金融租赁行业重磅！首家纯民营公司"易主"？超半数股权遭拍卖…

继国泰金租近期获批进入破产程序后，金融租赁行业再传重磅消息！

阿里司拍平台信息显示，华运金融租赁股份有限公司（下称“华运金租”）近4.3亿股股份（占比30%）将于11月底在该平台公开拍卖。此前，华运金租另有21%股权于2021年底遭司法拍卖，但两次挂拍均以流拍结束。

前述股权分别归属于华运金租第一、第二大股东所有，即华讯方舟集团、泰富重装集团。华运金租则是我国第一家由民营制造业股东发起设立的纯民营资本背景的金融租赁公司。

值得一提的是，华讯方舟集团所持股权遭拍卖，涉及该公司与天津市万顺置业有限公司（下称“万顺公司”）的一笔华运金租股权转让。后者系华运金租并列第四大股东，持有13.3%股权。

超半数股权陆续遭拍卖

据官网介绍，华运金租成立于2015年4月，是我国第一家由民营制造业股东发起设立的纯民营资本背景的金融租赁公司，注册地为天津空港经济区，初始注册资本10亿元。

2017年，公司成功引入战略投资者——华讯方舟集团，注册资本增至14.29亿元。其中，华讯方舟集团认购公司全部新增股份，持股比例达30%，位列第一大股东。

阿里司拍平台信息显示，前述30%股份将于11月25日在该平台公开司法拍卖，处置单位为天津市第二中级人民法院，起拍价约2.5亿元。

 

在此之前，泰富重装集团持有的华运金租21%股权曾于2021年12月在京东司法拍卖平台先后两次挂牌拍卖，但均因无人出价最终流拍。泰富重装集团与协合风电投资有限公司并列华运金租第二大股东。

根据披露，华讯方舟集团、泰富重装集团均系最高人民法院所公示的失信公司，均被法院列为限制高消费企业，均多次因未按时履行法律义务而被法院强制执行。

受股东自身情况及市场整体环境影响，华运金租也面临较大流动性压力。截至今年7月底，华运金租有息负债6.7亿元，“公司正全力清收不良资产、优化资产结构，力争年内全面化解相关流动性风险”。

据了解，成立之初华运金租选择走传统道路，主要业务方向为类信贷，资产结构以政信平台类为主，资产规模一度突破百亿。2018年初，公司谋求转型，近年资产规模持续压降，总资产已由2020年末的45亿元降至今年7月末的20亿元以内。

截至7月末，华运金租租赁余额约22.5亿元，其中风险项目资产18笔，包括5个损失类贷款项目、2个可疑类贷款项目、11个次级类贷款项目，不良贷款率高达99.15%。

股权评估报告显示，2021年、2022年公司营业收入均为负数，全年净亏损规模分别约2.35亿元、4.54亿元。今年前7个月，华运金租营业收入、净利润分别约-354万元、-402万元。

为进一步帮助华运金租解决困难，地方政府和监管部门对公司风险化解和引战工作给予大力支持。

其中，天津港保税区管委会作为属地管理机构，积极协调属地法院推动公司不良项目诉讼的尽快处置和加速回款，对于拟入股机构关注的迁址等问题持积极态度，对华运金租战投引进、不良资产处置等方面全力支持配合。

“夭折”的股权转让

华讯方舟集团所持华运金租股权遭司法拍卖，主要涉及一起股权转让纠纷，原告、申请执行人万顺公司则是华运金租并列第四大股东，持有华运金租13.3%股权。

判决书显示，2019年8月9日，华讯方舟集团及其创始人吴光胜、万顺公司签订股份转让框架协议，约定采取非公开协议转让方式，将其持有的华运金租30%股份以6.43亿元的价格转让给万顺公司，后者视转让进度分阶段支付50%、25%、20%、5%的交易款。

其中，经双方同意，在万顺公司按约支付前两笔股份转让款后，前述30%股权即由万顺公司享有全部股东权利，相关股份在过户至万顺公司或其指定第三方名下前由华讯方舟集团代为持有。

在华讯方舟集团获监管部门批复，将其持有的30%股份注入其全资孙公司并完成工商变更登记后，万顺公司支付第三笔20%款项；在相关股份过户至万顺公司或其指定第三方名下后，万顺公司支付剩余5%转让款。

同日，华讯方舟集团与万顺公司签订《股份转让协议》《股份代持协议书》。此外，鉴于本次转让对价支付和过户条件尚未满足，双方签订《借款协议》《股权质押合同》推进履行双方权利义务。

按照《借款协议》，华讯方舟集团向万顺公司申请4.82亿元借款，约定本次股份转让款的前两笔款项在过渡期内视为万顺公司向前者提供的借款，华讯方舟集团以华运金租30%股权对合同项下的全部支付义务提供质押担保。

双方约定，《借款协议》仅是为了顺利办理股份质押，华讯方舟集团履行完毕标的股份转让义务后，协议自动作废。

上述合同签订后，万顺公司于2019年8月至2020年6月期间陆续向华讯方舟集团付款5笔，合计约5亿元。后者向万顺公司分别开具5张收到股权转让款的收款收据。

到2020年7月1日，双方又签订补充协议，确认借款合同、股权质押合同效力及支付进度，同时增加补充条款，约定前述5亿元已支付款项按照每月利率1.8%的标准计收利息。

而后，因华讯方舟集团涉及其他诉讼，其在华运金租的30%股权被其他法院查封，导致前述股权转让无法履行。因此，万顺公司提起诉讼，要求解除合同，并要求华讯方舟集团偿还股权转让款及利息。

经法院审理，判决华讯方舟集团偿还万顺公司约5亿元股权转让款及利息1.03亿元。同时，万顺公司有权就华讯方舟集团出质的股份折价或者以拍卖、变卖的价款，对后者6.03亿元的给付事项，在《股权质押合同》约定范围内享有优先受偿权。

租赁行业持续分化

受疫情及公司股东层面等因素影响，金融租赁乃至整个租赁行业持续呈现严重分化。

其中，银行系金租公司凭借资本、资金、风控等优势，在租赁行业中的资产占比进一步提升。目前国内14家千亿级金租公司中，仅有华融金租无银行系股东。

今年上半年，千亿级金租公司资产规模普遍呈增长态势：作为行业龙头，交银金租成为首家资产规模突破4000亿元的金融租赁公司，招银金租、工银金租资产规模也分别突破3000亿大关。

但与此同时，近年个别中小金融租赁公司股东方或为聚焦主业，或因自身经营不善主动或被动出让金租股权，乃至陷入危局的案例也不在少数。

就在华运金租大股东股权遭拍卖前，国家金融监督管理总局10月20日消息显示，该局原则批复同意国泰金租进入破产程序。后者系国内首家由大型综合型汽车制造企业发起设立的金租公司，成立至今不到6年。

与华运金租相似，国泰金租此次破产也与股东情况有关。原银保监会2022年5月公开了一批重大违法违规股东，华泰汽车集团、华信超越控股均位列其中，二者分别持有国泰金租50%、29%股份。

国泰金租进入破产程序，意味着国内金融租赁公司即将减员至70家（含3家金融租赁专业子公司）。此外：

2021年11月，中国华融公告称，拟启动华融金租股权转让项目立项，拟将持有的华融金租79.92%股权对外公开转让。目前，该笔股权转让尚无进展；

2022年8月，在港上市的广州农商银行发布公告称，计划全额或部分转让持有的全资附属子公司珠江金租股权。目前，珠江金租工商信息未现变更；

2023年3月，为进一步聚焦主责主业，中铁四局集团物资工贸有限公司将其持有的徽银金租10%股权挂牌转让，转让底价为8.654亿元；

2023年5月，上海联合产权交易所披露，天津航空拟转让其持有的国银金租6.29%股份。

此外，2021年初，评级机构联合资信公告，经过对西藏金租的现场访谈，发现后者仍面临大股东违约、资金被占用、同业负债业务大规模逾期、流动性管理压力上升等问题。因此，决定下调西藏金租主体及相关债项信用等级，其中公司主体长期信用等级由A+下调至BBB。

在此之前，联合资信已分别于2020年1月、7月连续下调西藏金租评级，并持续将西藏金租及其发行的两笔债券列入可能下调信用等级的评级观察名单。据工商信息，2019年底以来，大股东东旭集团持有的西藏金租48.5%股权被多地法院轮番冻结。

责编：汪云鹏

校对：祝甜婷

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