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一个简单的选基方法，轻松跑赢大多数人

一个简单的选基方法，轻松跑赢大多数人

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风险提示：本文所提到的观点仅代表个人的意见，所涉及标的不作推荐，据此买卖，风险自负。
作者：零城逆影
来源：雪球
此前分别列举了普通基民、专业选基手和专业投基手的业绩表现，发现他们普遍跑输了随机选基金的万得偏股基金指数。
分析原因，主要是主观选基很难+交易带来损耗。
至此，我相信大家不会再轻视随机选基金的效果了。并不是说这种是好方法，而是在自己没那么强的情况下，减少自己的主观影响反而可能会更好。
事实上公募基金总体已经很强了，他们之间的差距也没有那么大，我们判断好基金的能力也没有高，随机配置也不会太差。
如果我们能获得万得偏股基金指数的收益，真的就已经很不错了，已经是一个很高水准的指数了。长期来看可以战胜市场上绝大多数人。
所以这里我们看看，如果真的去乱买基金，效果到底如何？

一、丢飞镖选基金实验

下面我模拟一个丢飞镖选基金的过程：
①先找出市场上所有偏股基金和股票基金，剔除指数基金后共有5262只，剔除C类后有3059只。
②剔除掉基金经理管理总规模超过30亿的，还剩1667只。（30亿基本上把绝大多数明星经理都剔除掉了。你可以改成剔除50亿或80亿，最好别超过100亿。）
③选择2021-8-26之前成立的，共有1004只。（选这个日期是因为我想对比我自己的选基能力（海王组合）。实际上你没必要这样）
④我问了几个AI，它们说大概选出100-150个样本，差不多就可以对这1004个基金形成抽样跟踪的效果。
100个太多了，于是我根据名称剔除很可能属于行业基金的基金（比如XX消费、XX新能源），用excel随机公式选出66只，等权构建一个模拟组合。
⑤最后，我们看看组合的回测结果。

2021-8-26至2024-4-26，有2.67年。组合（红）基本上做到了和万得偏股基金指数（蓝）走势一致，并且略微跑赢了万得偏股基金指数约0.73%。
同期我的海王组合（大致代表我的选基能力）跑赢了万得偏股基金指数4.97%，也没有强多少，但我却耗费了相当多的精力去选基。
这是一个非常无脑的策略，其实还有很大的优化空间，比如优先选大公司的小规模基金、优先选基金经理代表作、优先选基金经理自购等，剔除过于集中的基金等，具体就留给大家探索了。
如果可以的话，咱还要啥自行车啊！？别人在辛辛苦苦的选基和交易，咱们随便丢几个飞镖然后躺平就跑赢他了。

二、一些选基建议（教训）

虽然说随机是个好办法，但是我敢打包票，即使这个系列文章看到这里，大家还是会自己选基，自己操作。
没办法，人性就是这样，倾向于相信自己，并且倾向于把事情搞复杂（我自己也是这样的）。
还有些朋友留言说，直接买跟踪万得偏股基金指数的基金不就行了？这种基金参与感也不强，而且我很怀疑有多少人能做到只持有一只基金，且不做任何交易？
所以最后我还是给大家几个思路，或许有助于提高自己的选基胜率：
1、在平时研究中，不能市面上宣传什么基金就去研究和买入什么基金，要学会自己去发现基金、搜索资料。
如果在右侧研究，即使研究了觉得不错，也可以先加个关注，持续跟踪观察，耐心的等一等左侧，排除掉运气成分和beta再买入也不迟。
2、多找找基金的缺点，找找基金经理的不足，因为基金的优点基本上都公开了，缺点却不为人知。
3、尽可能规避那些规模较大的基金，特别是管理规模上升过快的基金；
4、尽可能有一套自己的选基体系，全面、客观的筛选基金。别要求自己选到很好的基金，能可持续的选出好于平均的基金就很不错了。
5、提高自己对投资的认知，不要轻易被基金经理和销售经理的话术洗脑。
至于交易调仓方面，我倾向于认为，如果我们找到了投资水平远高于我们的优秀基金经理，最好的办法就是抱紧大腿，不要总是觉得自己比基金经理聪明，不要轻易的再去做任何多于的操作。

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来源: qq
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