金管局审查更严格！新加坡家族办公室审批时间要一年半

公众号新闻

2023-11-30 10:11

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优良的投资环境外加稳健的金融体系，全球富人在选择设立家族办公室（Single Family Office，简称SFO）时，都会优先考虑新加坡。

根据金融管理局公布的数据，设立在新加坡且获得税收减免的家族办公室，已经从2021年的700家，增加到2022年底的1100家。

注册与审核家族办公室的时间，一般介于6到12个月。据英国《金融时报》报道，一些参与设立家族办公室的律师和顾问们指出，金融管理局已经对申请和监管更加严格把关，审核的时间最多可能长达18个月。

金管局加强对家族办公室的监管

有人说是8月份爆出的28亿新元洗钱案，使得金管局加强了监管。等待时间延长的原因是现有申请积压，以及新加坡当局按照更严格的新标准进行更严格的审查。漫长的等待时间正在让一些潜在客户望而却步。

新加坡金管局表示，有继续收到大量单一家族办公室(SFO)的税收优惠申请。在提交完整信息和完备支持文件后，这些申请通常会在9至12个月内得到处理，但取决于具体申请的复杂性和优劣，可能需要更长时间。

鉴于2022年和2023年宣布的税收优惠标准更加严格，以及2023年8月洗钱案相关逮捕行动后的更严格审查，新加坡金管局的审查过程也有所延长。

洗钱案爆发后

银行审核更严

自从新加坡史上最大规模的28亿新元洗钱案爆发后，银行加强监管，也是不争的事实。

目前在新加坡，不管是以个人或公司名义开设银行账户，都要面对更严格的审核。在开户时所需要回答的问题会更多，等待时间也更长。

知情人士称，有至少一家国际银行关闭一些持有柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图等国家公民身份的客户的账户。

对于近期的反洗钱的新措施，是否会拖延公司开设银行账户的时间，以及新措施对于以高效率见称的新加坡经商环境所带来的影响。

副总理黄循财做出了以下回复：

1）优良的信誉让新加坡成为一个值得信赖的金融中心，吸引到不同的商业活动和投资。因此，我们在为合法企业提供有利和有竞争力的环境的同时，也必须下定决心，防止不良分子滥用我们的制度，玷污我们的声誉。

2）为了降低洗钱和资助恐怖主义的风险，新加坡金融管理局要求银行在开立账户前对客户进行调查。这包括了解开设账户的目的，以及确定公司的拥有者。这些要求并非新的规定，而是就和其他信誉良好的地区一样，按照反洗钱金融行动特别工作组（ Financial Action Task Force ）定下的标准。这些规定有助于银行更好地了解客户的风险和需求，在为客户提供更好的服务的同时，也能以适当的方式维持和客户业务关系。

3）银行在开户的过程中需要获得足够的开户人信息。申请银行账户的企业，只要提供充分的信息并及时回答银行所提出的疑问，就能加快开户的过程。如果银行收到足够的信息，在正确做出风险评估后，就不应该在审核时有所延误。

新加坡家族办公室门槛提高

家族办公室，是指专门为富人提供投资与财富管理的私人公司。

实际上，早在洗钱案爆发前的7月5日，金管局已经对家族办公室发布了新措施。