Endowus推出全方位服务财富管理平台

近日，亚洲领先的数字财富顾问Endowus在香港正式推出其综合财富管理平台，为投资者提供投资咨询和基金分销服务。此次发布旨在更好地为当地投资者服务。

此次还发布了Endowus旗舰投资组合，该组合使用来自Amundi、BlackRock、Dimensional和PIMCO等全球领先基金管理公司的策略。

通过Endowus专有的SMART+框架，Endowus投资研究团队选出在资产类别和策略方面拥有良好业绩记录的一流基金，以确保投资组合能充分发挥长处以实现投资目标。Endowus的专家团队也会持续监控这些资金，并定期透明地分享业绩表现。

IncomeUp投资组合提供有效的资产配置，实现目标派息，旨在满足不同人生阶段的收益和增长需求，具有如下特点：

• 环球分散投资、多经理人的全天候策略

IncomeUp投资组合是由联博（AllianceBernstein）、路博迈（Neuberger Berman）、摩根资产管理（JP Morgan Asset Management）、富达（Fidelity）、霸菱（Barings）、资本集团（Capital Group）和施罗德（Schroders）等全球知名基金管理公司旗下基金订制，确保经理人多元化及策略性资产配置。

• 有效的资产配置，实现目标派息

Endowus投资研究团队致力在不同的增长环境下，在高收益和高质量的资产之间取得平衡，透过提供稳定的目标派息和有吸引力的潜在回报，来实现您的收益投资目标。

• 旨在满足不同人生阶段的收益和增长需求

透过谨慎的资产配置和投资组合构建，IncomeUp投资组合助投资者克服市场噪音和干扰，满足投资者不同人生阶段的收益和增长需求。

CashUp投资组合以最低的成本投资业内顶尖的现金、货币市场和超短期债券基金，为闲置资金赚取更多收益，满足投资者不同的现金管理和短期流动性需要，具有低成本、低风险等特点。

全球多元化投资组合通过多元化的全球股票和固定收益投资，实现长期财富目标，具有以下特点：

• 分散投资，提高风险调整回报

固定收益配置凭借系统化、主动和广泛多元化的策略，聚焦期限和存续期溢价等因素。

• 策略性被动资产配置（SPAA）

依托科学化、系统化的投资策略，并评估投资者的目标和风险承受能力，个性化定制投资者的资产配置计划。

• 低投资成本获取精选基金

以尽可能最低的成本，获取最优秀的基金，并透过深入研究领先的基金公司的投资能力和规模，以及其长期成功实施投资策略的实际往绩纪录，设计投资组合。

当前，随着财富管理需求持续上升，各类金融机构都在积极拓展财富管理业务，并加快推进数字化转型进程。在此过程中，行业仍面临一系列痛点，包括：资产覆盖面较窄，通常只包含公募基金、私募基金等产品；费率相对较高，投资者面临较高的投资成本；智能化应用程度不足，难以做到精准营销、智能产品匹配等，客户体验有待提升。

为解决上述痛点，经营机构可借鉴Endowus的财富管理平台建设情况，推动财富管理业务创新发展。

一是丰富资产类别。经营机构可提供多种资产类别供投资者选择，包括公募基金、私募基金、对冲基金和另类投资等。 

二是提供低成本的基金产品。经营机构可通过优化基金筛选流程和框架，以较低的成本为投资者提供精选后的基金。 

三是提升资产配置的灵活性。经营机构可提供多种灵活的投资方案，投资者根据自己的预定目标和投资顾问的专业建议，进行投资方案选择或定制。