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警惕!好心帮朋友转汇?千万别这么做!极易卷入洗钱黑洞甚至坐牢!

警惕!好心帮朋友转汇?千万别这么做!极易卷入洗钱黑洞甚至坐牢!

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要知道现在境外汇款额度一直卡在$5万美金,就算父母帮忙转汇,最多两人一年10万。



最近有一位大温华人小伙就被动遇上了这样一个问题,他的一位好友因为买房首付凑不齐,向他求助帮忙借用额度。虽说算不上借钱,但是涉及到境外汇款,手续相当繁琐。无奈之下,他只能在网上求助。



结果大家给出的答案:最好不要做这个人情。


因为这笔钱首先是由买房者的父母提供的,然后汇给这位网友的父母,然后国内的父母再用他们的额度转给这位网友。这其中不但涉及到这个小伙和他朋友,还有双方父母,这得建立多大的信任才能操作这件事情?!


另外这位网友其实是把当年的自用额度给了他的朋友,如果在同年他也动了买房的念头,那就没有办法寻求外场援助了。



有的网友还好心提醒:如果是相识不久的朋友拜托汇款,对对方并不知根知底,虽然自己明面上没有什么损失,汇款的是对方。


但你并不知道这笔钱真正的用途是什么,如果这位朋友是帮父母洗黑钱,他不止拜托了你一个人,周围能认识的人都拜托过,最后的目的是把钱弄出来。那自己就成了被人利用的对象,如果以后追究责任,自己会被牵连。




而对于很多海外华人来说,不管是留学,工作还是生活,换汇都是家常便饭的一件事。


大家都知道,除了银行和正规换汇公司,“私人换汇”也是很多人的选择,一来图方便,二来汇率相对较实惠,但这样做其实很容易被定义为“变相买卖外汇”。


而对于留学生来说,微信换汇已经是“不能公开的秘密”!


众所周知,私下现金换汇是洗钱的重灾区。换汇者无法确认现金出处,如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为,那么一旦被查实,换汇者也可能受到牵连,即使并不知情。



最近国家新出台了反洗钱新规:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。



也就是说,如果你不经过银行正规渠道用1万人民币换等值加币,然后通过支付宝、微信、银行卡转账的等办法将人民币汇入他人收款账户,他人直接给你等值加币。那么你们本质上就正在进行“变相买卖外汇”,一个不小心就面临牢狱之灾!


有的人会说,自己的数额小,不到几百万不用被判刑。但事实上,根据最高检和最高法负责人的讲话:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。



而根据最高人民法院对非法买卖外汇的《解释》,非法换汇超过500万人民币的中国公民,可能以非法经营罪定罪,并处五年以下有期徒刑或者拘役!非法换汇超过2500万人民币的,则可能处五年以上有期徒刑!


天网恢恢,疏而不漏,不管你用什么方式,多隐蔽的途径,只要你进行私人换汇,无论国内,还是国外,终归是能被查到的。


对于海外的中国留学生,务必记住,不要将自己的银行账户转让给他人,一些犯罪分子专门寻找留学生,高价购买他们的银行账户,留学生以为不再出国,却成为洗钱的工具,最终责任仍由留学生本人承担...


最后一点,切勿帮助任何人进行存款取款,因为这笔钱的来源不明,是否干净谁也不知道。



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