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来自百亿级投资大师的忠告:9条赚钱法则

来自百亿级投资大师的忠告:9条赚钱法则

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作者:付一夫

来源:星图金融研究院(ID:SIF-2015

盘点全球最伟大的几位投资家,彼得·林奇定能占据一席。

他是很多人眼中财富的化身,《时代》周刊称他为“第一理财家”,《幸福》杂志将他誉为“股票投资领域的最成功者”。他曾是美国最大的投资基金——麦哲伦基金的总经理,凭借杰出的投资才能,一手缔造出令整个华尔街叹为观止的投资业绩:在掌管麦哲伦基金13年(1977~1990年)时间里,该基金资产规模由2000万美元暴涨至140亿美元,其投资配额表上的股票种类由起初的40种一路增加至1400种,并且在13年时间里年复合收益率高达29%,几乎无人能出其右。

有人将他对投资基金的贡献同迈克尔·乔丹对篮球的贡献相媲美,认为他们都是将投资或球赛提升到一个全新的境界,变成了一门艺术。虽然为了陪伴家人,彼得·林奇在1990年事业巅峰时期选择了急流勇退,但他并没有闲着,接连出版了几本畅销书,而本文将要介绍的《彼得·林奇教你理财》,就是其中之一。不同于另外两部代表作《战胜华尔街》和《彼得·林奇的成功投资》,这本书其实是彼得·林奇写给青少年群体的投资宝典。

虽然名为“教你理财”,但该书并没有一上来就讲解各种理财方法,而是先以宏大叙事的视角,向读者介绍了美国经济及资本市场的发展历史,从资本主义制度萌芽到商业贸易公司的兴起,从南海泡沫到大萧条,从亚当·斯密到道·琼斯,从战争到经济危机,娓娓道来且生动有趣,让人读起来轻松愉悦,甚至感觉不到这是一本和投资理财相关的著作。

讲完历史,彼得·林奇才开始介绍与投资理财相关的知识。他认为,依靠投资致富是刻不容缓的事情,而且越早越好,因为越早投资,负担越小,机会越多,复利效应也就越明显。有意思的是,在彼得·林奇眼里,股票投资无疑要比其他投资品种(如储蓄、收藏、房产、债券等)更胜一筹,因为一般情况下7~8年就能翻一倍,他声称,投资股票并不需要特别专业,具备基本的知识就可以,并且投资股票主要是考虑人性而非择时和预测,只要坚持长期持有,确保上涨最快的那几个交易日一定在场,就可以获利。倘若没有足够的心理素质,无法坚持长期持有,总是想着“杀涨买跌”,但实际却是“割肉离场”。他还坚信,年轻人在股票投资方面优势更加明显,因为时间越长复利效应越能发挥作用。

除了股票之外,彼得·林奇还推荐了基金,尤其是那些不擅长选择个股的投资者更应该考虑基金,毕竟基金经理人要更为专业,并且基金通常都比单只股票风险更小。在此基础上,彼得·林奇给出了9点投资基金的建议:

(1)你可以直接在基金公司(如富达基金公司等)处购买基金,也可以通过股票经纪商购买,不过,有时候股票经纪商未必代理你想要的基金产品;

(2)股票经纪商也要盈利,所以有时候他们会重点向你推荐他们自己的产品;

(3)如果你是长期投资者,就不需要考虑是选择债券型基金还是混合型基金了,你的终极目标就是股票型基金;

(4)选基金比选车还难,但历史业绩可以作为参考;

(5)长期来看,小盘股往往比大盘股表现出色;

(6)没必要冒风险去投资新基金,而不去选择那些历史业绩表现优秀的老基金;

(7)有些投资者习惯经常转换于不同的基金,希望可以挑到表现最好的那只基金,其实这么做往往事倍功半,徒劳无益;

(8)基金摩擦费用很高,持有时间越长,费用因素影响越低;

(9)大部分基金都想超越市场平均水平的投资回报,但事实上却是大部分都无法超越,反观指数基金,却是无论如何都能跟得上市场平均水平的基金,可能更适合普通投资者。

此外,书中还讨论了上市公司的生命周期与成功秘诀,并重点阐述了诸多著名且优秀的企业案例,包括苹果、沃尔玛、强生、可口可乐等人们耳熟能详的全球性巨头,潜移默化地告诉读者何为好公司,以及投资什么样的公司才能长期获得稳定的回报。而在书的最后,彼得·林奇还给了常用的一些选股工具和如何快速看财务报表的方法,可以说是非常贴心了。

整体读下来,我最大的感受便是这是一本关于投资的入门级别书籍,语言生动诙谐,内容简单易懂,可读性极强,并且非常适合新手小白阅读。不过,可能是由于作者彼得·林奇的从业履历过于成功,他在书中似乎更侧重于谈论股市的收益,对于风险的论述稍显不足,阅读时应当多一分理性与谨慎。当然,作为享誉全球的顶级投资大师,彼得·林奇在书中给出的许多投资建议和投资理念,都是值得我们反复玩味的,或许与他的另外两部代表作结合起来阅读,效果会更好一些。

读书好,好读书,读好书。希望大家都能热爱阅读,享受阅读,用知识武装自己,在未来的投资道路上披荆斩棘,一往无前。

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