未上报资产将遭严查! 澳华人$1730万资产一夜被封, 房市成重灾区! 信息共享财富将裸奔

#01：

这国实施不明资产令

严查未申报不明资金

在澳洲采取行动之前，加拿大已经先一步有了动作！

就在最近，加拿大的BC省新民主党政府推出了打击洗钱的新措施，专门针对那些“不明资产”，还包括无法解释的财富订单。

而一对夫妇就被盯上了，这也是BC省首次使用新的《不明资产令》，要求他们解释买房的钱是从哪里来的。

这对夫妇的房子是什么情况呢？

政府将重点放在Salt Spring Island一处价值近200万加元的住宅上。

BC省政府正在寻求法院命令，迫使业主解释2017年购买Salt Spring Island房屋的100万加元来自哪里。

在这起案件中，BC省在提交给最高法院的文件中称，一起2亿加元国际股票欺诈案的资金是通过位于Stewart Rd 435号的住宅洗钱的。

虽然这栋房子的唯一所有者是Alicia Valerie Davenport，但她和她登记的配偶Geordie Lee，都出现在8月份最初提起的没收案中。

在诉讼中，该省的民事没收主管声称，在2017年10月30日至11月2日期间，115万加元通过一家空壳公司以四笔电汇的方式交付给西温哥华的一家律师事务所，“据称”贷款给Geordie Lee，这些转账是非法股票欺诈的收益。

根据BC省的房产记录，这处Salt Spring Island的房产于2017年11月3日以100万加元的价格直接购买，并没有抵押贷款。

根据BC省评估局的记录，这处房产目前的价值为180万加元。

民事诉讼称：

BC省副检察长Mike说，这起向BC省最高法院提交的申请是他预计BC省将提交的一系列所谓“不明资产令”中的第一个，每个案件都必须通过法院申请，并符合某些标准。

如果得到法官的批准，这些命令将使被指控的犯罪者承担责任，在涉嫌犯罪活动或腐败的情况下，解释购买其资产的资金来自何处。

命令中的信息随后可用于追查民事没收案件，该省的目标是没收资产或金钱。

很显然，消费与收入不符，将成为判断“不明资产”的重要依据。

#02：

澳房产市场涌入黑钱

中国买家房产遭查封

事实上，在澳洲，购买房产也是很多犯罪分子洗钱的手段之一，因为这是一种能够让钱快速从手上流出的方法。

此前澳媒就曾经曝光过这一事实。

一项调查得知，参加拍卖的澳大利亚人可能会与利用房地产市场洗钱的金融犯罪分子竞争。

AFP刑事资产没收特别工作组的负责人Stefan Jerga表示，有时潜在购房者会在不知情的情况下与洗钱者在做对抗。

图片来源：News.au

AFP副局长Lan McCartney表示，在上个财政年度总共控制的1.87亿澳元犯罪资产中，警方查获了价值1.16亿澳元的房产。

AFP支持扩大反洗钱制度，将房地产经纪人、会计师和律师纳入其中。他说，有证据表明，从事这三个“看门人”职业的个人有意参与洗钱活动。

其中，中国投资者也是重灾区…

调查得知，澳大利亚金融监管机构AUSTRAC在一份分析报告中指出，中国投资者进行了价值10亿澳元的可疑房地产交易！

在2019年的时候，一名疯狂买房的中国买家，还引发了澳洲地产行业的一场大地震…

据悉，这名两年在悉尼买了6栋豪宅的中国亿万富豪因为“过于有钱”引起了澳媒的关注。

先来概述一下这位中国亿万富豪的情况：

根据媒体曝光的信息，从2017年6月开始，至2019年10月，张某一共在悉尼购置了6套房产，总价值超过了3700万澳元，且全都是空置，从来没有住过。

图片来源：Daily Mail

值得一提的是，除了其中一套是抵押贷款购买的，其余5套，中国籍的张某都是现金交易、全款购买的！

图片来源：Daily Mail

此外，这位神秘的张先生还斥资1.2亿澳元，购买了悉尼、黄金海岸多地的酒店、公寓和零售物业，可谓是财大气粗。

图片来源：Daily Mail

然而这样高调的购买行为，必然会引起澳洲官方机构的注意。

毕竟从中国转钱过来是有限额，在澳洲的富豪榜上又“查无此人”…因此这些钱的来路，就很可疑了！

于是没多久，这位提着上亿澳元现金来澳买房的中国亿万富翁，就成为了“众矢之的”。

据悉，随着中国男子张某的事迹被曝光，澳洲房地产行业可疑交易泛滥、缺乏报告的现状也显露出来。澳大利亚也因其宽松的反洗钱法受到了抨击，因此，联邦政府不得不开始对房地产行业进行施压、采取强硬的手段打击海外人士在澳洲用黑钱买房。

其中一项规定就是——房地产经纪人必须举报可疑交易。

七国集团（G7），世界主要经济体下的金融行动特别工作组（Financial Action Taskforce）表示：“我们怀疑，有大量的黑钱从中国被运出，进入澳大利亚的房地产市场。”

这番言论无疑给了澳洲巨大的压力，让澳洲对于通过房产洗钱的行为加大打击力度。

就在2021年，两名在澳的中国公民多处房产就遭到AFP调查人员的查封，包括：

总价值高达1730万澳元。

图片来源：The Age

澳洲联邦警察AFP调查人员认为，自2012年底以来，两名中国公民从中国以欺诈手段获得的资金中已经有2300万澳币转移到了澳洲！

犯罪所得随后被用于在墨尔本和塔斯马尼亚州购买或开发多处房产。

还有在澳华人短短几周内，ANZ银行账户进账224万澳币，折合人民币大约就是1120万，一下就引起了警方的注意，账户直接被冻结。

#03：

税务信息越来越透明

信息共享罪犯将无所遁形

如今有了加拿大开先河，澳洲未来或也将推出类似的法律，对于这些利用不明资产在澳洲洗钱的行为展开更为严格的打击。

并且五眼联盟信息共享，包括美国、加拿大、英国、澳大利亚、新西兰五个国家，如果在其中一个国家被查，那么前往别的国家也可能会被盯上。

“五眼联盟”已经实行了共享签证信息，包括生物特征信息、个人基础信息、签证信息、出入境信息、安全背景调查信息。

这意味着在申请五眼国家签证或入境时，生物识别信息和个人信息，包括指纹、照片、姓名、出生年月日、出生地、国别等信息都会在这五国之间的国土安全部门获得共享。

五眼联盟国家会依据这些信息的数据库，对于个人信息进行查询比对。

除此之外，CRS系统对于全球各国打击洗钱犯罪行为，也是一个非常大的助力。

随着CRS制度的不断成熟，无数华人的银行账户正在“透明化”。不管是洗钱，还是偷税漏税等违法行为，都逃不过澳洲警方的法眼。

CRS于２０１４年设立，有９７个国家参与，２０１７年正式开始实现各国之间的信息互换。

参与的国家包括了英国、印度、意大利，以及加勒比地区的避税天堂开曼群岛（Cayman Islands）和英属维尔京群岛（British Virgin Islands）等，当然也包括了澳大利亚华人熟悉的中国大陆、中国香港、中国澳门、新加坡等地。

据悉这些国家已经将包括账户持有人姓名、账户余额、以及利息股息或资产转让所得在内的信息进行了交换。

信息的“透明化”也让更多违法行为暴露在阳光之下，以后犯罪分子再也无处可逃！