不屈不挠的骗子

前段时间就一直被骗子骚扰，本不想搭理，可人家不屈不挠，一直发信息，有时，一天还发两个，中文不行，就来英文的。乱编一切，还跟我煲鸡汤，鼓励我锻炼身体什么的。我就想，这骗子怎么就脸皮这么厚呢，我不理你，就说明已经知道你是骗子了呀，为啥还一直纠缠，不放手呢？今天气头山，放上来揭露一下，哈哈哈。

当然上面说的只是些小骗子，下面被定罪的大骗子才更加吓人。

11月3日，美国纽约联邦法庭的陪审团裁定，加密数字货币交易所FTX的创始人，年仅31岁的的Sam Bankman-Fried被起诉的七项联邦欺诈和共谋罪名全部成立。他面临的七项指控分别为：针对FTX客户的远程欺诈罪（最高20年刑期）；针对FTX关联交易公司Alameda Research的贷款机构(Alameda lenders)的远程欺诈罪（最高20年刑期）；针对FTX客户的远程欺诈共谋罪（最高20年刑期）；针对Alameda Research的贷款机构的远程欺诈共谋罪（最高20年刑期）；针对FTX投资者的证券欺诈共谋罪（最高5年刑期）；针对FTX客户的商品欺诈共谋罪（最高5年刑期）；洗钱共谋罪（最高20年刑期）。这意味着，他将面临最高110年的监禁刑期。

纽约联邦检察官Damian Williams表示这是“美国历史上最大的金融欺诈案之一”。这一判决向欺诈者发出了一个信号。“这些家伙应该再想想。如果他们不这样做，我保证我们会给他们所有人准备足够的手铐。” 在陪审团宣布裁定后，Sam Bankman-Fried依然拒不认罪。

再简单回顾一下这个重大的诈骗案件：

货币加密最近几年风靡一时。 加密货币（cryptocurrency）是一种数字支付系统，加密货币运行在称为区块链（block chain）的分布式公共分类账（Distributed Ledger）上，分类账是持有者更新和所有交易的记录。加密货币没有任何的债务责任，也没有得到国家官方机构的支持，不能成为一种真正的货币。 加密货币是一个很不稳定的市场，也可以说是一个高度投机的市场，风险远比股票市场要高许多。

第一个也是最著名的加密电子货币比特币诞生于2009年，当时主要是因为有些人对金融管理部门不信任，认为美国中央银行的治理不可信，金融系统应该移交给区块链，实现超越国家的货币。 有一些人因为交易加密电子货币一夜致富，但我个人一直对加密电子货币不是很以为然，觉得它更像是泡沫，也时常和同事，朋友聊过我的看法。也许有人会觉得我有些太过时，保守，跟不上时代，但事实证明加密电子货币确实存在一系列的问题，前景堪忧。

FTX创始Sam Bankman-Fried曾被认为是“加密货币的希望之星”。 他父母均是斯坦福大学法学教授，他10岁时参加了美国数学奥林匹克竞赛并获得银牌。曾在麻省理工学院学习数学和物理。 在大学学习期间，曾进入著名对冲基金Jane Street Capital实习。2017年，他和Gary Wang一起创办了一家名为Alameda Research的加密货币对冲基金。 

2019年，Sam Bankman-Fried和Gary Wang创办了加密货币交易所FTX并成为CEO。 顾客可以在FTX公司平台上交易各种加密货币和衍生品。 在其鼎盛时期，FTX是世界上第三大加密货币交易所，公司市值在巅峰时期达到320亿美元。FTX在迈阿密有一个以它命名的球场，与美式足球明星Tom Brady和篮球明星Steph Curry等共同播放了几十个电视广告。他还被入选美国《时代》杂志2022年“全球百大影响力人物”榜单，成为加密货币业唯一的入选人。

随着世界各国加强加密货币交易监管，各种加密货币在2021年底价格开始下降。FTX发行独特的电子资产“FTT”的价值下降了90%以上。各种加密货币交易所也逐渐陷入困境。2022年11月，因为FTX和对冲基金Alameda Research之间存在不正常的金融交易的暴露而引发了FTX客户的恐慌。

2022年11月，FTX宣告破产，暂停了加密货币提取业务，一夕之间蒸发320亿美元市值。 波及的债权人数量可能超过100万人，成为新兴加密货币行业最大的崩溃。 全球数十家监管机构（包括美国）介入调查FTX破产事件，包括美国联邦检察官、美国证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）等都加入了。

Sam Bankman-Fried被指控挪用了FTX的约为160亿美元的客户资产去弥补他的对冲基金Alameda Research风投资金的损失。 因为FTX交易平台宣布破产，造成用户无法提取资金，而公司本身的会计财务问题有可能让它的客户损失所有的投资。 有人指出FTX完全是一个金融骗局，与安然事件很像，至少有10亿美元的客户资金下落不明。 

FTX集团没有一个正式的会计部门，大多数财务报表都没有经过审计。FTX对其数字资产没有保留账簿和记录，也没有必要的安全措施。 FTX集团还居然没有一个完整的员工列表。许多子公司没有适当的公司管理，甚至从未举行过董事会会议。

随着破产清算，包括Sam Bankman-Fried在内的多位公司高管悉数被捕并面临刑事指控。但Sam Bankman-Fried坚称自己无辜，说自己仅在运营公司时犯了决策性的错误。

目前，有几位在Sam Bankman-Fried周围的核心人物和检方达成认罪协议，成为关键证人。

FTX旗下的另一家加密货币对冲基金Alameda Reserch前CEO，也是Sam Bankman-Fried的前女友Caroline Ellison承认了刑事指控。 这位斯坦福毕业生是Sam Bankman-Fried在Jane Street公司的同事，她作证说，Sam Bankman-Fried是拥有两家公司最终决策权之人，她在Sam Bankman-Fried的指导下和他一起犯了欺诈罪，Alameda非法使用了FTX的客户资金进行交易。Caroline Ellison承认：“Sam Bankman-Fried告诉我们不要将事项书面化，因为这可能会带来法律问题。”

FTX和其姐妹对冲基金Alameda Research的联合创始人兼CTO是Gary Wang，从名字看是个华裔，他和Sam Bankman-Fried是MIT的同学和室友。 他在证词中也承认与Sam Bankman-Fried和其他人进行了电信欺诈、证券欺诈和商品欺诈等等罪行，Sam Bankman-Fried让他建立软件漏洞，让Alameda在FTX拥有650亿美元信贷额度和无限提款权限。

FTX联合创始人和前工程主管Nishad Singh，是Sam Bankman-Fried的高中朋友和创业初期室友，他作证说，Sam Bankman-Fried曾转移约80亿美元FTX客户资产到Alameda账户并私自滥用。

在Sam Bankman-Fried的指令下，FTX将近100亿美元转移到Alameda Research账户中，提供风险押注资金和弥补财务缺口，并伪造账本，掩盖非法行径。而Alameda则向FTX的高管们放贷数十亿美元，包括给Sam Bankman-Fried个人的10亿美元，Nishad Singh的5.43亿美元，Gary Wang的2-3亿美元等。

有知情人士说，所有事务几乎是Sam Bankman-Fried一个人说了算，处理几十上百亿美元资金就像小孩儿过家家一般。联邦检察官Nicolas Roos说：“他花了顾客的钱，并对他们撒了谎。”“钱都去哪儿了？钱都用来投资、偿还贷款、支付开支、购买房产、政治献金。”

Sam Bankman-Fried已成为金融史上最著名的骗子之一，影响仅次于第一大骗子麦道夫，被视为金融界的耻辱，即将面临可能超过一个世纪的牢狱之灾。

无论小骗子，还是大骗子，行骗，总有一天是会被揭穿并受到惩罚的！