联邦严打礼品卡诈骗，已有80华人被捕，涉案数十亿美元

据PROPUBLICA网站4月10日报道 美国联邦当局正在调查涉嫌进行礼品卡诈骗的华人犯罪集团。这些犯罪团伙从美国消费者那里诈骗了数亿甚至更多的资金。

图：PROPUBLIC新闻标题截图

美国国土安全部（Department of Homeland Security）成立了一个工作组，专门打击一种名为“刷卡（card drain）”的诈骗活动。所谓的“刷卡”是指窃贼利用盗取或篡改的卡号，在卡主消费前将钱抽走的行为。该计划名为“红钩计划（Project Red Hook）”，旨在打击这类犯罪活动。

负责国土安全事务的助理特工亚当·帕克斯（Adam Parks）表示：“在过去18个月里，全美各地的执法部门逮捕了大约100名嫌犯，其中有80至90人是华人。”据估计，在美国可能还有1000人参与了信用卡被盗犯罪行为，其中大多数是犯罪团伙的跑马人。

帕克斯强调说：“我们说的是数亿甚至数十亿美元，这对经济和人们对零售环境的信心都造成了巨大的风险。”

“刷卡”指的是犯罪分子先从商店偷走尚未开封的礼品卡，然后记录卡号和PIN码，或者用新的条形码替换。然后，再把礼品卡重新包装放回商店，当客户在不知情的情况下选择并将钱存入一张被篡改的卡时，犯罪分子就可以通过互联网窃取当中金额。

根据国土安全部在巴吞鲁日的团队领导的一项调查，最终一名加拿大男子被定罪并在2023年被判入狱，该男子通过经营一个非法在线礼品卡市场盗窃了2200多万美元，给美国消费者和企业带来了巨大的损失。

据业内人士估计，今年美国人在礼品卡上的花费预计将超过2000亿美元。零售商喜欢礼品卡，因为它们能推动销售和利润：消费者在购物时通常会花比卡片价值更多的钱，而像沃尔玛和塔吉特这样的商店在销售第三方礼品卡时也可以获利。

来自零售商和消费者的数据显示，近年来信用卡消费激增。根据去年6月佛罗里达警长办公室报告中一位公司官员的评论，仅塔吉特一家公司就有价值3亿美元因信用卡被盗案件。最近，美国退休人员协会（AARP）的一项调查发现，近四分之一的美国人曾经送出或收到过一张没有余额的卡，可能是因为钱被偷了。

更广泛地说，近60%的零售商表示，他们在2022年至2023年期间经历了礼品卡骗局的增加。根据美国联邦贸易委员会（Federal Trade Commission）的数据显示，在2019年至2023年期间，美国人因刷卡和其他礼品卡骗局损失了近10亿美元。

据报道，一些骗局欺骗受害者，让其在不知情的情况下用礼品卡付钱给罪犯。无论使用何种策略，犯罪团伙都利用了美国的低级“跑腿者”，这些人几乎都是中国公民或华裔美国人。

根据法庭文件显示，在去年12月的一天，一名叫薛明（Ming Xue，音译）的跑腿者在俄亥俄州逛了14家沃尔玛后被捕。警方在他的车里发现了2260张Visa、苹果和万事达礼品卡。根据检方的动议，薛明在被捕前几个月进入美国。

另外，仍有一些涉嫌盗刷卡的跑腿者告诉警方，他们通过网上发帖被雇佣。廖东辉（Donghui Liao，音译）在佛罗里达塔吉特百货（Florida Target）被捕，因为员工注意到他从一个袋子里取出礼品卡后，将礼品卡放回架子上。

据法庭文件显示，他通过翻译告诉警方，他的雇主在网上雇佣了他，并给他邮寄了礼品卡。他每放回一张卡就得到30美分的报酬。警方在他身上发现了价值6万美元的伪造卡片。目前，廖东辉仍被关押，其案件近日被移交给联邦法院。美国司法部没有回应记者的置评请求。

在新罕布什尔州，警方在去年12月至今年3月间逮捕了三名嫌疑人，其中包括利用被盗礼品卡余额购买iphone等价值数百万美元的电子产品。据警方的一份报告称，其中两名嫌疑人使用的一间公寓里有“大量苹果品牌的设备、现金和一个似乎实时运行礼品卡号码的电脑程序”。据报道，欺诈者通常会将电子产品出口回中国转售。

帕克斯表示，红钩计划建议零售商采取反欺诈措施，比如更仔细地检查礼品卡的展示，同时提高商家和当地执法部门对这一问题的认识。商店保安和当地警察有时把跑腿者当作小麻烦，把他们赶出商店却没有逮捕起诉他们。特别工作组希望与当地警方合作，找到并起诉先前释放的跑腿者。

帕克斯说：“对我们来说，重要的是要开始产生结果。”