Dividend 是不是最好的投资

后知后觉，以前没觉得dividend 有多大魅力，但是随着每年报税发现手里有dividend 股票分红不断增涨，研究了一下history 才发现很多公司红利的涨幅惊人。 比如msft, 14年到现在10年红利翻了三倍，基本每年红利增幅在10-15%。spy 翻了不到一倍也很不错了。还有几个稳健的股票红利每年增幅都在10%以上。
例外是英特尔，效益不佳终于今年砍红利了。红利的好处是long term capital gain tax rate. 在fed 降息时候红利还是增加的。如果十年前买msft 现在的红利利率已经到了买价10%了。比国债高多了。
而房租，利息都是ordinary income tax, 越来越觉得有红利的好股票是最好的投资，你们呢？

Intel 的股东今年不哭死？股价跌一半， 然后给你一点红利？

长线投资的话还是建议多读读巴菲特的股东信已及他的持仓，老爷子摸爬滚打几十年的经验都给讲过了，但是大多数人依然没认真看

gokgs 发表于 2024-09-24 16:03
Intel 的股东今年不哭死？股价跌一半， 然后给你一点红利？

业绩太差，现在好像连红利也没了。

当然不是 羊毛出在羊身上 何况dividend 你还得交税 巴菲特就从来不分红 成长股科技股也不怎么分红 只有没啥增长点的才分红
每次看到这些贴，还有上次有个人用了全家每一分钱去全款买自住房的，我就觉得华人很多人一方面把钱看得比啥都重要，另一方面自身财务知识却又少得可怜。我真心建议很多人去多读一读理财方面的书，能帮你多搞出很多钱来。

Qualified dividend才是当capital gain交税，普通dividend按普通收入交税和w2一样避无可避

Anotherfacet 发表于 2024-09-24 16:41
当然不是 羊毛出在羊身上 何况dividend 你还得交税 巴菲特就从来不分红 成长股科技股也不怎么分红 只有没啥增长点的才分红
每次看到这些贴，还有上次有个人用了全家每一分钱去全款买自住房的，我就觉得华人很多人一方面把钱看得比啥都重要，另一方面自身财务知识却又少得可怜。我真心建议很多人去多读一读理财方面的书，能帮你多搞出很多钱来。

微软没增长吗？现在谷歌买它女大都开始分红了所以代表她们不行了？

Anotherfacet 发表于 2024-09-24 16:41
当然不是 羊毛出在羊身上 何况dividend 你还得交税 巴菲特就从来不分红 成长股科技股也不怎么分红 只有没啥增长点的才分红
每次看到这些贴，还有上次有个人用了全家每一分钱去全款买自住房的，我就觉得华人很多人一方面把钱看得比啥都重要，另一方面自身财务知识却又少得可怜。我真心建议很多人去多读一读理财方面的书，能帮你多搞出很多钱来。

巴菲特持仓不是很保守吗？除了苹果没买啥科技股，那你建议是啥？

crystal006 发表于 2024-09-24 16:47
微软没增长吗？现在谷歌买它女大都开始分红了所以代表她们不行了？

META也有分红。

在哪里看他的持仓？

dividend的税率更高，不划算的 公司有钱发dividend，还不如直接股票回购。。

crystal006 发表于 2024-09-24 16:47
微软没增长吗？现在谷歌买它女大都开始分红了所以代表她们不行了？

对，说明企业没有更好投资的方向，新的增长点用不掉手上的现金，所以开始以特殊分红或者回购的方式来把钱发还给股东。。
企业分红比例高，是成熟企业的标致，也代表着长期增长速度慢。。

crystal006 发表于 2024-09-24 16:47
微软没增长吗？现在谷歌买它女大都开始分红了所以代表她们不行了？

你跟我怼个啥？
你觉得自己那么聪明就自己figure out呗

Namama 发表于 2024-09-24 16:48
dividend的税率更高，不划算的 公司有钱发dividend，还不如直接股票回购。。

超过一年就是qualified dividend 怎么税率高了？

Anotherfacet 发表于 2024-09-24 16:55
你跟我怼个啥？
你觉得自己那么聪明就自己figure out呗

我没怂你，是你帖子里说这个那个不会投资，那么好的投资是啥？巴菲特自己不分红，他持仓里面分红的多了去了，比微软保守的股票也多了去了，你那么牛，分享下啊？

我也关注过dividend 为主的股票， 现在根本不看了。 为什么？
high dividends 的股票你以为安全， 照样给你跌成屎， intel att Verizon ， 还有那个卖烟。 电力公司等。
除非你很有耐心，持20年， 人生有几个20年呢
High dividend 有 high dividend 的理由， 微软苹果， 大家都抢着买，股价上去了， dividends 很难高。

dividend的税比capital gains高

crystal006 发表于 2024-09-24 16:55
超过一年就是qualified dividend 怎么税率高了？

同样这点钱，如果公司选择股票回购，那么你只有在cash out的时候才需要赋税，而且也仅仅是long term capital gain
当然是税率更低了。。

美国银行，52年来dividend，年年涨
然后从50元掉到了1元

msft也只有0.76%，好年头的时候有些公司有额外分红还是惊喜的。 个人不是太偏好dividend给的高的，qualified dividend也还是要交税，我在的州没有long term的差别。除了税的原因，dividend和growth几乎不能兼得，dividend是老一辈买股票的动力，现在情况不一样了。我比较喜欢成长型公司，红利放到公司发展里多好，开始分红了基本就是公司增速慢了。原先dividend高的个股我大多处理掉了，股数不多反正就精简一下，涨幅堪堪跑过voo ,就留了军工股。打算等靠近退休再重新布局。

growth vs value 各有所好

你想着别人的利息别人想着你的本金

小青龙 发表于 2024-09-24 17:19
msft也只有0.76%，好年头的时候有些公司有额外分红还是惊喜的。 个人不是太偏好dividend给的高的，qualified dividend也还是要交税，我在的州没有long term的差别。除了税的原因，dividend和growth几乎不能兼得，dividend是老一辈买股票的动力，现在情况不一样了。我比较喜欢成长型公司，红利放到公司发展里多好，开始分红了基本就是公司增速慢了。原先dividend高的个股我大多处理掉了，股数不多反正就精简一下，涨幅堪堪跑过voo ,就留了军工股。打算等靠近退休再重新布局。

买的早的就不是0.76啊，10年前买的10%了

crystal006 发表于 2024-09-24 18:02
买的早的就不是0.76啊，10年前买的10%了

同学，本质上是你的股票投资好，而不是dividend好。

crystal006 发表于 2024-09-24 15:10
后知后觉，以前没觉得dividend 有多大魅力，但是随着每年报税发现手里有dividend 股票分红不断增涨，研究了一下history 才发现很多公司红利的涨幅惊人。 比如msft, 14年到现在10年红利翻了三倍，基本每年红利增幅在10-15%。spy 翻了不到一倍也很不错了。还有几个稳健的股票红利每年增幅都在10%以上。
例外是英特尔，效益不佳终于今年砍红利了。红利的好处是long term capital gain tax rate. 在fed 降息时候红利还是增加的。如果十年前买msft 现在的红利利率已经到了买价10%了。比国债高多了。
而房租，利息都是ordinary income tax, 越来越觉得有红利的好股票是最好的投资，你们呢？

Dividend股票有自己的index和对应的ETF，MF，有兴趣可以定投。
但长期来说，dividend index并没有跑赢大盘index比如SPX，扣去税后，往往更差一些，熊市例外。

voo 粉红很不错的

crystal006 发表于 2024-09-24 16:55
超过一年就是qualified dividend 怎么税率高了？

瞎说！


qualified dividends 要求每次季度分红在册时间点向前60天和向后60天一共121天里至少拥有股票61天，那么这一笔分红算qualified dividends（长期投资低税率），否则算ordinary dividends (和一般收入合并保税）需要一笔一笔地界定。当然券商税务报告都帮你算好了。

crystal006 发表于 2024-09-24 16:57
我没怂你，是你帖子里说这个那个不会投资，那么好的投资是啥？巴菲特自己不分红，他持仓里面分红的多了去了，比微软保守的股票也多了去了，你那么牛，分享下啊？

No, I don't want to teach you. Please find another teacher.

超过一年就是qualified dividend 怎么税率高了？
crystal006 发表于 2024-09-24 16:55

如果你是来问问题的，虚心听着别人教你，记得说谢谢。
你这种语气怼每个人，你这是来问问题的吗？

如果你已经退休，靠着分红做为被动收入，那没有问题。但是，如果你还没有退休，把分红股当作投资，那不是个好选择。理由有二：分红是强迫性的，所以每年都要缴税。另外，前面讲的，股票要么是价值型，要么是增长型，两者很难兼顾

Iced_Mocha 发表于 2024-09-24 23:14
如果你已经退休，靠着分红做为被动收入，那没有问题。但是，如果你还没有退休，把分红股当作投资，那不是个好选择。理由有二：分红是强迫性的，所以每年都要缴税。另外，前面讲的，股票要么是价值型，要么是增长型，两者很难兼顾

Boo, spy算啥？ 两者都兼顾了吧？

Anotherfacet 发表于 2024-09-24 22:48
如果你是来问问题的，虚心听着别人教你，记得说谢谢。
你这种语气怼每个人，你这是来问问题的吗？

我完全是问问题的口气，你解读错了吧？所有问号都是怂？

crystal006 发表于 2024-09-24 23:33
Boo, spy算啥？ 两者都兼顾了吧？

基金的话，spy, voo算分红率比较低的吧，好像只有百分之一点几。 不过前面大家讨论的基本是个股。

Anotherfacet 发表于 2024-09-24 16:41
当然不是 羊毛出在羊身上 何况dividend 你还得交税 巴菲特就从来不分红 成长股科技股也不怎么分红 只有没啥增长点的才分红
每次看到这些贴，还有上次有个人用了全家每一分钱去全款买自住房的，我就觉得华人很多人一方面把钱看得比啥都重要，另一方面自身财务知识却又少得可怜。我真心建议很多人去多读一读理财方面的书，能帮你多搞出很多钱来。

求推荐理财的书 谢谢！

little_white 发表于 2024-09-24 21:55

瞎说！


qualified dividends 要求每次季度分红在册时间点向前60天和向后60天一共121天里至少拥有股票61天，那么这一笔分红算qualified dividends（长期投资低税率），否则算ordinary dividends (和一般收入合并保税）需要一笔一笔地界定。当然券商税务报告都帮你算好了。

不是，起码不都是这样的，你看很多preferred stock, 比如银行类的，都是qualified dividend，跟普通股票一样，你在ex-dividend date 拥有那股票就可以，没有拥有多少天的限制.

你如果不是需要dividend来补充日常收入，投资股票时不要把dividend作为考量因素.

Fhu 发表于 2024-09-24 16:46
Qualified dividend才是当capital gain交税，普通dividend按普通收入交税和w2一样避无可避

持有1年基本就是qualified，你买红利一年都拿不了那是别买了

thewonderyear 发表于 2024-09-25 06:02
不是，起码不都是这样的，你看很多preferred stock, 比如银行类的，都是qualified dividend，跟普通股票一样，你在ex-dividend date 拥有那股票就可以，没有拥有多少天的限制.

找本投资学的书或IRS publication 550看看。持有证券一年是确定capital gains是长期还是短期。dividends，不管是普通股还是优先股，都是按121天规则确认qualified和non-qualified。基金的dividends是pass through，一般会有qualified和non-qualified。
目前这一dividends税务结构是布什总统时的减税计划的一部分。在2001年之前dividends是和ordinary收入合并报税，没有qualified和non-qualified之说。
红利股对大多数投资者来说并不是一个很好的投资选择。红利陷阱：dividend yield是一个历史数据，并不能保证公司未来的红利回报。最坏的结果是公司会砍红利，不仅没有预期的红利收入，而红利股一旦砍红利后股价会暴跌，会有双重未预计的风险。

请出神股cost, 增长与分红同在。

学习 记号

我炒股不行，一般就买股利好的股票，当拿利息，这两年被3M套住了，跌死了，不过最近涨上来，终于翻身没亏了，又在后悔当时跌到80多的时候咋不买点降成本，不过哪时都被吓坏了，害怕越买越亏，现在涨到$137了，总之不是炒股的料拿点股利也可以

flowingsue 发表于 2024-09-25 11:33
请出神股cost, 增长与分红同在。

Costco的dividend yield 是0.5%
S&P 500 成分股平均dividend yield 2.5%，但S&P是公司大小加权平均指数，加权平均1.8%。


Costco是粉丝股，大部分溢价来自粉丝的盲目热情。Costco和苹果的红利回报率接近 0.5% vs 0.44%。

Dividend 不是投资，是income， 反向取钱的。

crystal006 发表于 2024-09-24 18:02
买的早的就不是0.76啊，10年前买的10%了

啊，哪有这么算的