@2.2亿股民，股票账户不要出借！证监局：罚7万！辩称不懂法、家庭困难…

近日，上海证监局对2例出借个人股票账户的当事人进行了处罚，2人分别被给予警告、且被罚款7万元。

当事人申辩称，主观上没有故意出借账户，属于初犯，有悔改表现；对账户借用方购买何种股票并不知情；不了解相关法律，家庭经济困难；类似案件处罚金额均在3万元左右，对其处以7万元罚款明显过高。两人请求减轻处罚。证监局一一进行了回应。

据悉，新《证券法》规定，任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户。违法规定的，最高可处以50万元的罚款。投资者切勿出借自己的账户。

“郑某文”中山证券账户于2020年7月6日开立，2023年2月8日销户。自账户开立后，郑某文将该账户出借给施某使用。涉案期间内，“郑某文”账户交易“瑞特股份”、“国瑞科技”、“南网能源”3只股票，买入金额合计435.63万元，证券卖出合计502.50万元，账户累计成交额合计938.13万元。

“黄某文”中山证券账户于2020年3月10日开立，2022年10月13日销户。自账户开立后，黄某文将该账户出借给施某使用。涉案期间内，“黄某文”账户交易“美格智能”等多只股票，买入金额合计约1亿，申购新股和债券成交额合计25.16万元，融券业务成交额合计1.24亿元，证券卖出金额合计约1亿元，账户累计成交额合计3.27亿元。

证监局认为，郑某文、黄某文的上述行为违反《证券法》第五十八条的规定，构成《证券法》第一百九十五条所述违反规定出借自己的证券账户的行为。

券商中国记者注意到，《证券法》第五十八条规定，任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。

《证券法》第一百九十五条规定，违反第五十八条的规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处五十万元以下的罚款。

郑某文、黄某文在申辩材料中提出如下意见：主观上没有故意出借账户，属于初犯，有悔改表现；出借资金时间短，出借资金金额不大，对账户借用方购买何种股票并不知情；积极配合有关工作人员调查；不了解相关法律，家庭经济困难；类似案件处罚金额均在3万元左右，对其处以7万元罚款明显过高。综上，两人请求减轻处罚。

经复核，证监局逐一给出了回应。

根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据《证券法》第一百九十五条的规定，证监局决定：对郑某文、黄某文分别给予警告，并分别处以七万元罚款。

2022年12月，青岛证监局发布了一篇《对出借证券账户说“不”》的投教文章。

文章称，近期，证监会某派出机构对华某帆、宋某、胡某、王某、杨某5人违法出借自己证券账户行为作出行政处罚决定,责令改正、给予警告,并处以3万元罚款。

具体而言，2021年3月至5月,无锡某公司按照实际控制人陶某伟的安排,筹措大额资金转入该公司借用的华某帆、宋某、胡某、王某、杨某的6个证券账户。上述5人按照陶某伟指令操作各自账户买卖2只股票,交易实际亏损由公司承担。

青岛证监局警示称，新《证券法》第五十八条规定“任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易”，进一步强化了账户实名制要求,扩大了禁止出借和借用账户的主体范围,将自然人纳入规制范围。对于违反《证券法》第五十八条规定的,出借人和借用人最高可处以五十万元罚款。新法实施以来,已有12名出借账户的自然人被处罚。

“出借证券账户给他人从事证券交易，不仅可能面临行政处罚，还可能卷入民事纠纷，蒙受财产损失。广大证券投资者应当按照实名制要求开立证券账户，妥善保管账户密码等关键信息，切勿出借自己的证券账户!”青岛证监局表示。

中国结算官网最新发布的数据显示，市场7月新增投资者数量为91.03万。至此，A股投资者数量正式突破2.2亿大关。