与消费者委员会报告，去年澳大利亚人因加密货币诈骗而损失超过 2.2 亿澳元。

该监督机构警告说，在一些骗局中，客户以为自己在投资加密货币以外的东西，但却被要求用加密货币而不是现金支付。