最新券商风险警示来了！

公众号新闻

2023-11-04 07:11

中国基金报晨曦

券商新媒体展业风险点在哪里？经纪人异地展业积累哪些隐患？最新风险警示来了！

11月3日，河北证监局发布新一期监管通讯，对辖区内违规案例进行通报，并给出证券期货经营机构新媒体展业风险、经纪人异地展业风险、从业人员违规开展营销业务风险、合规管理有效性不足风险四点风险警示。

河北证监局指出，各机构要高度重视新媒体展业风险，将所有员工新媒体账户纳入合规管理体系，定期抽查展业内容，提高合规培训频率和质量，规范员工展业行为。

来看详情——

适当性要求执行不到位

异地展业管理流于形式

对于证券期货经营机构新媒体展业风险，河北证监局指出，新媒体平台为机构展业开辟了全新业务场景，但也暴露了一些违规问题：

一是部分券商未建立管控机制，分支机构、从业人员均可利用券商名义开通新媒体平台账户，发布未经合规审核的图文视频，从事客户招揽、行情走势分析等活动，甚至发布各种不当言论。

二是适当性要求执行不到位，如通过新媒体平台违规发布无合理依据的投资询内容，或将不适当的产品主动推介给不匹配客户等。

河北证监局要求，各机构要高度重视新媒体展业风险，建立健全相关制度体系，将所有员工新媒体账户纳入合规管理体系，定期抽查展业内容，提高合规培训频率和质量，规范员工展业行为。积极发挥科技管理优势，实现对展业全流程管理。

针对经纪人异地展业风险，河北证监局表示，证券期货经纪人异地展业，弱化了机构对经纪人的管控力度，一定程度滋生了经纪人代客操作、代客理财、无证荐股、承诺收益等违规展业风险。

监管发现，证券经营机构对异地展业经纪人的管理常流于形式，具体包括：

执业前资格审核、60小时培训和测试、后续职业培训等落实不到位，未能把好“入口关”；

考勤管理不严,甚至存在不要求经纪人定期到岗考勤的情况；

日常合规学习和培训不足，存在以APP学习、在线学习替代现场教育且未加以监督的情况；

未对经纪人客户回访、异常交易和操作监控进行专门安排，未能有针对性地摸排风险；

此外，薪酬管理不合理，考核唯业绩论，经纪人合规执业意识不强，风险隐患大量累积。

对此，河北证监局要求，各机构要进一步完善经纪人合规管理体系，提高对异地展业经纪人开发客户的回访频率，加强对经纪人合规培训，确保经纪人执业地域与营业部合规管理能力、客户服务能力相适应，不断强化对经纪人合规管控。

违规开展营销业务

合规管理有效性不足

《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司及其从业人员从事证券经纪业务营销活动，不得直接或者变相向投资者返还佣金、赠送礼品或提供其他非证券业务性质的服务。

河北证监局现场检查发现，违规营销行为时有发生：如证券经营机构及从业人员以积分换礼品、举办各种活动的方式向投资者直接或变相赠送礼品，采取佣金返还方式违规招揽客户等。辖区证券期货经营机构要严格落实廉洁从业相关管理规定，加强对从业人员合规培训，提升从业人员廉洁从业意识，防范廉洁从业违规行为发生。

另外，河北证监局还发现，部分经营机构合规管理深度不够，合规部门为业务发展“妥协退让”，合规风控体系存在漏洞：

例如，个别机构在开展基金营销活动中，未通过专门的技术系统加强统一管理，营销人员实际使用个人微信、电话开展基金销售活动，且未实施留痕和监控；个别机构未区分不同客户的投资目标，向大量普通投资者主动推介基金产品，且部分产品未提示风险；个别机构异常交易监测、预警和分析处理机制不健全，同一设备同一天内有多名客户证券账户交易，相关账户存在交易趋同，但监测信息系统未预警。

河北证监局指出，诚信合规是证券经营机构发展的基石，只有合规管理有效，各项业务才能运行规范，才能更加赢得投资者信任。

辖内机构合规管理部门及人员要提升合规审查、检查、监测的敏锐性和前瞻性，既要着眼具体业务风险监测、研判，又要重视内控机制的完善，防范过度激励、

利益冲突，严肃内部合规、风控责任的追查问责，深入挖掘合规、风险管理风险点，增强风险隐患事前预警、预判、防范和化解能力。要严格执行合规、风险管理制度，督促审慎经营。

三家机构、分支机构遭遇警示函

在案例通报中，河北证监局也公布了三家券商（分公司、营业部）及相关人员被出具警示函的情况。

案例一：某证券分支机构、相关从业人员因违规展业被采取出具警示函监管措施。

河北证监局在现场检查中发现，某证券营业部部分员工实际使用的手机号码未纳入合规监测系统；有员工未在中国证券业协会注册为投资顾问，但向客户提供投资建议；个别员工未取得基金从业资格，但向客户销售基金；中后台员工领取基金产品销售提成，未做到与业务岗位相分离。

案例二：某证券分公司因员工行为监测不到位、内部合规管控不力等被采取出具警示函监管措施。

河北证监局在现场检查中发现某证券分公司存在以下问题：一是员工行为监控不到位。未将员工实际使用手机号码、电脑设备全部纳入合规监测系统，下辖某营业部未对员工操作客户机进行有效管理。二是内部合规管控不力。分公司管理职能虚化弱化，合规检查流于形式，未开展有效的合规检查，未及时监测和预警明显异常交易情况，对暴露的合规风险未采取有效措施，内部合规管控失效。三是未妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料。下辖某营业部类型为A型，客户交易室未安装监控，没有妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料。

案例三：某机构因私募资产管理业务运作不规范被采取出具警示函监管措施。

河北证监局在现场检查中发现，某机构个别私募资管产品未切实履行主动管理职责，为委托人提供规避监管要求的通道服务，接受委托人下达投资指令或者提供具体投资标的等实质性投资建议，对私募资管产品委托人与投向的债券发行人的关联关系尽职调查不充分；对债券投资决策管控不到位，投资策略宽泛、债券风格库缺乏明显的风格特征、投资决策过程和询价过程留痕不清晰；合规管理部门对资管业务条线存在的风险合规性检查不充分，合规管理未贯穿资管业务的决策、执行等环节。

根据近期公布的行政监管措施决定书来看，三则案例的当事方分别为中银国际证券唐山新华道证券营业部、财达证券石家庄分公司和财达证券。

截至2023年9月，河北辖区共有证券公司1家，期货公司1家，证券分支机构293家，期货分支机构43家。河北辖区证券经营机构客户保证金余额279.46亿元，证券客户资产8307.24亿元，期货经营机构客户保证余额73.24亿元。

编辑：乔伊

审核：木鱼

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来源: qq

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